来源：观潮财经
对重大金融风险制造者从严从重处罚，让违规主体有痛感。
2024年1月8日，中央纪委国家监委网站发表文章。明确反腐败斗争的重点问题、重点领域、重点对象。并将金融领域直接排名第一位。详见《潮头风向|开年首发，2024年金融领域严查位列第一》
2024年1月14日，国家金融监管总局处罚局发文称，要严格执法、敢于亮剑，严厉打击非法金融活动。对重大金融风险制造者从严从重处罚，坚决做到“长牙带刺”，以高质量行政处罚促进金融监管效能提升。
对此，金融监管总局处罚局表示，要突出“严”的基调，做到应罚尽罚，切实提高处罚的严肃性。聚焦影响金融稳定的“关键事”、造成重大金融风险的“关键人”、破坏市场秩序的“关键行为”，对重大风险、重点领域、重点业务、重要人员和重要岗位，持续加大处罚力度。
据观潮财经统计，2023年至今，金融领域共计查处140人，其中，有15位干部于2024年被查处，几乎平均每天都有一位干部被查。
截至1月15日，2024年已被查的金融领域干部达15名。值得关注的是，中国光大集团原党委书记、董事长唐双宁因严重违纪违法被开除党籍。中纪委对其披露的通报中出现了防范化解金融风险不力的违法违规事实，这在金融领域内并不常见。
数据显示，被查处的140位金融干部中，银行业人数高达88人，占比超6成；监管内部被查处合计19人，占比14%；保险行业12人；央行被查干部6人。干部级别来看，中央一级党和国家机关、国企和金融单位干部被查数量最多，高达104人，占比超七成。
01
多位“金融大虎”被查，唐双宁，防范化解金融风险不利
2024年1月14日，国家金融监管总局处罚局发文称，要严格执法、敢于亮剑，严厉打击非法金融活动。对重大金融风险制造者从严从重处罚，坚决做到“长牙带刺”，以高质量行政处罚促进金融监管效能提升。
对此，金融监管总局处罚局表示，要突出“严”的基调，做到应罚尽罚，切实提高处罚的严肃性。聚焦影响金融稳定的“关键事”、造成重大金融风险的“关键人”、破坏市场秩序的“关键行为”，对重大风险、重点领域、重点业务、重要人员和重要岗位，持续加大处罚力度。
坚持让做坏事的人付出惨痛代价，严防罚不及损、罚不及得。以零容忍态度惩戒违法违规行为，应罚尽罚，决不允许查而不处、该罚不罚。对重大金融风险制造者从严从重处罚，切实让制度有威慑，让违规主体有痛感。严格执行“双罚”制度，加大人员处罚力度。严肃惩处违法违规高管，坚决打击监守自盗、内外勾结、利益输送等行为，避免只罚“下”不罚“上”，持续传导合规压力。
2023年以来金融严监管逐渐深入，金融领域已有不少高管被查，包括央行原党委委员、副行长范一飞；工行原党委委员、副行长张红力；中国太平党委委员、副总经理肖星等金融大虎。
据观潮财经不完全统计，2023年至今，中纪委已查处金融大虎16名。从干部级别来看，中管干部人数最多，达8人；其次是中央一级党和国家机关、国企和金融单位干部7人；1位省管干部。
从行业来看，银行业合计5人被查，“大虎”数量最多。具体至各家银行来看，工行2位“大虎”被查，中行、浙商、国开行各有1位。保险业合计3位，分别来自太平、新华。16人中还包括2位原保监会深圳、江苏监管局的局长。不仅如此，央行原党委委员、副行长范一飞也在此期间被查。其余5人来自金融其他领域。
从职位来看，16人中包含6位董事长、3位副行长，局长、总经理及副总经理各2位，其余1人为工行原党委委员、纪委书记刘立宪。
具体来看，2023年，中国光大集团成为腐败“重灾区“，接连查处两名原党委书记、董事长。2023年10月9日，李晓鹏被”双开“，并由最高检依法以涉嫌受贿罪逮捕。今年1月6日，唐双宁被开除党籍，并于1月15日被逮捕。
从中纪委披露的通报中，观潮财经发现，唐双宁的违法违规事实中包含防范化解金融风险不力，这在金融行业并不常见。
经查，唐双宁丧失党性原则，背弃职责使命，贯彻落实党中央重大决策部署不坚决，弱化党对国有企业的领导，防范化解金融风险不力，违背党的组织路线，弃守全面从严治党主体责任，利用职权大肆宣传个人书法等作品，私自携带有严重政治问题的书刊入境并阅看，对抗组织审查；无视中央八项规定精神，以考察名义变相用公款出国旅游，违规批准购置楼堂馆所、占用单位住房；违反组织原则，在干部选拔任用等方面为他人谋取利益；廉洁底线失守，纵容、默许他人利用本人职权谋取私利，违规收受名人字画、纪念币等礼品和礼金；贪图享乐，接受“管家式”服务；既想当官又想出名，将党和人民赋予的公权力异化为谋求名利的工具，大搞“雅腐”，利用职务便利，非法占有公共财物，为他人在贷款审批、职务晋升等方面谋利，并非法收受巨额财物。
2007年，时年52岁的唐双宁从原银监会副主席、党委委员的职位上转任一把手，至2017年12月卸任正式退休；之后，时年58岁的李晓鹏接任，至2022年12月到龄退休。
在位近四年，2023年中国银行原党委书记、董事长刘连舸被查，此前曾任中国工商银行执行董事、招商局集团总经理、董事。2023年10月，刘连舸被开除党籍，成为年内中央下属国有大行被查处的唯一一名一把手。
中国工商银行被查处的中管干部有两名。中国工商银行原党委委员、纪委书记刘立宪作为“内鬼“被查，此前其于2014年在职位退休之后，还曾任中央第十一巡视组副组长。另一名为原工行副行长、执行董事张红力，其于2018年7月辞去工行相关职务，2023年9月主动投案。至目前两名被查官员仍处于执纪审查。
另一位被查处的银行系统“大虎“则是国家开发银行原党委委员、副行长王用生，2018年退休后去年被查。今年1月5日，其被开除党籍之后，11日因受贿被吉林省人民检察院逮捕。
02
合计140人被查处，保险业12人
2024年开年之初，金融业接二连三的查处通报，可见中央金融从严从重处罚的决心。据观潮财经统计，2024年至今，金融领域已有15位干部被查处，平均每天都有一位干部被查。
数据显示，2023年至今，合计140位金融干部被查处。其中，银行业人数高达88人，占比超6成；监管内部被查处合计19人，占比14%；保险行业12人；央行被查干部6人；剩余15人为其他领域干部。
干部级别来看，140名干部中，中央一级党和国家机关、国企和金融单位干部被查数量最多，高达上百人，占比超7成；其次省管干部有19名，占比近14%；中管干部9名。其余8人职级尚未可知。
被查处的140人中，目前有52人处于执纪审查阶段。其余88人中，85人调查结果已公布。具体来看，48人被“双开”；34人被开除党籍；1人被开除党籍，取消退休待遇（原保监会江苏监管局党委书记、局长谢宪）；2人被开除公职（华融资管北京分公司原党委书记、总经理黄宪辉；上交所原副总经理刘逖）。
多国有险企高管落马
据不完全统计，保险业被查处的12人分别来自中国人寿、中国人保、中国太平、新华保险4家险企。其中，太平体系被查处的高管人数最多，为6名，占行业总量1/2。其余三家险企分别被查处3名、2名、3名高管。
其中，国寿财险原业务总监宁波市分公司总经理费剑锋、原北京分公司副总经理王征分别于2023年2月、10月被双开。
另外，2024年1月，人保财险海南分公司总经理单荣光被开除党籍，重庆分公司副总经理李成柱目前仍处于执纪审查阶段。
6月21日，新华人寿原党委书记、董事长万峰涉嫌严重违纪违法被开除党籍。2023年12月27日，山东临沂市中级人民法院对新华人寿原党委书记、董事长万峰受贿案一审公开宣判，以受贿罪判处被告人万峰有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币七十万元。扣押在案的赃款依法予以没收，上缴国库。
不仅如此，太平科技运营部原副总经理陈中乾。中国太平原副总经理肖星分别于去年8月、今年1月被双开。旗下子公司太平人寿原党委书记总经理张可、深圳分公司原总经理杜晋涛；太平财险深圳分公司红岭支公司原总经理崔宏伟、太平财险原战略客户部兼银保渠道部助理总经理王雷目前均接受执纪审查。
被查监管监察官员占14%
2023年至今，中纪委已查处任职于监管部门的金融干部19名，超今年通报总量的一成。
其中， 中央一级党和国家机关、国企和金融单位干部12名，占被查处的监管检察官员总量的73.68%；省管干部4人；剩余3人职级目前未知。
19人中，目前10人被“双开”，4人被开除党籍，1人开除党籍并取消退休待遇，其余均处于执纪审查中。
进一步来看，19位被查干部中，原银保监系统8人，证监会3人，纪委监委驻金融机构监察组3人；国家金融监管总局系统4人；还有一位为中国银行业协会原副秘书长郭三野。
银保监系统被查处的8人中，原银监会部门主任姜丽明已被开除党籍；2人为原银保监局一级巡视员秦会忠、李焕亭，均被双开；3位原保监会江苏局党委书记局长谢宪，原银监会吉林监管局局长高飞，吉林银保监局原党委委员、副局长赵丹，其中两名被开除党籍，一名被双开。
值得关注的是，除了监管系统干部权钱交易之外，3位纪委监委派驻各金融机构负责检察的干部也经不住诱惑，监守自盗。
除此之外，还有2位地方金融监管干部，湖北省地方金融监管局党组书记、局长段银弟、北京市金融监管局原党组成员、副局长郝刚均被双开。另外，值得关注的是，国家金融监管总局保险中介监管部市场分析处四级调研员张领伟、东莞监管分局一级主任科员徐光炎目前正接受纪律审查。
央行6人被查处
央行被查处的6人中，原党委委员、副行长范一飞、央行机关服务中心原党委书记、主任牟善刚被双开。
另外4人分别为：央行秘书局副局长李果、央行哈尔滨中心支行原助理巡视员董国滨、央行深圳市中心支行原行长张建军、央行郑州培训学院原党委副书记周波均接受执纪审查中。
03
银行业被查处人员占比超6成
截至2023年10月16日，银行业共88人被查处，其中农信社占比最高，达14%。
另外，五大国有银行共计47名干部被查处，占行业被查总数的53%；政策性银行18人被查处；剩余的23人中，农信社被查处12人、股份制银行中广发银行、民生银行、中信银行、中原银行、浙商银行、贵州银行皆有涉及。
五大行近50人被查，占行业被查干部半数
具体来看，国有五大行共有47人被查。其中，农行、工行、建行各有11人被查处；中国银行、交通银行分别有8位、6位干部被查。
具体来看，农行总部高管（6人）被查处的人数多于地方分行（5人），地方分行主要集中于云南、江西、吉林、浙江。
从职位来看，被查的11人中，上至分行副行长，总行部门负责人，下至分行专家。目前受到党纪政务处分的8人中，6人已被双开，2人被开除党籍。其余3人仍处于执纪审查状态。
截至目前，建设银行共1位高管被查。浙江省分行副行长劳新江、宁夏回族自治区分行原风险总监李惠目前接受执纪审查。其余9人中，3名分行行长被处党纪政务处分。另还涉及两名分行资深专员，分别被开除党籍（张龙泉）和双开（赵芝然）。
工商银行被查处的11人中，已有3人被处党纪政务处分。接受执纪审查的8人中，包括1位总行副行长张红力，以及2位分行行长、1位分行副行长。分别为黑龙江分行长张晓辛、天津分行长华耀纲、湖北省副行长邱世杰。
相比于农行，中行今年都是大“虎”。除刘连舸外，另外有原北京分行党委书记、行长王建宏、原江西分行党委书记、行长张东向，其余4人均为分行副行长级别。
交行在5大行中被查人数最少，有6位被查处干部，两位来自云南分行，其原党委书记、行长，以及副行长。副行长周东在2月份被通报开除党籍，分行行长李大军在5月被执纪审查。另外，交行四川分行原副行长刘志刚被双开。
政策性银行16高管被查，国开、农发行人数较多
五大之外，政策性银行也是银行系统反腐工作的重点。2023年至今，我国政策性银行共计18名高管被查，其中9名来自国开行，6人来自农发行，进出口银行3人。
其中，国家开发银行有9名被查处。其中，国开行国开发展基金管理部原副主任路军；国开行原党委委员、副行长周清玉；国开行上海市分行院党委书记、行长茆君才；原党委委员、副行长王用生被开除党籍。
其余被执纪审查的5人中，1人来自国开行总行，为国开行信息科技部高级专家滕光进。其余4人分别来自河南、贵州、吉林分行。
2023年至今，中国农业发展银行被查处高管共6人。其中被“双开”3人，1人被“开除党籍”，另2人正处执纪审查中
据统计，进出口银行今年共3名高管被查处。其中客户服务管理部原总经理戴世宏于今年4月初被“双开”，其余两人目前接受执纪审查。
多家股份制银行总行干部被查
2023年股份制银行反腐“成绩单”上，广发银行、中信银行、浙商银行、民生银行、中原银行、贵州银行榜上有名。
2023年至今，广发银行已查处高管5名，涉及两名分行行长、两名监事长、一名党委委员。目前仅乌鲁木齐分行行长陈峻晖正接受执纪审查，其余4人已被双开或被开除党籍。
除以上银行外，中信银行、中原银行、浙商银行、贵州银行、民生银行、邮储银行各有1位干部被查处。被查处的6人中，2位来自地方分行，其余4人均来自总行。
具体来看，中信银行宁波分行院党委书记、行长吴学文被“双开”，民生银行银行管理咨询委员会原副主席邢本秀被“开除党籍”外，其余4人均处于被审查中。
农信社被查处人数占比最高
分散在各地的农信社是银行业重灾区。据观潮财经不完全统计，2023年农信社合计12位高管被查处。
被查处的12名高管中，2人目前正接受执纪审查，均曾就职于河南省农信社联合社，分别为原党委书记王哲、党委委员吴金鹏。其余10人中，3位被开除党籍，其余7人已被“双开”，占被查处人数的7成。
附总表：2023年至2024年1月15日被查处干部名单
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