交行招行浦发三家银行面临美方限制？股价一度受挫！从银行到外交部、中银协先后发声，究竟是何原委？[详情]
耿爽强调，“我们一贯反对美方对中国企业进行所谓‘长臂管辖’。希望美方加强同各国在金融监管等领域的双边合作，包括合乎各方国内法的信息交流，通过双方司法协助和监管合作渠道解决跨境信息共享问题”。[详情]
卜祥瑞表示，美国法院仅仅依据其国内法，就判决中资银行向美国案件原告直接提供受到中国法律严格保护的中国境内机构的客户信息，明显违反《商业银行法》、《民事诉讼法》、《国际刑事司法协助法》等一系列中国法律相关规定。[详情]
三家涉事银行也纷纷表示，未因涉嫌违反任何制裁法律而受到相关调查。《金融时报》记者援引业内资深人士的分析指出，预计中资银行不会失去美元清算资格，市场对此不应过度解读。[详情]
惠誉在报告中指出，上调对招商银行的评级是鉴于其在零售银行业务上的领先地位，招商银行的系统重要性日益提高。惠誉认为，招商银行的规模和强势零售银行业务增强了它的系统重要性，[详情]
《华盛顿邮报》日前发表报道称，三家中国大型银行拒绝执行美法院关于违反朝鲜制裁调查的传票，将面临被切断美元清算渠道的风险，并根据案件细节，猜测我三家银行分别为交通银行、浦发银行和招商银行。[详情]
6月25日，针对传票事件，招商银行、交通银行、浦发银行陆续发布回应，三家银行均表示，没有受到因涉嫌违反任何制裁法律的相关调查。[详情]
6月25日，国际评级机构惠誉发布一项评级行动，将招商银行（China Merchants Bank Co。， Ltd。）的长期外币发行人违约评级（简称IDR）从“BBB”升级至“BBB +”。[详情]
原标题：实录丨招行股东大会回应在美涉诉：要做最坏的准备，争取最好的结果 经过光大MPS踩雷、在美涉诉、钱端等一系列争议事件后，在严肃氛围中，招商银行在深圳总部大厦举行了2018年度股东大会。 招行由于其零售金融特色，在资本市场备受关注。到6月27日午盘，虽然经历近期大跌，招行A股市净率仍为1.72，为PB最高的上市股份制银行；总市值为0.91万亿元，约为工行市值的45%。 今年的招行股东大会，会场的移动手机信号被屏蔽，现场有三位股东提问，历时约40分钟，问题聚焦在该行金融科技战略、风控、小微业务、在美涉诉情况等。 对于市场近日关注的三家银行在美涉诉问题，招商银行董事长李建红表示：“这个问题比较敏感，招行前天发表公告，我用标准语言回复。”他表示，强烈的风险意识可以使风险化解，要做最坏的准备，争取最好的结果。 截至2018年末，招行资产总额6.75万亿元，比上年初增加7.1%。2018年，招行归母净利润为805.60亿元，比上年增长14.84%；归属于普通股股东的平均净资产收益率（ROAE）为16.57%，同比上升0.03个百分点；不良贷款率1.36%，较上年末下降0.25个百分点。 以下为21世纪经济报道记者参加招商银行2018年度股东大会中问答环节实录，略有删改。 金融科技战略 股东一：已经参加招行股东大会10年。在金融科技方面，招行决心很大。从后台来看，银行从事金融科技变现能力如何，战略投入是否会继续加大？当前居民杠杆率比较高，招行目前不良如何，如何应对新风险，房地产业务抗震等级如何？在资产配置上如何计划？ 招商银行董事长李建红：金融科技发展迅猛，超出预期，市场认为未来已来。我在几次股东大会、业绩发布会上，都有一个观点，银行的竞争，大行、中行、小行都要学习招行、赶超招行，在零售上下力气。招行主要的竞争对手既有同业，但主要的、颠覆的竞争对手不在同业，而在异业，就是金融科技。金融科技会对传统金融企业带来革命性、颠覆性的冲击。 麦肯锡有一个研究，15年后，标普500指数成分股会被一批貌不惊人的小企业所打倒。不是被同一个次元，而是被金融科技所颠覆。深圳同城的华为，每年把收入的10%投向研发科技，有的年份还不止。一个成功的企业在新科技革命时代，要想脱颖而出，进入无人区，没宏大、持久地投入是不可能做到的。 招行从前年董事会就决定，除信息化、数字化研发，先后将利润1%、收入1%投入到科技研发基金。有成本的预算、年度的计划。金融科技研发，按照资本投入，90%都是失败，但一旦成功就是数倍甚至数千倍的收回。只要金融科技需要，董事会全力支持。 容错机制就是持续的投入，使招行跑在同业前列，跑赢大市，跑赢同行。董事会对容错机制全力支持。 招商银行行长田惠宇：后台，即是金融科技平台建设，招行聚焦在两大APP，通过持续投入。两大APP已经实现客户、产品、员工、网点、合作者的链接。 今年开始，招行重点通过数字化，串起上述五个因素，实现获客和经营的数字化。迄今，成果体现在四个方面，数字化获客、数字化经营、数字化流程、数字化风控。 数字化获客方面，零售获客主要是线下网点、代发等联动、数字化三个渠道。前两者，由于消费行为改变，网点获客以每年12%-13%的速度下降，代发获客增长的动能在减弱。未来主要依靠数字化获客。两大APP中，掌上生活APP，数字化获客已经到62.3%；招商银行APP，数字化获客占比超过30%，和去年同期比提升了12%。 数字化经营，主要着力三方面：一是开发拓展服务边界，对内开发，总行对分行开放，分行可以迅速开发小程序，和之前笨拙的应对已有巨大变化。对外开发，通过APP实现金融服务外的其他服务，已经取得成效。（两大APP的）非生活场景，已经有6-7项的月活用户量（MAU）百万级别；金融服务场景，已经有若干达到千万级MAU。 二是，招行今年开始尝试与零售客户直接交互，这是一个复杂的事情，已经初见成效。增长情况好于之前没有交互。对客户的画像更加精准、营销效果也提高。 三是，提升金融服务价值。在理财业务、贷款业务已有充分体现。 数字化流程，首先打通内部数据。银行此前的架构中，数据分散的在不同的部门，从企业的角度，是不能有效的识别客户，这在全球银行业都是一样。目前，招行的业务中，消费贷一分钟、按揭贷款T+0、小微业务T+2完成，业务并没有牺牲风险，不良在降低。 数字化风控，帮助客户防范交易风险。上半年客户资产损失率大幅下降。招行进一步延生到电信诈骗，上半年拦截了3.05万笔疑似电信诈骗，金额10亿元。招行不是在一张白纸上作画，而是在原有架构上改造，是一个渐进的、生态逐渐演变的过程。在我看来，这仅仅是开始。 我们还面临很多问题，比如变现。将用户向客户演化，把用户变成招行的客户，这个课题在做，但还没出现颠覆性的变化。 批发业务方面，在产业互联网，批发业务的数字化转型，招行刚刚做到逐步线上化。批发业务非常复杂，涉及企业决策流程很长。银行和产业的对接，招行能做到内部的运营线上化。目前，公司业务的高频交易能做到44.3%线上化，争取今年达到60-70%。 风控压力测试 招商银行行长田惠宇：抗震能力方面，招行前段时间做过压力测试，重点是按揭短款。招行按揭贷款的不良生成率是0.14%，用三种情形做压力测试，假设房价下降10%、20%、30%，具体数据不能公布。但在极端情形下，不良率看起来还挺好。 招商银行副行长王良：招行资产质量在银行业处于领先的位置。 信用卡信贷去年出现上升势头，银行业信用卡不良率1.8%。招行从去年开始调整信用卡授信政策，去年底信用卡不良率1.1%，但一季度仍然上升，达到1.4%。招行对信用卡风险高度审慎。 房地产贷款方面，未来要防止灰犀牛风险，从全行贷款实行限额管理、名单制管理，只与白名单内的房地产企业开展业务，只在一、二线城市投放房地产贷款。主要投放住宅类贷款。严控房地产风险，目前不良率仍比较低。 这几年，招行在开发组合管理型管控风险。既要有大中型和小微企业企业，也要有零售客户。产品线，既要有信用卡，也要有房贷。还要有行业、区域的组合。以此进一步防范集中度的风险。招行资产质量会继续保持比较好的水平。 小微业务 股东二：来自广州，连续第七年参加股东大会。招行去年重新启动小微战略，控制风险的手段是什么，有无数据分享？ 田惠宇：在二次转型，招行把小微作为战略转型方向。市场担心是政府要求银行做的，银行能否盈利，是否赔本赚吆喝？情况不是这样的。 发展小微业务，问题是怎么做，历史上银行业吃过亏。招行认真总结了教训，去年既完成了两增两控的要求，自身也实现了效益。目前，小微业务的业务速度、资产质量、效益都是不错的，主要做法是利用大数据。 小微业务有很多模式，有的城商行的模式，招行也学不了，每个银行有自己的特点，自身的市场定位。未来对小微业务还是很有信心。 回应在美涉诉 股东三：外媒报道，7月12日，招行、交行和浦发即将有一起涉诉判决，是否会出现最糟的情况？ 李建红：这个问题比较敏感，招行前天发表公告，我用标准语言回答。 招行注意到美国《华盛顿邮报》相关报道，内容涉及美国法院向中资商业银行调取客户信息。这属于跨境调查取证的司法协助范畴，依据中美两国签署的《中美刑事司法协助协定》，司法协助须依据该协定规定的方式进行。 招行一贯严格遵守中国法律、联合国相关决议以及其他适用的制裁法律，没有受到因涉嫌违反任何制裁法律的相关调查。 招行一贯高度重视反洗钱与制裁合规管理，具有完善的反洗钱和制裁合规体系，一贯严格遵守中国法律法规，联合国相关决议以及其他适用的制裁法律法规，没有受到因涉嫌违反任何反洗钱及制裁法律法规的相关调查。 招商银行在国际上有良好的信誉，长期保持良好的代理行关系，招行通过上述措施保证与代理人账户的正常运行。 强烈的风险意识可以使风险因素化解。招行的风控一贯是做最坏的准备，争取最好的结果。既要补短板，更要顾底板，消除风控盲区，要有充分信心。[详情]
原标题 中国银行业协会首席法律顾问卜祥瑞：中资银行在美涉诉属于典型美国法院行使长臂管辖权 来源 金融时报 本报记者张末冬 近期国内外媒体报道有关中资银行在美涉诉案件事宜，为明晰有关问题，维护有关银行合法权益及声誉，中国银行业协会首席法律顾问卜祥瑞回答了记者的提问。 他表示，美国法院未经中国政府相关主管机关同意，仅仅依据其国内法，就判决中资银行向美国案件原告直接提供受到中国法律严格保护的中国境内机构的客户信息，属于典型的对中资银行行使长臂管辖权，明显违反《商业银行法》《民事诉讼法》《国际刑事司法协助法》等一系列中国法律相关规定，中资银行依法不应该履行美国法院的判决。 记者：什么是美国法院的长臂管辖权？ 卜祥瑞：长臂管辖权（long-arm jurisdiction）是美国法院在民事诉讼中确定自己对案件是否拥有管辖权的一项规则。在1945年的国际鞋业公司诉华盛顿州案中，美国联邦最高法院以“最低限度联系”理论为基础，创立了特殊属人管辖权规则（specific jurisdiction），即只要非本州被告与受诉法院之间具有某种“最低限度联系”，法院就对该被告拥有管辖权。之后，美国各州和联邦政府相继制定了长臂管辖法案或条款（long-arm statute or long-arm clause），因而特殊属人管辖权也被称为长臂管辖权。 起初，长臂管辖权作为美国国内法，仅被适用于美国居民。其后，随着国际贸易的发展，美国法院越来越多地对非美国居民实施长臂管辖权，即只要美国法院认为外国被告与法院之间具有最低限度联系，即便该被告不在美国国内，美国法院仍可能对案件拥有管辖权。实践中，美国法院常常依据长臂管辖权，将外国企业或个人纳入管辖范围，并按照美国法律判决其承担责任，无论该外国企业或个人的行为是否发生在美国。美国法院适用长臂管辖，往往都出于其全球战略和海外利益，其本质上是强迫其他国家的企业或个人遵守美国法律，这既侵害了其他国家的司法主权，也不符合国际法精神，因而常常遭到其他国家的反对。 记者：为什么中资银行会遭遇美国法院的长臂管辖权？ 卜祥瑞：目前，一些大型的中资银行在美国都设有分支机构，美国法院通常就是以这些分支机构作为“连接点”，认定这些银行与美国法院之间具有最低限度联系，从而对这些银行总行甚至我境内分行行使管辖权。即便是那些在美国没有分支机构的中资银行，只要利用美元清算系统开展跨境业务，也可能被美国法院以从美元清算系统获益为由，认定这些银行与美国法院之间存在最低限度联系。 当前，中资银行遭遇美国法院长臂管辖的通常情况是，中资银行境内机构的客户是美国法院案件的被告或被执行人，中资银行仅仅因为是被告或被执行人在中国境内的开户机构而被卷入诉讼，并被美国法院判决履行跨境送达、调查取证及协助冻结、扣划财产等义务。若银行不予履行，就有极大可能被美国法院判定藐视法庭并被处以高额罚金等处罚。这些案件中，中资银行本身往往并无不当行为，与案件原、被告双方的争议也没有任何关联。但是，由于美国法院运用长臂管辖权的广泛性，中资银行被无辜卷入美国法院的案件中，从而饱受讼累。 记者：中资银行是否应该按照美国法院的判决要求，直接向美国案件原告提供中国境内机构的客户信息？ 卜祥瑞：《商业银行法》第二十九条、第三十条规定：商业银行有为存款人保密的义务；对于客户存款，除非法律、行政法规另有规定，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询。因此，中资银行境内机构的客户存款信息属于依法应当严格保密的信息，只有在法律、行政法规有明确规定的情况下，中资银行才能应国内法院、检察院、公安机关等有权机关的调查取证要求，协助予以提供。 对于国外司法机关，《民事诉讼法》第二百七十七条规定：除依照国际条约规定的途径或通过外交途径外，未经中国主管机关准许，任何外国机关或者个人不得在中国领域内送达文书、调查取证；《国际刑事司法协助法》第四条规定：非经中国主管机关同意，外国机构、组织和个人不得在中国境内进行调查取证等刑事诉讼活动，中国境内的机构、组织和个人也不得向外国提供证据材料等协助。美国法院等司法机关要求中资银行提供中国境内的客户信息是一种司法调查取证行为，应当符合上述规定。 综上，美国法院未经中国政府相关主管机关同意，仅仅依据其国内法，就判决中资银行向美国案件原告直接提供受到中国法律严格保护的中国境内机构的客户信息，属于典型的对中资银行行使长臂管辖权，明显违反《商业银行法》《民事诉讼法》《国际刑事司法协助法》等一系列中国法律相关规定，中资银行依法不应该履行美国法院的判决。 记者：美国案件原告有无向中资银行调取中国境内机构的客户信息的合法途径？ 卜祥瑞：通过司法协助途径从其他国家获取证据材料作为一种国际社会公认的合理取证方式，被广泛运用于跨境调查取证，中美两国之间也有相应的制度安排，并且实施渠道畅通、有效。具体而言：关于民事司法协助，中美两国都是《关于从国外调取民事或商事证据的公约》（以下简称《公约》）的缔约国；关于刑事司法协助，中美两国之间签订有《关于刑事司法协助的协定》（以下简称《协定》）。因此，美国案件原告完全可以依照上述条约的约定，通过司法协助这一合法途径，向中资银行调取中国境内的客户信息，中资银行将予以配合，依法提供协助。 需要特别说明的是，包括《公约》《协定》在内的国际司法协助条约都会对条约适用的范围和限制、司法协助请求的形式和内容、具体办理流程等事项作出明确规定，提出和被提出请求的双方都应当善意履行，确保条约行之有效。 记者：中资银行“走出去”在法律风险管理上应当注意哪些问题？ 卜祥瑞：经过几十年的发展，中国银行业已经成为中国经济稳定发展的“压舱石”。无论是在支持“一带一路”倡议，还是支持中国企业“走出去”，都离不开银行业金融机构的支持。中国银行业金融机构在主动“走出去”的同时，一方面要高度关注国别风险，强化法律风险识别，持续完善依法合规经营的体制机制；另一方面，要严格遵守我国的法律法规，维护自身合法权益，积极做好个案应对工作，努力维护中国银行业的美好声誉。中国银行业协会将继续发挥自律、维权、协调、服务基本职能作用，坚定不移支持中资银行在境外的权益保护工作。[详情]
交行招行浦发三家银行面临美方限制？股价一度受挫！从银行到外交部、中银协先后发声，究竟是何原委 来源：券商中国 近期国内外媒体报道有关交通银行、招商银行和浦发银行在美涉诉案件事宜，一石激起千层浪。 《华盛顿邮报》日前发表报道称，三家中国大型银行拒绝执行美法院关于违反朝鲜制裁调查的传票，将面临被切断美元清算渠道的风险，并根据案件细节，猜测我国三家银行分别为交通银行、浦发银行和招商银行（下称“三家银行”）。 受此消息影响，6月25日三家银行股价开盘后持续走低，交行、招行和浦发银行A股盘中最大跌幅分别达3.5%、8.46%和4.32%。上市银行板块也整体下挫，领跌A股。与此同时，招行、交行的H股股价同样表现不佳，其中，招行H股盘中一度跌10%，交行H股盘中最大跌幅也达4.35%。 当天下午，三家银行、外交部、中国银行业协会先后对此事作出回应。截至收盘，三家银行跌幅均有所收窄。其中，招行A股报36.13元/股，跌4.82%，浦发银行收报11.66元/股，跌3.08%，交行A股报6.1元/股，跌3.02%。 据《金融时报》报道，业内资深人士指出，该报道并非针对最近发生的事件，报道中所指调查已在今年3月一审，仍在司法进程中。据了解，传票之争还将于7月12日在华盛顿的一家法院进行二审。另外，对于美政府是否会对我三家银行采取措施，美地区检察官办公室发言人未予评论。目前没有确凿信息表明中资银行会受到制裁，预计中资银行应也不会失去美元清算资格，市场对此不应过度解读。 三家银行纷纷回应 6月25日，三家银行就此事进行了回应。 交通银行表示，交行注意到美国《华盛顿邮报》相关报道，相关案件涉及美国法院向中资商业银行调取存放在美国境外的客户信息，属于跨境调查取证的司法协助范畴。根据《国际刑事司法协助法》等中国法律相关规定，司法协助应当依据《中美刑事司法协助协定》规定方式进行。交行始终坚持稳健发展理念，走国际化、综合化发展道路，积极主动遵循中国和海外机构所在地的法律、监管规则，依法合规开展经营活动，目前没有受到任何因涉嫌违反制裁法律的调查，没有依法应对外披露的相关信息。 招商银行表示，招行注意到美国《华盛顿邮报》相关报道，内容涉及美国法院向中资商业银行调取客户信息。这属于跨境调查取证的司法协助范畴，依据中美两国签署的《中美刑事司法协助协定》，司法协助须依据该协定规定的方式进行。招行一贯严格遵守中国法律、联合国相关决议以及其他适用的制裁法律，没有受到因涉嫌违反任何制裁法律的相关调查。 浦发银行表示，“我行关注到境外媒体报道涉及我行信息，说明如下：事件起源于美国司法机构在对客户进行调查时，要求浦发银行直接向美国方面提供该客户资料。根据有关法律法规，任何组织、个人或者其他实体均不得在未经许可的情况下向境外提供相关客户信息资料。我行未因涉嫌违反任何制裁法律而受到相关调查。浦发银行作为一家注册在中国的上市公司，始终坚持依法合规的经营管理理念，严格遵守相关法律法规。” 6月25日，外交部新闻发言人耿爽在例行记者会上表示，“中国政府一向以严肃认真的态度，全面落实联合国安理会通过的各项决议。我们不但要求金融机构企业和个人，严格遵守联合国的制裁决议，也一贯要求中资金融机构在海外的分支机构，要严格遵守当地的监管法律法规，依法合规经营，同时配合好当地的司法，执法部门的监管行动。与此同时，我们也一贯反对美方对中国企业进行所谓的长臂管辖，我们希望美方加强同各国在金融监管等领域的双边合作，包括合乎各方国内法的信息交流，通过双方的司法协助和监管合作渠道来解决跨境信息的共享问题。” 中资银行遭遇美国法院长臂管辖的通常情况 三家银行在美遭调查一事，也让美国长臂管辖的问题再次进入舆论视野。 据中国银行业协会首席法律顾问卜祥瑞介绍，长臂管辖权（long-arm jurisdiction）是美国法院在民事诉讼中确定自己对案件是否拥有管辖权的一项规则。起初，长臂管辖权作为美国国内法，仅被适用于美国居民。其后，随着国贸的发展，美国法院越来越多地对非美国居民实施长臂管辖权，即只要美国法院认为外国被告与法院之间具有最低限度联系，即便该被告不在美国国内，美国法院仍可能对案件拥有管辖权。实践中，美国法院常常依据长臂管辖权，将外国企业或个人纳入管辖范围，并按照美国法律判决其承担责任，无论该外国企业或个人的行为是否发生在美国。 “美国法院适用长臂管辖，往往都出于其全球战略和海外利益，其本质上是强迫其他国家的企业或个人遵守美国法律，这既侵害了其他国家的司法主权，也不符合国际法精神，因而常常遭到其他国家的反对。”卜祥瑞称。 中资银行此前也有在美遭遇长臂管辖的经历。据卜祥瑞介绍，目前，一些大型的中资银行在美国都设有分支机构，美国法院通常就是以这些分支机构作为“连接点”，认定这些银行与美国法院之间具有最低限度联系，从而对这些银行总行甚至我境内分行行使管辖权。即便是那些在美国没有分支机构的中资银行，只要利用美元清算系统开展跨境业务，也可能被美国法院以从美元清算系统获益为由，认定这些银行与美国法院之间存在最低限度联系。 据了解，当前，中资银行遭遇美国法院长臂管辖的通常情况是，中资银行境内机构的客户是美国法院案件的被告或被执行人，中资银行仅仅因为是被告或被执行人在中国境内的开户机构而被卷入诉讼，并被美国法院判决履行跨境送达、调查取证及协助冻结、扣划财产等义务。若银行不予履行，就有极大可能被美国法院判定藐视法庭并被处以高额罚金等处罚。 “这些案件中，中资银行本身往往并无不当行为，与案件原、被告双方的争议也没有任何关联。但是，由于美国法院运用长臂管辖权的广泛性，中资银行被无辜卷入美国法院的案件中，从而饱受讼累。”卜祥瑞称。 中银协回应：中资银行依法不应该履行美国法院的判决 在此次事情中，三家银行究竟是否应该按照美国法院的判决要求，直接向美国案件原告提供中国境内机构的客户信息，一直是外界争论的焦点。 从上述三家的回应可以看出，本次事件属于跨境调查取证的司法协助范畴，应依据中美两国签署的《中美刑事司法协助协定》，司法协助须依据该协定规定的方式进行。 对此，卜祥瑞认为，美国法院未经中国政府相关主管机关同意，仅仅依据其国内法，就判决中资银行向美国案件原告直接提供受到中国法律严格保护的中国境内机构的客户信息，属于典型的对中资银行行使长臂管辖权，明显违反《商业银行法》《民事诉讼法》《国际刑事司法协助法》等一系列中国法律相关规定，中资银行依法不应该履行美国法院的判决。 此外，卜祥瑞还表示，通过司法协助途径从其他国家获取证据材料作为一种国际社会公认的合理取证方式，被广泛运用于跨境调查取证，中美两国之间也有相应的制度安排，并且实施渠道畅通、有效。具体而言：关于民事司法协助，中美两国都是《关于从国外调取民事或商事证据的公约》（以下简称《公约》）的缔约国；关于刑事司法协助，中美两国之间签订有《关于刑事司法协助的协定》（以下简称《协定》）。因此，美国案件原告完全可以依照上述条约的约定，通过司法协助这一合法途径，向中资银行调取中国境内的客户信息，中资银行将予以配合，依法提供协助。 “需要特别说明的是，包括《公约》《协定》在内的国际司法协助条约都会对条约适用的范围和限制、司法协助请求的形式和内容、具体办理流程等事项作出明确规定，提出和被提出请求的双方都应当善意履行，确保条约行之有效。”卜祥瑞称。 来自市场的声音 随着事情的持续发酵，一些市场分析人士也表达出对此事的看法。 京东数字科技副总裁、首席经济学家沈建光撰文称，这个事件的报道时点微妙，未必是特朗普政府打压中国的主动之为，反而可能是美国国内矛盾和分歧的一个集中体现。华盛顿邮报作为美国主流媒体之一，历来同特朗普的“关系”堪称水火不容。 “在G20召开前夕释放这个信号，制造不和谐音符，华盛顿邮报颇有让特朗普总统‘难堪’的意味。”沈建光称。 沈建光还表示，华盛顿邮报此篇报道，也存在断章取义，传播一面之词之嫌。美国的长臂管辖由来已久，对银行和实体企业以违规经营、洗钱等罪名进行罚款也屡见不鲜。自从金融危机以来，全球主要银行总计被罚款超过2430亿美元，即使华盛顿邮报报道有一定事实依据，罚款也是最可能的结果。 申万宏源研究所首席银行业分析师马鲲鹏则表示，考虑到三家银行仅处于非常早期的配合调查阶段，以及三家的体量和中美两国当前的微妙关系，直接被美国制裁、切断与美国金融体系联系的可能性微乎其微。 此外，上述美国华盛顿法院在今年3月的一审中以不配合调查为由，判决三家银行藐视法庭，要求在2019年7月12日二审结束7个工作日之后，将开始支付每日5万美金罚款，直至交出证据为止。对此，马鲲鹏称，每日5万美金的罚款需支付至本届大陪审团任期结束。华盛顿特区大陪审团任期一般为18个月，特殊情况可延期6个月，按最长24个月任期满打满算，每天5万美金，2年3650万美金，约合2.5亿元人民币，占三家银行净利润0.3-0.4%。[详情]
来源 证券时报 记者 马传茂 刘筱攸 孙璐璐 25日早间，一则“美国可能对中国三家银行作出极端惩罚”的消息开始传播。该消息发自《华盛顿邮报》。按照原文翻译，三家中资银行——招行、交行和浦发银行涉嫌在对违反制裁的调查中拒绝遵守美国传票。 该报道指出，该事件可能会上升到国家安全利益高度，有可能停止这些银行与美国的金融业务合作。三家银行昨日均回应称没有受到因涉嫌违反任何制裁法律的相关调查。中国银行业协会首席法律顾问卜祥瑞表示，这属于典型的对中资银行行使长臂管辖权，中资银行依法不应该履行美国法院的判决。 市场不应过度解读 昨日13时45分，招行率先回应上述报道称：“没有受到因涉嫌违反任何制裁法律的相关调查。” 14时30分，交行、浦发银行也陆续回应，分别表示“目前没有受到任何因涉嫌违反制裁法律的调查”、“未因涉嫌违反任何制裁法律而受到相关调查”。 浦发银行透露，事件起源于美国司法机构在对客户进行调查时，要求该行直接向美国方面提供该客户资料。而根据有关法律法规，任何组织、个人或者其他实体均不得在未经许可的情况下向境外提供相关客户信息资料。 招行和交行也在回应中指出，美国法院向中资银行调取存放在美国境外的客户信息，属于跨境调查取证的司法协助范畴。根据《国际刑事司法协助法》等中国法律相关规定，司法协助应当依据《中美刑事司法协助协定》规定方式进行。 受该消息影响，三家银行昨日开盘后股价走低。不过，有资深人士表示，这一事件发生在2019年3月，仍在司法进程中，二审判决要到今年7月中旬才会发布，目前没有确凿信息表明中资银行会受到制裁，市场不应对此过度解读。 值得注意的是，国际评级机构惠誉昨天在维持支持率评分和生存能力评级的基础上，将招行的长期外币发行人违约评级和支持评级底线，均从BBB上调至BBB+。 反对美方“长臂管辖” 值得一提的是，在昨日例行记者会上答复此事时，外交部发言人“反对长臂管辖”的表态被多方转发，引起共鸣。“中国政府一向以严肃认真的态度，全面落实联合国安理会的各项决议，不但要求金融机构、企业和个人严格遵守联合国制裁决议，也要求中资金融机构在海外的分支机构严格遵守当地监管法律法规，依法合规经营，配合好当地司法执法部门的监管行动。与此同时，我们一贯反对美方对中国企业进行所谓‘长臂管辖’。希望美方加强同各国在金融监管等领域的双边合作，包括合乎各方国内法的信息交流，通过双方司法协助和监管合作渠道解决跨境信息共享问题。” 中国银行业协会首席法律顾问卜祥瑞昨日在答记者问时表示，美国法院未经中国政府相关主管机关同意，仅仅依据其国内法，就判决中资银行向美国案件原告直接提供受到中国法律严格保护的中国境内机构的客户信息，属于典型的对中资银行行使长臂管辖权，明显违反《商业银行法》、《民事诉讼法》、《国际刑事司法协助法》等一系列中国法律相关规定，中资银行依法不应该履行美国法院的判决。 卜祥瑞称，中国银行业协会将继续坚定不移支持中资银行在境外的权益保护工作。[详情]
6月25日，A股市场低开低走，银行板块全线飘绿。 招商银行今日领跌银行板块，其A股股价盘中一度跌逾8%，浦发银行、交通银行紧随其后，跌幅均超过3%。 而引发银行股集体大跌的“导火索”是一则美方调查传闻：招商银行、交通银行和浦发银行涉嫌在对朝鲜违反制裁的调查中拒绝遵守传票。 随后，上述三家银行紧急澄清，均表示没有受到因涉嫌违反任何制裁法律的相关调查。 针对此事，外交部也发声了。据《人民日报》报道，外交部新闻发言人耿爽在今日举行的例行记者会上答记者问时表示，中国政府一向以严肃认真的态度，全面落实联合国安理会通过的各项决议。 “我们不但要求金融机构企业和个人，严格遵守联合国的制裁决议，也一贯要求中资金融机构在海外的分支机构，要严格遵守当地的监管法律法规，依法合规经营，同时配合好当地的司法，执法部门的监管行动。与此同时，我们也一贯反对美方对中国企业进行所谓的长臂管辖，我们希望美方加强同各国在金融监管等领域的双边合作，包括合乎各方国内法的信息交流，通过双方的司法协助和监管合作渠道来解决跨境信息的共享问题。”耿爽强调。 此外，中国银行业协会首席法律顾问卜祥瑞在接受采访时表示，美国法院未经中国政府相关主管机关同意，仅仅依据其国内法，就判决中资银行向美国案件原告直接提供受到中国法律严格保护的中国境内机构的客户信息，属于典型的对中资银行行使长臂管辖权，明显违反《商业银行法》《民事诉讼法》《国际刑事司法协助法》等一系列中国法律相关规定，中资银行依法不应该履行美国法院的判决。 市场过度解读 今日盘中，银行股出现急跌，招商银行A股早盘跌逾6%，午后一度跌逾8%，截至收盘跌4.82%，全天成交额87.48亿元。港股方面，招商银行股价更一度大跌超10%。 国有大行中，交通银行跌幅居前，截至收盘，下跌3.02%。股份行中，浦发银行跌约3.08%，兴业银行跌2.21%；城商行、农商行中，宁波银行一度跌超3%，截至收盘跌近2%。截至6月25日收盘，贵阳银行、南京银行、江阴银行、常熟银行、江苏银行、无锡银行等下跌均超过1%。 消息面上，据美国《华盛顿邮报》报道，三家中国大型银行拒绝执行美法院关于违反朝鲜制裁调查的传票，将面临被切断美元清算渠道的风险，并根据案件细节，猜测上述三家银行分别为交通银行、浦发银行和招商银行。 对此，央行旗下《金融时报》采访业内资深人士后了解到，该报道并非针对最近发生的事件，报道中所指调查已在今年3月一审，仍在司法进程中。据了解，传票之争还将于7月12日在华盛顿的一家法院进行二审。另外，对于美政府是否会对我三家银行采取措施，美地区检察官办公室发言人未予评论。目前没有确凿信息表明中资银行会受到制裁。上述人士认为，预计中资银行应也不会失去美元清算资格，市场对此不应过度解读。 三家银行紧急澄清 6月25日下午，针对上述传闻，招商银行、交通银行、浦发银行先后发布声明称，没有受到因涉嫌违反任何制裁法律的相关调查。 招商银行方面称，该行注意到美国《华盛顿邮报》相关报道，内容涉及美国法院向中资商业银行调取客户信息。这属于跨境调查取证的司法协助范畴，依据中美两国签署的《中美刑事司法协助协定》，司法协助须依据该协定规定的方式进行。 招商银行表示，该行一贯严格遵守中国法律、联合国相关决议以及其他适用的制裁法律，没有受到因涉嫌违反任何制裁法律的相关调查。 交通银行和浦发银行均做出类似的回应。 具体来看，浦发银行回应称，事件起源于美国司法机构在对客户进行调查时，要求浦发银行直接向美国方面提供该客户资料。根据有关法律法规，任何组织、个人或者其他实体均不得在未经许可的情况下向境外提供相关客户信息资料。该行未因涉嫌违反任何制裁法律而受到相关调查。 “浦发银行作为一家注册在中国的上市公司，始终坚持依法合规的经营管理理念，严格遵守相关法律法规。”浦发银行称。 交通银行方面表示，相关案件涉及美国法院向中资商业银行调取存放在美国境外的客户信息，属于跨境调查取证的司法协助范畴。根据《国际刑事司法协助法》等中国法律相关规定，司法协助应当依据《中美刑事司法协助协定》规定方式进行。交行始终坚持稳健发展理念，走国际化、综合化发展道路，积极主动遵循中国和海外机构所在地的法律、监管规则，依法合规开展经营活动，目前没有受到任何因涉嫌违反制裁法律的调查，没有依法应对外披露的相关信息。 官方回应后，招商银行A股股价反弹快速拉起，跌幅从盘中的下跌逾8%收窄至4%，成交额超过70亿元。港股方面，招商银行股价也有所反弹，盘中一度跌10%，随后有所收窄，截至收盘跌7.67%。 卜祥瑞表示，经过几十年的发展，中国银行业已经成为中国经济稳定发展的“压舱石”。无论是支持“一带一路”，还是支持中国企业走出去，都离不开银行业金融机构。中国银行业金融机构在主动“走出去”的同时，一方面要高度关注国别风险，强化法律风险识别，持续完善依法合规经营的体制机制；另一方面，要严格遵守我国的法律法规，维护自身合法权益，积极做好个案应对工作，努力维护中国银行业的美好声誉。中国银行业协会将继续发挥自律、维权、协调、服务基本职能作用，坚定不移支持中资银行在境外的权益保护工作。 （国际金融报记者 范佳慧）[详情]
原标题 三家银行澄清美法院调查传闻 来源 北京商报 一则“中国三家大银行遭美国调查”的消息将招商银行、交通银行、浦发银行推向了风口浪尖。6月25日下午，招商银行、交通银行、浦发银行迅速发声回应称，没有受到因涉嫌违反任何制裁法律的相关调查。对此，外交部发言人耿爽指出，我国一贯反对美方对中国企业进行所谓的长臂管辖，希望美方加强同各国在金融监管等领域的双边合作。同日，中国银行业协会指出，将坚定不移支持中资银行在境外的权益保护工作。 三家银行均发声澄清 据《华盛顿邮报》日前发表报道称，三家中国大型银行拒绝执行美法院关于违反朝鲜制裁调查的传票，将面临被切断美元清算渠道的风险。并根据案件细节，猜测三家银行分别为交通银行、浦发银行和招商银行。 受调查传闻风波的影响，今日银行权重股大跌，其中招商银行盘中跌逾8%，交通银行盘中跌逾3%，浦发银行盘中跌逾4%。对此，三家银行迅速发出澄清声明。交通银行表示，始终积极主动遵循中国和海外机构所在地的法律、监管规则，依法合规开展经营活动，目前没有受到任何因涉嫌违反制裁法律的调查，没有依法应对外披露的相关信息。招商银行也强调，一贯严格遵守中国法律、联合国相关决议以及其他适用的制裁法律，没有受到因涉嫌违反任何制裁法律的相关调查。 浦发银行表示，事件起源于美国司法机构在对客户进行调查时，要求浦发银行直接向美国方面提供该客户资料。根据有关法律法规，任何组织、个人或者其他实体均不得在未经许可的情况下向境外提供相关客户信息资料。该行未因涉嫌违反任何制裁法律而受到相关调查。 在三家银行做出澄清回应后，股价跌幅出现收窄。截至收盘，招行跌幅收窄至4.82%，交通银行和浦发银行跌幅分别为3.02%和3.08%。 外交部：反对美方对中国企业长臂管辖 外媒报道的“三家中国银行将面临被切断美元清算渠道的风险”一时间引发了市场热议。6月25日，耿爽在外交部举行的例行记者会上回答指出，中国政府一向以严肃认真的态度全面落实联合国安理会的各项决议，不但要求金融机构、企业和个人严格遵守联合国制裁决议，也要求中资金融机构在海外的分支机构严格遵守当地监管法律法规，依法合规经营，配合好当地司法执法部门的监管行动。 同时，耿爽强调，“我们一贯反对美方对中国企业进行所谓‘长臂管辖’。希望美方加强同各国在金融监管等领域的双边合作，包括合乎各方国内法的信息交流，通过双方司法协助和监管合作渠道解决跨境信息共享问题”。 同日，央行主管媒体《金融时报》援引业内资深人士观点称，该报道并非针对最近发生的事件，报道中所指调查已在今年3月一审，仍在司法进程中。据了解，传票之争还将于7月12日在华盛顿的一家法院进行二审。另外，对于美政府是否会对三家银行采取措施，美地区检察官办公室发言人未予评论。目前没有确凿信息表明中资银行会受到制裁。上述人士认为，预计中资银行应该不会失去美元清算资格，市场对此不应过度解读。 中资银行被无辜卷入 据了解，长臂管辖权是美国法院在民事诉讼中确定自己对案件是否拥有管辖权的一项规则。 中国银行业协会首席法律顾问卜祥瑞介绍，起初，长臂管辖权作为美国国内法，仅被适用于美国居民。其后，美国法院越来越多地对非美国居民实施长臂管辖权，即只要美国法院认为外国被告与法院之间具有最低限度联系，即便该被告不在美国国内，美国法院仍可能对案件拥有管辖权。实践中，美国法院常常依据长臂管辖权将外国企业或个人纳入管辖范围，并按照美国法律判决其承担责任，无论该外国企业或个人的行为是否发生在美国。美国法院使用长臂管辖，往往都出于其全球战略和海外利益，其本质上是强迫其他国家的企业或个人遵守美国法律，这既侵害了其他国家的司法主权，也不符合国际法精神，因而常常遭到其他国家的反对。 中资银行为何会被卷入其中？对此，卜祥瑞介绍到，中资银行遭遇美国法院长臂管辖的通常情况是，中资银行境内机构的客户是美国法院案件的被告或被执行人，中资银行仅仅因为是被告或被执行人在中国境内的开户机构而被卷入诉讼，并被美国法院判决履行跨境送达、调查取证及协助冻结、扣划财产等义务。若银行不予履行，就有极大可能被美国法院判定藐视法庭并被处以高额罚金等处罚。这些案件中，中资银行本身往往并无不当行为，与案件原、被告双方的争议也没有任何关联。但是，由于美国法院运用长臂管辖权的广泛性，中资银行被无辜卷入美国法院的案件中，从而饱受讼累。 而根据《商业银行法》，中资银行境内机构的客户存款信息属于依法应当严格保密的信息，只有在法律、行政法规有明确规定的情况下，中资银行才能应国内法院、检察院、公安机关等有权机关的调查取证要求，协助予以提供。卜祥瑞表示，美国法院未经中国政府相关主管机关同意，仅仅依据其国内法，就判决中资银行向美国案件原告直接提供受到中国法律严格保护的中国境内机构的客户信息，属于典型的对中资银行行使长臂管辖权，明显违反《商业银行法》、《民事诉讼法》、《国际刑事司法协助法》等一系列中国法律相关规定，中资银行依法不应该履行美国法院的判决。 北京商报记者 孟凡霞 宋亦桐[详情]
6月25日，针对传票事件，招商银行、交通银行、浦发银行陆续发布回应，三家银行均表示，没有受到因涉嫌违反任何制裁法律的相关调查。 当日，银行股出现普遍下跌。下午13：40许，三家银行回应相继发布后，股价有所反弹。招商银行A股收报36.13元，PB为1.71，当日下跌4.82%，最高跌至34.75元。交通银行A股收报6.10元，PB为0.69，当日下跌3.02%，最低下跌至6.07元。浦发银行股价收报11.66元，PB为0.76，当日下跌3.08%，最低跌至11.51元。 当日下午，据《金融时报》报道，业内资深人士指出，该报道并非针对最近发生的事件，报道中所指调查已在今年3月一审，仍在司法进程中。传票之争还将于7月12日在华盛顿的一家法院进行二审。目前没有确凿信息表明中资银行会受到制裁。预计中资银行应也不会失去美元清算资格，市场对此不应过度解读。 当晚，中国银行业协会首席法律顾问卜祥瑞在答记者问中表示，美国法院未经中国政府相关主管机关同意，仅仅依据其国内法，就判决中资银行向美国案件原告直接提供受到中国法律严格保护的中国境内机构的客户信息，属于典型的对中资银行行使长臂管辖权。 卜祥瑞指出，上述行为明显违反《商业银行法》《民事诉讼法》《国际刑事司法协助法》等一系列中国法律相关规定，中资银行依法不应该履行美国法院的判决。起于长臂管辖：市场不应过度解读 6月25日下午，《金融时报》记者采访业内资深人士指出，传票事件报道并非针对最近发生的事件，报道中所指调查已在今年3月一审，仍在司法进程中。 据了解，传票之争还将于7月12日在华盛顿的一家法院进行二审。另外，对于美政府是否会对我三家银行采取措施，美地区检察官办公室发言人未予评论。目前没有确凿信息表明中资银行会受到制裁。上述人士认为，预计中资银行应也不会失去美元清算资格，市场对此不应过度解读。 三家中资银行在美涉诉案件，是一起复杂的跨国司法诉讼，涉及长臂管辖问题。 2019年4月，美国哥伦比亚特区联邦地区法院的一个法官要求，三家未具名的中资银行须遵守该国一项大陪审团传票，美国执法机构对一家香港公司涉嫌违反该国一项制裁相关法令进行调查，三家银行被要求提供交易记录。其中两家银行在美国有分支机构，另一家在美国没有分支机构，但有往来账户。 6月24日，美国《华盛顿邮报》在一则报道中指称，三家中国大型银行拒绝执行美法院关于违反朝鲜制裁调查的传票，将面临被切断美元清算渠道的风险，上述法庭文件没有披露具体银行名称，按其判决细节推断为交行、招行和浦行。 三家银行均否认了上述报道，指出跨境调查取证的司法协助范畴，要依据中美两国签署的《中美刑事司法协助协定》，司法协助须依据该协定规定的方式进行。 2000年6月19日，中美两国签署《中华人民共和国政府和美利坚合众国政府关于刑事司法协助的协定》，包括在刑事诉讼中相互协助送达文书、调查取证以及冻结、扣押、没收等程序中的协助等内容。三家银行回应：没有受到相关调查 6月25日，招商银行（600036.SH、3968.HK）回应21世纪经济报道记者查询时表示，招行注意到美国《华盛顿邮报》相关报道，内容涉及美国法院向中资商业银行调取客户信息。这属于跨境调查取证的司法协助范畴，依据中美两国签署的《中美刑事司法协助协定》，司法协助须依据该协定规定的方式进行。 招行一贯严格遵守中国法律、联合国相关决议以及其他适用的制裁法律，没有受到因涉嫌违反任何制裁法律的相关调查。 当日，交通银行（601328.SH、3328.HK）表示，注意到美国相关报道，相关案件涉及美国法院向中资商业银行调取存放在美国境外的客户信息，属于跨境调查取证的司法协助范畴。根据《国际刑事司法协助法》等中国法律相关规定，司法协助应当依据《中美刑事司法协助协定》规定方式进行。 交行始终坚持稳健发展理念，走国际化、综合化发展道路，积极主动遵循中国和海外机构所在地的法律、监管规则，依法合规开展经营活动，目前没有受到任何因涉嫌违反制裁法律的调查，没有依法应对外披露的相关信息。 浦发银行（600000.SH）发表声明称，关注到境外媒体报道涉及该行信息，事件起源于美国司法机构在对客户进行调查时，要求浦发银行直接向美国方面提供该客户资料。根据有关法律法规，任何组织、个人或者其他实体均不得在未经许可的情况下向境外提供相关客户信息资料。浦发未因涉嫌违反任何制裁法律而受到相关调查。浦发银行作为一家注册在中国的上市公司，始终坚持依法合规的经营管理理念，严格遵守相关法律法规。 6月25日，申万宏源在其研报中指出，是否配合美方调查不是各家银行自己能决定的，我国法律禁止机构在未经许可的情况下向境外提供客户信息，三家银行在媒体回应中均把遵守我国法律放在第一位，可以合理预判的是，三家银行将采取共进退的策略，但是否配合的决策权并不在三家银行本身。 另外，三家银行仅处于非常早期的配合调查阶段，以及三家的体量和中美两国当前的微妙关系，直接被美国制裁、切断与美国金融体系联系的可能性微乎其微。 京东数字科技首席经济学家沈建光则认为，美国的长臂管辖由来已久，对银行和实体企业以违规经营、洗钱等罪名进行罚款也屡见不鲜。自从金融危机以来，全球主要银行总计被罚款超过2430亿美元。而要中国在美国经营的几家银行完全配合美国调查，涉及美国法院向中资商业银行调取客户信息，属于跨境调查取证的司法协助范畴，根据中国法律相关规定，也需中美协商而后定。银行业协会：不应履行美法院判决 6月25日晚，中国银行业协会首席法律顾问卜祥瑞在就相关中资银行在美涉诉案件问题答记者问中表示，中资银行依法不应该履行美国法院的判决。 具体为，美国法院未经中国政府相关主管机关同意，仅仅依据其国内法，就判决中资银行向美国案件原告直接提供受到中国法律严格保护的中国境内机构的客户信息，属于典型的对中资银行行使长臂管辖权，明显违反《商业银行法》《民事诉讼法》《国际刑事司法协助法》等一系列中国法律相关规定，中资银行依法不应该履行美国法院的判决。 目前，一些大型的中资银行在美国都设有分支机构，美国法院通常就是以这些分支机构作为“连接点”，认定这些银行与美国法院之间具有最低限度联系，从而对这些银行总行甚至我境内分行行使管辖权。即便是那些在美国没有分支机构的中资银行，只要利用美元清算系统开展跨境业务，也可能被美国法院以从美元清算系统获益为由，认定这些银行与美国法院之间存在最低限度联系。 通过司法协助途径从其他国家获取证据材料作为一种国际社会公认的合理取证方式，被广泛运用于跨境调查取证，中美两国之间也有相应的制度安排，并且实施渠道畅通、有效。具体而言：关于民事司法协助，中美两国都是《关于从国外调取民事或商事证据的公约》（以下简称《公约》）的缔约国；关于刑事司法协助，中美两国之间签订有《关于刑事司法协助的协定》。因此，美国案件原告完全可以依照上述条约的约定，通过司法协助这一合法途径，向中资银行调取中国境内的客户信息，中资银行将予以配合，依法提供协助。 需要特别说明的是，包括《公约》《协定》在内的国际司法协助条约都会对条约适用的范围和限制、司法协助请求的形式和内容、具体办理流程等事项作出明确规定，提出和被提出请求的双方都应当善意履行，确保条约行之有效。 当前，中资银行遭遇美国法院长臂管辖的通常情况是，中资银行境内机构的客户是美国法院案件的被告或被执行人，中资银行仅仅因为是被告或被执行人在中国境内的开户机构而被卷入诉讼，并被美国法院判决履行跨境送达、调查取证及协助冻结、扣划财产等义务。若银行不予履行，就有极大可能被美国法院判定藐视法庭并被处以高额罚金等处罚。这些案件中，中资银行本身往往并无不当行为，与案件原、被告双方的争议也没有任何关联。但是，由于美国法院运用长臂管辖权的广泛性，中资银行被无辜卷入美国法院的案件中，从而饱受讼累。 中国银行业金融机构在主动“走出去”的同时，一方面要高度关注国别风险，强化法律风险识别，持续完善依法合规经营的体制机制；另一方面，要严格遵守我国的法律法规，维护自身合法权益，积极做好个案应对工作，努力维护中国银行业的美好声誉。中国银行业协会将继续发挥自律、维权、协调、服务基本职能作用，坚定不移支持中资银行在境外的权益保护工作。 外交部：一贯反对美方长臂管辖 6月25日，外交部举行例行记者会，新闻发言人耿爽答记者问。 有记者提问：报道称有中国的银行有可能面临美方的限制措施，因为在涉朝决议的执行上，对法庭表现出藐视。请问外交部有何回应？ 耿爽表示，中国政府一向以严肃认真的态度，全面落实联合国安理会通过的各项决议。我们不但要求金融机构企业和个人，严格遵守联合国的制裁决议，也一贯要求中资金融机构在海外的分支机构，要严格遵守当地的监管法律法规，依法合规经营，同时配合好当地的司法，执法部门的监管行动。 与此同时，我们也一贯反对美方对中国企业进行所谓的长臂管辖，我们希望美方加强同各国在金融监管等领域的双边合作，包括合乎各方国内法的信息交流，通过双方的司法协助和监管合作渠道来解决跨境信息的共享问题。 [详情]
惠誉调高招行评级 确认中信、光大、浦发评级 6月25日，国际评级机构惠誉发布一项评级行动，将招商银行（China Merchants Bank Co。， Ltd。）的长期外币发行人违约评级（简称IDR）从“BBB”升级至“BBB +”。 此外，惠誉确认其他三家中型银行——中信银行、光大银行、浦发银行的IDR评级为“BBB”，所有银行评级展望稳定，并确认四家银行的生存能力评级（Viability Ratings）。 惠誉称，招商银行评级的升级反映了其在零售业务中的领先地位，零售存款持续领先市场份额。招行的规模和零售实力加强了其系统重要性，当局表现出强烈支持零售存款的意愿。招商银行在资产和零售存款方面总体排名第七，2018年的零售客户超过1.25亿，是股份制银行中最高的，其中超过一半的贷款和三分之一以上的存款来自零售。 另外，四家中型银行已经不同程度地减少了对委托投资的敞口。对理财产品（简称WMPs）的风险敞口也有所下降，但仍然占2018年末银行资产的17%-30%。这些风险会影响银行的资产质量评估，从而对其评级。中型银行对理财的依赖似乎正在缓和，然而如果没有审慎管理，伴随额外资本缓冲增加，仍可能侵蚀资金和流动性。 惠誉表示，对于理财子公司（wealth management subsidiaries）的设立，是否将取消对理财产品隐性支持，并将银行从潜在的或有负债中解脱出来，目前仍不清楚。 惠誉评级这一动作，正值三家中资银行遭美方调查一事而累及股价。 有外媒指称，三家中国大型银行拒绝执行美法院关于违反朝鲜制裁调查的传票，将面临被切断美元清算渠道的风险，并猜测我分别为交通银行、浦发银行和招商银行。 6月25日，就外媒报道一事，招商银行、交通银行、浦发银行陆续发布回应，三家银行均表示，没有受到因涉嫌违反任何制裁法律的相关调查。 招商银行（600036.SH、3968.HK）回应21世纪经济报道记者查询时表示，招行注意到美国《华盛顿邮报》相关报道，内容涉及美国法院向中资商业银行调取客户信息。这属于跨境调查取证的司法协助范畴，依据中美两国签署的《中美刑事司法协助协定》，司法协助须依据该协定规定的方式进行。 招行一贯严格遵守中国法律、联合国相关决议以及其他适用的制裁法律，没有受到因涉嫌违反任何制裁法律的相关调查。 交通银行（601328.SH、3328.HK）表示，注意到美国相关报道，相关案件涉及美国法院向中资商业银行调取存放在美国境外的客户信息，属于跨境调查取证的司法协助范畴。根据《国际刑事司法协助法》等中国法律相关规定，司法协助应当依据《中美刑事司法协助协定》规定方式进行。 交行始终坚持稳健发展理念，走国际化、综合化发展道路，积极主动遵循中国和海外机构所在地的法律、监管规则，依法合规开展经营活动，目前没有受到任何因涉嫌违反制裁法律的调查，没有依法应对外披露的相关信息。 浦发银行（600000.SH）发表声明称，关注到境外媒体报道涉及该行信息，事件起源于美国司法机构在对客户进行调查时，要求浦发银行直接向美国方面提供该客户资料。根据有关法律法规，任何组织、个人或者其他实体均不得在未经许可的情况下向境外提供相关客户信息资料。浦发未因涉嫌违反任何制裁法律而受到相关调查。浦发银行作为一家注册在中国的上市公司，始终坚持依法合规的经营管理理念，严格遵守相关法律法规。[详情]
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