来源：法经网
近年来，美国境内的“礼品卡诈骗”案件愈发严重，有人通过各种手段从消费者手中窃取大量资金，受害人以及被捕疑犯不断增加。
这种现象已引起美国联邦当局的关注，经调查发现，其中许多案件与华裔犯罪团伙有关。
为了应对这一问题，美国国土安全部启动名为“红钩计划”（Project Red Hook）的行动，目标是为打击通过窃取或篡改礼品卡信息、非法转移资金的行为。
“红钩计划”
在“礼品卡诈骗”案件中，诈骗分子通常从零售店窃取礼品卡，拆封后记录下卡号和PIN码，再将卡片放回原位置，等待顾客购买。
一旦顾客购买并为卡片充值，诈骗分子便会立即盗取卡内资金，甚至在顾客使用之前就将卡里的余额取光。
这种诈骗手法非常狡猾，因为顾客通常不会怀疑从门店购买到礼品卡的安全性，认为它们是一种既方便又快捷的购物或赠礼方式。
美国国土安全部称，各地案件损失现在已经数以亿计。而“红钩计划”（Project Red Hook）行动的目标，是为打击犯罪团伙的此类行为。
特工亚当·帕克斯（Adam Parks）表示，在过去18个月内，当局调查了多个礼品卡诈骗案件，并在全国范围内逮捕了约100名嫌疑人。其中，80%-90%的嫌疑人是华裔或华人，调查人员也相信这些案件背后涉及多个犯罪组织。这些组织不仅通过礼品卡诈骗获利，还将赃款用于毒品贩卖或人口贩卖等非法活动。
“我们讨论的金额是数亿美元，甚至可能达到数十亿美元，这对我们的经济以及公众对零售环境的信任构成了巨大的威胁。”帕克斯估计，全美约有1000人参与礼品卡诈骗活动，其中大部分是负责跑腿的人员。
根据业内估计，每年美国人预计将在礼品卡上花费超过2000亿美元。零售商喜欢礼品卡，因为它们能推动销售和利润。
联邦贸易委员会数据显示，从2019年到2023年期间，消费者因礼品卡盗窃和相关诈骗损失了接近10亿美元。
同时，零售商如Target、Walmart和苹果等公司正面临集体诉讼，消费者原告质疑这些公司未能有效监控和防范礼品卡盗窃，从而导致公众遭受经济损失。
华人团伙被捕，追回2万张礼品卡
2024年11月初，四名涉嫌篡改礼品卡的华裔嫌疑人在萨克拉门托县被逮捕。
这起案件的调查由多个执法机构联合展开，最终在11月14日取得突破。调查显示，四名嫌疑人曾在加州北部的8个县，及华盛顿、俄勒冈和内华达州的100多家超市和零售门店进行作案。
警方在调查中查获了超过7000张被篡改的礼品卡，扣押了二辆汽车，并发现一间酒店被用作礼品卡篡改和运输的地点。警长办公室表示，“通过这次调查和逮捕，探员们帮助萨克拉门托及周边地区的居民避免了超过300万美元的损失。”
四名嫌疑人分别是陈建（Jian Chen）、薛强（Qiang Xue）、方春亮（Chunliang Fang）和于学伟（Xuewei Yu），他们均为中国公民，过去18个月内曾前往中美洲，并通过美国南部边境非法入境。目前关押在萨克拉门托县主监狱，保释金为50万美元。
警长办公室表示，过去一年，零售犯罪特别工作组已追回约20000张篡改的礼品卡。
中国留学生也参与其中
2023年7月6日上午9点20分左右，美国佛罗里达州阿拉楚阿县的两名警员在例行交通执法时，拦截了一辆在高速公路上跟车过近的车辆。
这辆行驶异常的车辆，是由两名中国留学生驾驶，分别为25岁的陈立（Li Chen）和24岁的姜嘉欣（Jiaxin Jiang）。
起初，警员要求两名留学生提供驾照，然而陈立翻了几分钟却始终找不到。警员只得让他们下车，并通过身份证信息进行查验。
让人意外的是，陈立的驾照竟然已经过期。进一步盘问，两人说从纽约出发去奥兰多看鳄鱼，后又改口是从亚特兰大出发。更让警察起疑心的是，陈立和姜嘉欣虽然是留学生，但陈是完全不会英文，而姜的英文水平也很差。
随后，警员开始质疑他们的身份，并怀疑是否携带如大麻等违禁品。在车外的嗅探过程中，警犬突然发出了强烈的警告信号。当警察打开后备箱的那一刻，全都愣住了——后备箱里堆满了成千上万张礼品卡。
经过清点，其中1764张礼品卡被篡改和伪造，价值达到158600美元。另外208张礼品卡，暂时无法确认是否被篡改；已知这些卡的总价值为10500美元，但其中只有77张卡上标注了金额。
警方确认，陈立和姜嘉欣的行为构成了严重的金融诈骗，并且可能涉及跨州甚至跨国的犯罪网络。
法官苏珊·琼斯(Susan Jones)为两名嫌疑人陈立和姜嘉欣各自设定8830万美元保释金，每项罪名计5万美元。如果两人最终被判定有罪，他们将面临至少10年的有期徒刑。
法庭文件中显示，两人驾驶的汽车是陈立租来的，警犬之所以示警是因为车内有大麻的味道，恐因上一个租车顾客留下，租车公司并未清理就将车子租给了两人。
这宗案件调查目前仍在进行中，警方尚未排除其他犯罪嫌疑人和可能的跨国犯罪网络。㳒
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