要说上海公募基金的“领头羊”,非汇添富莫属。

汇添富基金的总部坐落于上海黄浦江畔的陆家嘴金融中心,与大股东东方证券隔江相望。黄浦江哺育了上海,也见证了汇添富的成长。自2005年诞生以来,汇添富基金与我国资产管理行业的发展相伴相生,相辅相成。如今,已从一家发端于上海的公募基金,成长为沪上第一、行业前十的基金业龙头,管理资产规模超5000亿元,长期业绩领跑业内。

汇添富基金能取得投资者的信任并茁壮成长,不仅受惠于行业的蓬勃发展,收获于超前的创新意识,得益于“客户第一”的价值观,更归功于其明晰、独特并始终坚持的投资理念。

坚信长期的力量

投资是一场长跑,“长跑”的精神就根植于汇添富的基因之中,也与大股东的投资文化一脉相承。成立伊始,汇添富基金就明确并始终坚持着自己的投资理念:以深入的基本面分析为立足点,挑选具有持续竞争优势的高质量证券,把握市场脉络,作中长期投资布局,享受企业成长带来的好处,获得持续、稳定增长的长期投资收益。

“坚持长期的力量,这是我们一贯的坚持。汇添富一直在专注做一件事,就是好好投资。”汇添富基金副总经理袁建军表示。

专注的精神带来了丰厚的回报。最新数据显示,在管理规模前十大的公募基金公司中,汇添富基金近五年的股票投资主动管理收益率排名第一,达174.42%。可以取得如此优秀的业绩,其中究竟有何秘诀?

秘诀一:赚取企业成长的钱。作为典型的价值投资者,汇添富基金的投资理念值得深入剖析。首先,深入的基本面分析是一切的立足点,汇添富不是通过低买高卖赚取差价,而是挖掘一个企业的内在价值。其次,挑选具有持续竞争优势的高质量证券,这一点是投资中复利来源的核心。汇添富专注于客户的利益,通过复利给客户带来长期的回报,所以在投资标的的选择上,也要寻找那些增长可持续的优秀企业。第三,把握市场脉络。每一个阶段的市场都有不同的投资脉络,在宏观经济的不同阶段和周期,市场风险偏好不同,对应的市场脉络也不一样。汇添富内部一直提倡:配置相对均衡,个股适当集中。根据不同的宏观经济、市场风险特征,做相对均衡的配置。第四,做中长期投资布局。投资的本质不是做差价、做交易,而是去享受企业成长后带来的收益。如同汇添富的口号“坚信长期的力量”。

秘诀二:投资具有企业家精神的人。变化是常态,尤其是处于这个快速发展的时代。汇添富基金相信,只有人才能够穿越困境,通过不断学习找到解决问题的方法,这也是创造企业价值的原动力。唯有志存高远的企业家才能把企业不断做大做强,甚至改写整个行业的生态。

秘诀三:善良比聪明更重要。聪明是一种天赋,善良是一种选择,汇添富基金认为,后者往往更珍贵。在投资中,有所为,有所不为。无论是价值风格的产品还是成长风格的产品,汇添富的投资经理都坚持通过企业内在价值的增长来获取长期收益。

深入骨髓的创新文化

成立于A股市场环境低迷的2005年,面对激烈的竞争,汇添富基金选择凭借创新来实现超越。经过多年发展,创新已成为公司文化的一部分,并在产品、业务、制度等各个领域结出硕果,成为汇添富快速发展的重要因素之一。

在产品创新上,汇添富基金在行业内推出了多只创新基金,制造了许多“行业第一”和“业内首家”。公司成功发行了中国首只场内T+0货币基金、理财基金、医药主题基金、移动互联主题基金、并购重组主题基金、上证综指基金、贵金属基金、逆向投资基金、民营企业基金、上海国企ETF,以及首批跨市场行业ETF等,多次获得上海市金融创新奖。

其中,上海国企ETF的诞生集中体现了汇添富的创新精神。这是汇添富基金设计和发行的中国首只以“上海国企改革”为主题的基金,不仅是上海国企创新运用资本市场金融工具实现国有资产保值增值的一次重要探索,更有助于资本市场深入了解上海国企,助力推进国企改革。

在业务创新上,汇添富基金是业内最早布局互联网金融业务的基金公司之一。早在2008年,汇添富就决定将电商确定为战略性业务,并开始组建业内最早的电子商务团队,推出了业内首个基金电子账户“现金宝”,奠定了目前基金电商繁荣发展的基础。经过多年耕耘,截止今年9月末,汇添富现金宝平台保有规模超过1100亿元,个人客户保有量超过4600万人,机构客户超过3.5万户,互联网金融累计成交量超过25000亿元。

在制度创新上,公司完成了员工参股,成为业内较早实施这一制度创新的大型基金公司,构建了富有竞争力的人才激励机制,增强了企业创新发展的动力,点燃了员工二次创业的激情。

“客户第一”的价值观

有人说,汇添富的成功是价值观的成功。作为一家资产管理公司,汇添富基金始终将“客户”放在首位。正如袁建军所言:“我们的使命是:客户第一,员工第二,股东第三。”帮助客户预防风险,获得长期、可持续的收益,是汇添富的首要目标。

许多投资者都难以忘记跌宕起伏的2015年A股股市,当年二季度,市场处于加速上涨通道时,公募基金市场排名前十的基金产品中,有近一半产品都来自于汇添富基金。这本是扩大资产管理规模的大好时机,汇添富却看到了市场可能存在的风险,意外采取了大额限购的措施,帮助客户降低投资风险,坚守了客户的利益。

同时,汇添富基金始终致力于推出维护客户利益的产品。目前,其产品主要为价值、成长两大类风格。其中,成长风格的产品包含稳定成长、中高速成长、高速成长、外延成长等风格,对应为成长焦点、民营活力、外延增长等。汇添富还是业内最早针对医药、医疗等行业推出产品的基金公司,每个产品的设计都经过审慎的考虑和严谨的设计,满足客户多方面的需求。

资产管理行业在服务实体经济、丰富居民理财方式中发挥着重要的作用,基金行业作为其中重要的一员,也将在资管行业正本清源的过程中,迎来更规范、更有序、更健康的发展。

汇添富基金将继续坚持从长期出发,坚持价值投资理念,坚持客户第一,坚持创新服务实体经济,在行业的发展中吮吸养分,茁壮成长;也在行业的发展中推陈出新,贡献力量。



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