核心报道

华海财险两股东隐瞒关联关系 被保监会撤销增资许可
华海财险两股东隐瞒关联关系 被保监会撤销增资许可

2月13日,保监会公布保监许可〔2018〕184号,经查,华海财险两股东青岛神州万向文化传播有限公司、青岛乐保互联科技有限公司在2016年增资申请中隐瞒关联关系、提供虚假材料,被保监会撤销增资许可。[详情]

中国保监会网站|2018年02月13日  17:57
君康人寿4亿股违规股权被要求处置 股东违规代持
君康人寿4亿股违规股权被要求处置 股东违规代持

保监会发布撤销行政决定书,决定撤销福建伟杰投资有限公司增资君康人寿2亿股的许可,并责令福州天策实业1年内转出所持有的君康人寿2亿股股份。[详情]

新浪财经|2018年02月08日  15:27
保监会撤销上亿险企增发股 背后复杂股权代持利益链
保监会撤销上亿险企增发股 背后复杂股权代持利益链

1月16日,保监会以“违规代持股份、以非自有资金出资”为由撤销了泰山金建担保有限公司(下称“泰山金建”)增资长安责任保险股份有限公司(下称“长安责任保险”)1.05亿股的许可。这仅是被保监会清退违规股权的3家公司之一,预计未来还有7家保险公司的违规股权将被处理。[详情]

券商中国|2018年01月26日  07:58
雨润违规代持被撤销增资 柏霖成利安人寿第一大股东
雨润违规代持被撤销增资 柏霖成利安人寿第一大股东

1月16日,保监会的一份撤销行政许可决定书显示,雨润控股集团有限公司在2015年11月的增资申请中,违规代持利安人寿股份。因此,保监会撤销了雨润公司增资入股的许可。[详情]

每日经济新闻|2018年01月18日  22:45
保监会再动手处置违规股权 君康人寿华汇人寿或是下一次主角
保监会再动手处置违规股权 君康人寿华汇人寿或是下一次主角

从接近监管的人士处获悉,除此前已经撤销变更注册资本批复的昆仑健康险,以及本次的长安责任险、利安人寿外,君康人寿、华汇人寿或将是下一次撤销行政许可决定书的主角。[详情]

21世纪经济报道|2018年01月17日  05:36
保监会打响重大风险攻坚战:查处股权违法违规行为
保监会打响重大风险攻坚战:查处股权违法违规行为

保监会已于近日印发《打赢保险业防范化解重大风险攻坚战的总体方案》。《方案》表示,一是做好重点领域风险防控与处置,二是坚决打击违法违规保险经营活动,三是加强薄弱环节监管制度建设。[详情]

21世纪经济报道|2018年01月17日  08:30

保监会处置违规股权进展

君康人寿4亿股违规股权被要求处置 股东违规代持
君康人寿4亿股违规股权被要求处置 股东违规代持

2月8日消息,保监会发布撤销行政决定书,决定撤销福建伟杰投资有限公司增资君康人寿2亿股的许可,并责令福州天策实业1年内转出所持有的君康人寿2亿股股份。[详情]

新浪财经|2018年02月08日  15:27
保监会撤销长安责任险增资批复:股东违规代持
保监会撤销长安责任险增资批复:股东违规代持

1月16日,保监会公布撤销行政许可决定书〔2018〕41号。文件显示,长安责任保险股东泰山金建担保有限公司违规代持,保监会撤销2012年6月29日批复的增资1.05亿股许可。[详情]

中国保监会网站|2018年01月16日  19:21
保监会撤销利安人寿增资批复:股东雨润控股违规代持
保监会撤销利安人寿增资批复:股东雨润控股违规代持

1月16日,保监会公布撤销行政许可决定书〔2018〕35号。文件显示,利安人寿股东雨润控股集团有限公司违规代持,保监会撤销2015年12月23日批复的增资入股许可。[详情]

中国保监会网站|2018年01月16日  19:18
保监会出狠招:清退昆仑健康险股东违规取得的股权
保监会出狠招:清退昆仑健康险股东违规取得的股权

12月15日,中国保监会发布公告称,于近日撤销昆仑健康保险股份有限公司有关股东和注册资本变更的行政许可,依法处置相关投资人违规取得的股权。[详情]

中国保监会网站|2017年12月15日  18:21

最新新闻

华海财险个别股东股权遭处置 回应称支持保监会决定
中国网 | 2018年02月13日 14:43
保监会处置股权违规险企 君康人寿股东增资被撤销
保监会处置股权违规险企 君康人寿股东增资被撤销

  保监会处置股权违规险企不手软 君康人寿股东增资许可被撤销 ⊙记者 陈婷婷 ○编辑 陈羽 保监会对股权方面存在违规的保险公司接连“出手”。继此前清退昆仑健康险、利安人寿和长安责任保险的违规股权后,昨日,保监会又对君康人寿(原正德人寿)下发撤销行政许可决定书,原因是该公司存在违规增资、股权代持问题。 行政许可决定书显示,君康人寿股东福建伟杰投资有限公司在2012年的增资申请中,使用非自有资金,撤销该项行政许可。 根据《中华人民共和国行政许可法》关于“被许可人以欺骗、贿赂等不正当手段取得行政许可的,应当予以撤销”规定,保监会决定撤销2012年12月31日作出的《关于正德人寿保险股份有限公司变更注册资本的批复》中福建伟杰投资有限公司增资2亿股的许可。 君康人寿另一股东福州天策实业有限公司委托他人代持股份,超比例持股,违反了《保险公司股权管理办法》关于“保险公司单个股东(包括关联方)出资或者持股比例不得超过保险公司注册资本的20%”;“任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托持有保险公司的股权,保监会另有规定的除外”的有关规定。保监会称,天策实业不具备成为保险公司股东的诚信条件,责令该公司1年内转出所持有的君康人寿2亿股股份。 保监会表示,自本决定下发之日起3个月内,君康人寿应抓紧引入合规股东,确保公司偿付能力充足,在引资完成前不得向违规股东退还入股资金,期间限制违规股东参会权、提案权、表决权等相关股东权利。 对君康人寿整治违规增资问题,逾期未完成的,监管部门将视情况采取进一步监管措施;对违规代持问题,逾期未完成的,监管部门将限制其股东权利。 君康人寿相关负责人昨日对上证报记者解释,两名股东福建伟杰投资有限公司和福州天策实业有限公司的违规行为始于2011年,属于小股东之间的历史纠纷。此次监管函内容只涉及公司的股东股权层面,没有对公司日常经营和业务开展造成直接影响,目前公司偿付能力充足、经营管理稳健、各项业务合规合法。 自去年2月以来,保监会开展了首次覆盖全行业的保险法人机构公司治理现场评估,旨在全面摸清保险公司的公司治理现状和底数。针对摸底排查出的问题,保监会下发数十份监管函,其中多家公司被“点名”在股权管理方面存在问题。目前,违规股权清退工作正在进行中。 切实防范公司治理风险成为当务之急。保监会曾表示,加大保险市场改革力度,严格保险市场准入制度,强化公司治理有效性,坚决治理股权和资本金管理等突出问题,让守法合规经营成为市场主体的底线和保险行业常态。[详情]

上海证券报 | 2018年02月09日 06:31
保监会清退君康人寿违规股权 公司回应称正妥善处理
新华网 | 2018年02月08日 21:32
君康人寿4亿股违规股权被要求处置 股东违规代持
新浪财经 | 2018年02月08日 15:27
利安人寿违规股权被强制清出 雨润大股东地位或不保
利安人寿违规股权被强制清出 雨润大股东地位或不保

  长安责任险和利安人寿涉嫌代持 违规股权被强制清出 时代周报记者 胡秋实 发自上海 1月16日,保监会公告显示,利安人寿保险股份有限公司(以下简称“利安人寿”)和长安责任保险股份有限公司(以下简称“长安责任险”)相关股权涉嫌代持,此前部分增资的行政许可被予以撤销,并且要求在公文下发之日起的三个月内完成股权变更手续。 保监会对利安人寿下发的撤销行政许可决定书显示,其股东雨润控股集团有限公司(以下简称“雨润集团”)在2015年11月增资申请中违规代持股份。保监会据此撤销2015年12月23日作出对雨润集团增资入股的许可。 保监会对长安责任险下发的撤销行政许可决定书显示,其股东泰山金建担保有限公司(以下简称“泰山金建”)在2012年增资申请中,违规代持股份,以非自有资金出资。保监会据此撤销2012年6月29日作出的泰山金建担保有限公司增资1.05亿股的许可。 雨润集团仍旧处在债务危机问题中,此次与上海保培投资有限公司(以下简称“保培投资”)的代持诉讼令雨润集团被再次聚焦,若相关股权被清出,利安人寿大股东的位置也将变更为深圳柏霖资产管理有限公司(以下简称“深圳柏霖”)。 股权涉嫌代持 公告显示,根据北京市高级人民法院民事判决书((2016)京民终270号),长安责任险的股东泰山金建在2012年增资申请中,违规代持股份,以非自有资金出资。根据《中华人民共和国行政许可法》第六十九条第二款,保监会决定撤销2012年6月29日作出的《关于长安责任保险股份有限公司变更注册资本的批复》中泰山金建担保增资1.05亿股的许可。 资料显示,泰山金建于2005年1月24日在东城分局登记成立,法定代表人张瑾。公司经营范围包括经济合同担保(不含融资性担保),为北京安化楼综合服务大厦(即“长保大厦”)全资子公司。 目前,长安责任险总部及北京分公司、长安保证担保公司(以下简称“长安担保”)等大型金融机构已入驻长保大厦。长安责任险股东包括长安担保、安徽省投资集团控股有限公司、上海莲申房地产、泰山金建、南通化工轻工股份等10余家股东。大股东长安担保持股17.65%,安徽省投资集团持股16.96%,泰山金建持股1.56亿股,占比9.62%,为第四大股东。 资料显示,长安担保是建设部牵头、国家烟草专卖局、国家冶金工业局、国家国内贸易局、国家林业局、国家轻工业局、经济日报社、求是杂志社、中共中央党史研究室、新疆生产建设兵团等10个部委共同发起组建。 不过,目前长安担保的股东架构已变更为武汉智砺投资有限公司(以下简称“武汉智砺”)、北京信中利投资股份有限公司、北京长保建设工程咨询有限公司(以下简称“北京长保建设”)、中国烟草实业发展中心四家股东,而武汉智砺背后股东均为自然人,其中包括长安担保主要创始人刘智、栾建平,出资额最高的为北京长保建设,背后大股东的持有方为贾友华。 时代周报记者发现,武汉智砺自然人股东邓新汉的名字,同时出现在泰山金建的监事名单中。 数据显示,2013-2016年,长安责任险原保费收入分别为22.41亿元、24.49亿元、27.81亿元、30.69亿元;进入2017年1-11月,长安责任险原保费收入为27.35亿元。长安责任险2017年三季度报告显示,保险业务收入6.82亿元,净利润0.55亿元,偿付能力充足率为124.45%。2017年一季度、二季度净利润为-0.97亿元、0.55亿元。 有不愿具名的分析人士对时代周报记者表示,长安责任险大股东持股比例不低,而代持股的份额出清对于该公司影响不会太大,但是偿付能力充足率已经跌至124.45%,该公司有必要继续增资。财产险一向不太赚钱,长安责任险的原保费收入增速一直很慢,也是因为该险种本身有市场局限性。 雨润大股东地位或不保 利安人寿方面,根据江苏省高级人民法院民事判决书(〔2017〕苏民终66号),利安人寿股东雨润集团在2015年11月增资申请中,违规代持股份。保监会撤销2015年12月23日作出的《关于利安人寿保险股份有限公司变更注册资本的批复》中雨润集团增资入股的许可。 利安人寿股权结构中包括雨润集团、深圳柏霖、江苏交通控股、江苏省国际信托、南京紫金投资集团、月星集团等10余家股东,其中雨润集团持有9.57亿股,占比20.2768%,为第一大股东,深圳柏霖持股18.3954%,为第二大股东。 2017年11月25日,江苏省高级人民法院发布的关于保培投资与雨润集团的纠纷二审民事判决书(2017苏民终66号),披露了发生在利安人寿的股权代持案的细节。 根据江苏省高级人民法院相关信息显示,保培投资一审诉称,2015年9月18日,保培投资与雨润集团签署《股权代持协议》,约定由保培投资出资1.41亿元入股利安人寿,雨润集团受保培投资委托代持股份,代持期间,保培投资有权要求将股权转移至保培投资名下,雨润集团应无条件同意和承受。2015年1月,保培投资依约将上述款项汇入雨润集团,后由雨润集团转付利安人寿。 但是,雨润集团则坚称该协议是雨润集团重组的一揽子协议的一部分,保培投资系重组融资的中间人的角色。不过,法院判决结果认定雨润集团与保培投资存在代持股关系。 另外,雨润集团一直以来身陷债务危机,大量资产遭到冻结。早在2016年5月,雨润集团旗下上市公司中央商场发布公告称,创始人祝义才持有的6.432亿中央商场股票遭冻结,而2017年二季度开始雨润集团持有的利安人寿股权也遭冻结。 2017年年中报显示,雨润集团营业收入为58亿港元,同比下滑35.4%,亏损5.5亿港元,同比亏损有所收窄。资产和总负债分别为193.1亿港元和99.19亿港元。 作为雨润集团旗下的食品工业企业,雨润食品营收逐年缩水。2011-2013年,雨润食品的营业额分别是323.15亿港元、267.82亿港元、214.4亿港元,营收逐年缩水,2016年的营收仅为2011年的一半。 值得一提的是,雨润集团1.4亿股权清出后,持股比例将低于深圳柏霖,届时第一大股东将变更为深圳柏霖。 深圳柏霖于2016年10月受让利安人寿相关股权。除了入股利安人寿外,2016年11月16日,新光海航原有两大股东新光人寿与海航集团,分别转让15%、36%股份给深圳柏霖,深圳柏霖持股新光海航51%成控股股东。 数据显示,2011-2016年利安人寿保险业务收入分别为5亿元、12.96亿元、16.12亿元、51.46亿元、67.29亿元、114.03亿元,净利润分别为-0.55亿元、-0.55亿元、-1.65亿元、752万元、-1.43亿元、3.62亿元。 进入 2017年,三季度报告显示,保险业务收入13.13亿元,净利润0.48亿元。偿付能力充足率为241%。保监会数据显示,2017年前11月,利安人寿原保费收入84.61亿元,保护新增投资交费6.48亿元。 有上海私募业人士对时代周报记者表示,雨润集团的问题没有解决,其剩下的股权被出售以偿付债务的可能性并非没有,此前利安人寿已经认购大量雨润集团股权的信托计划,“大股东变更后,企业的人事和财务以及行事风格或许会受到影响”。[详情]

时代周报 | 2018年01月23日 05:57
雨润违规代持被撤销增资 柏霖成利安人寿第一大股东
雨润违规代持被撤销增资 柏霖成利安人寿第一大股东

  每经记者 涂颖浩 每经实习编辑 陈 适 1月16日,保监会的一份撤销行政许可决定书显示,雨润控股集团有限公司(以下简称雨润集团)在2015年11月的增资申请中,违规代持利安人寿股份。因此,保监会撤销了雨润公司增资入股的许可。 利安人寿2016年年报显示,公司大股东雨润集团当年的股本金变动为1.41亿元。利安人寿相关负责人在接受《每日经济新闻》记者采访时表示:“2015年12月公司增资5亿元,其中雨润增资金额为141176500元。目前,利安人寿注册资本47.21亿元,股东投入资本80.47亿元;调整后,利安人寿注册资本45.8亿元,股东投入资本79.06亿元。公司坚决贯彻执行保监会的要求,履行有关减资手续,后续将按照监管要求披露股东持股信息。” 《每日经济新闻》记者注意到,该增资被撤后,雨润集团的持股比例将降至17.82%。而利安人寿2016年引入的股东方深圳市柏霖资产管理有限公司(以下简称柏霖资管),将以18.4%的持股比例,顺位成为第一大股东。 一纸判决牵出违规代持问题 利安人寿股东雨润集团违规代持问题的曝出,源于法院审判。 江苏省高级人民法院民事判决书(2017苏民终66号)判决书显示:2015年9月18日,保培公司与雨润公司签署《股权代持协议》,约定由保培公司出资1.41亿元入股利安公司,雨润公司受保培公司委托代持股份。代持期间,保培公司有权要求将股权转移至保培公司名下,雨润公司应无条件同意和接受。 保监会撤销行政许可决定书显示,利安人寿在2015年11月申请增资,并于2015年12月23日获得保监会核准,注册资本金由28.9亿元增加至33.9亿元。雨润集团的违规代持正是发生于此次增资,彼时正值雨润集团资金链紧张之际,增资款来源正是上述保培公司。2016年3月23日,保监会再次批复了利安人寿13.3亿元的增资,最终公司的注册资本金达到47.2亿元。 根据利安人寿2016年年报,在上述两次增资后,江苏交通控股有限公司、江苏省国际信托有限责任公司两家股东的持股比例分别由10.38%、4.98%提升至13.67%、10.85%,雨润集团维持第一大股东地位不变,持股比例由28.24%降至20.28%,股本金额由8.16亿元增加至9.57亿元。 如保监会所述,在2015年11月的5亿元增资中,雨润集团的增资存在违规代持,增资许可相应撤销。据《每日经济新闻》记者计算,1.41亿元增资被撤销后,雨润集团的持股额将降至8.16亿元,相应的持股比例也会被减小到17.82%。 雨润集团此次被撤增资1.41亿元,利安人寿方面确认了这一数据。利安人寿相关负责人在回复《每日经济新闻》记者的采访问题中表示:“2015年12月我公司增资5亿元,其中雨润增资金额为141176500元。目前,利安人寿注册资本47.21亿元,股东投入资本80.47亿元;调整后,利安人寿注册资本45.8亿元,股东投入资本79.06亿元。公司坚决贯彻执行保监会的要求,履行有关减资手续,后续将按照监管要求披露股东持股信息。” 业内人士认为,股权代持容易形成“一股独大”、内部人控制等问题。《保险公司股权管理办法》第八条规定,“任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托持有保险公司的股权”。 曾因关联交易问题领监管函 利安人寿成立于2011年7月,由一家大型国企与知名民企共同投资设立。在成立六年时间里,利安人寿保费增长迅猛,2011年成立首年保费收入为5亿元,此后保费一路飙涨。利安人寿成立之初的注册资本是10亿元,2014年~2016年间,公司陆续获得股东15亿元、3.9亿元、18.3亿元的增资,注册资本金最终达到47.2亿元。随着大量的资本金补充支持,2016年,公司的总保费达到128亿元,总资产为279亿元。 在做大规模的同时,利安人寿的关联交易也受到质疑。根据其官方的关联交易信息披露,利安人寿自成立至今共出现过13起关联信托计划,涉及资金超过16亿元。 公开信息显示,利安人寿近年来不断通过关联方向雨润集团购买“华润信托·鼎盛57号雨润农产品集团信托贷款项目集合资金信托计划”、“上信雨润控股2号信托贷款集合资金信托计划”、“江苏雨润肉类产业集团有限公司贷款集合信托计划”、“长安信托·雨润集团流动资金贷款集合资金信托计划”,交易金额达10亿元。另外,发起股东江苏国际信托也与利安人寿有高达4.5亿元的关联交易,大部分流向房地产开发项目。 因大股东雨润集团深陷债务危机,保监会已禁止利安人寿向关联方提供借款或其他形式的财务资助。2017年底,保监会下发的监管函指出,2017年3月1日至4月24日对利安人寿进行了公司治理现场评估,查实利安人寿在关联交易管理方面存在两个问题:一是关联方档案不完整,管理不规范;二是现有关联交易存在损害保险公司利益的风险。 业内人士指出,保监会此举在于落实“保险业姓保”,严防股东将保险公司当成“提款机”。 柏霖资管升至第一大股东 从利安人寿的盈利情况而言,自2011年成立以来,除2014年实现约750万元盈利外,其余年份均为亏损状态,公司2016年亏损达到3.46亿。财务数据显示,利安人寿亏损局面仍在持续。根据偿付能力报告,2017年前三季度的净利润累计亏损1.64亿元。大股东深陷债务泥淖,为利安人寿的盈利发展增添了更多不确定性。 值得关注的是,在2016年的增资中,柏霖资管作为新股东被引入,截至2016年末,柏霖资管持股为5.52%。2016年10月,经保监会批复,同意红豆集团和远东控股集团分别将持有的2.23亿股和3.85亿股转让给深圳市柏霖资管。转让后,柏霖资管将持有利安人寿8.68亿股股份,占总股本的18.4%,晋级利安人寿第二大股东。 根据官网披露,利安人寿目前持股5%以上股东及持股比例分别为雨润集团(20.28%)、柏霖资管(18.4%)、江苏交通控股有限公司(13.67%)、江苏省国际信托有限公司(10.85%)、南京紫金投资集团有限公司(9.65%)、月星集团有限公司(8.86%)、江苏苏汇资产管理有限公司(5.3%)。此次雨润集团因2015年违规代持而被撤销了相关增资,持股比例将下降至17.82%,柏霖资管将顺位成为公司的第一大股东。 公开资料显示,深圳市柏霖资产管理有限公司是柏霖金控的全资子公司,注册资本100亿元,业务经营以实体经济及金融产业项目投资管理为主。事实上,柏霖资管还有意成为新光海航人寿控股股东,但相关股权转让尚未获得保监会批复。 《每日经济新闻》记者还注意到,柏霖资管已向利安人寿派驻董事。利安人寿官网显示,2017年5月起,柏霖金控董事总经理李建成任第二届董事会非执行董事。 上述利安人寿相关负责人表示:“公司股东构成较为分散,市场化经营机制健全,不存在控股股东的情况。公司发展按照董事会整体方针。公司董事会一直正常运作。”[详情]

每日经济新闻 | 2018年01月18日 22:45
股东违规代持两险企增资许可被撤销
证券日报 | 2018年01月18日 01:20
长安责任保险股东违规代持 1.05亿股增资遭撤销
长安责任保险股东违规代持 1.05亿股增资遭撤销

  每经记者 袁园 每经实习编辑 陈适 继2017年12月底保监会查处了昆仑健康保险违规股权问题后,监管层又将目光投向了长安责任保险。 1月16日晚间,保监会对长安责任保险下发撤销行政许可决定书,撤销其违规股东的增资入股行政许可,并要求长安责任保险限期三个月内完成变更手续。“如果违反强制性规定或者是不符合股东资格要求,那就只有强制还原回去了。”有不愿具名的行业律师对《每日经济新闻》记者表示,这其中也有法院判决书佐证,所以最终只能变更回去,至于是否会对公司经营产生影响,那就是另外一个问题了。 “此次《决定书》只涉及我公司的股东股权层面,没有对日常经营与业务开展构成直接影响。”长安责任保险相关人士对记者表示,已将相关情况通报公司全体股东、董事和监事会,公司将严格按照监管要求,进一步规范公司股权,为公司的健康发展奠定更加坚实的基础。 泰山金建违规代持被撤 股权认购及代持关系图 邹利制图 保监会1月16日下发的撤销行政许可决定书显示,长安责任保险的违规股东为泰山金建担保有限公司(以下简称泰山金建)。具体违规行为包括违规代持股份、以非自有资金出资。 此次保监会披露违规代持问题所涉的相关事实也可以从《泰山金建担保有限公司与天津中方荣信实业有限公司股权转让纠纷一审民事判决书》中略窥一二。 资料显示,在长安责任险2012年第二次临时股东大会通过《现有股东增资方案》后,2012年3月30日,泰山金建与天津中方荣信签订《股权收益权转让协议》及《股权收益权转让补充协议》,协议约定泰山金建及其指定方拟认购的长安责任保险股份有限公司1.5亿股之股价款(1.78亿元,即1.18元/股)由天津中方荣信承担,泰山金建将持有的长安责任保险1.5亿股权的收益权转让给天津中方荣信。 2012年4月6日,长安保险公司作出2012年第三次临时股东大会决议,载明向公司现有14名股东进行增资,泰山金建认购长安责任险新增股份1.05亿股,认购后持股总数为1.56亿股,南通化工轻工股份有限公司认购长安保险公司新增股份1亿股,认购后持股总数为1.3亿股,此次增资后,长安保险公司注册资本变更为14.2亿元。 同年4月,泰山金建与南通化工轻工股份有限公司签订《股权代持协议书》,泰山金建以1.1元/股价格认购长安责任险新增股份5000万股,这部分股份委托南通化工轻工股份有限公司代持。 也就是说,在长安责任保险增资过程中,泰山金建自己认购了1.05亿股,同时通过委托南通化工轻工股份有限公司代持的方式认购了5000万股,两部分合计1.55亿股,这部分股份与其为天津中方荣信代持的1.5亿股数量相当。 此次被保监会撤销的也正是上述泰山金建代持的部分股权。保监会表示,根据相关法律,决定撤销2012年6月29日作出的《关于长安责任保险股份有限公司变更注册资本的批复》中泰山金建增资长安责任保险1.05亿股的许可。 公开资料显示,泰山金建为长安责任保险第四大股东,持有长安责任保险1.56亿股股权,占比9.62%。此次保监会要求处置的2012年增资环节泰山金建认购的1.05亿股股权,占长安责任保险约6.5%股权。 公司:股权问题不影响正常经营 针对此次变更手续,保监会给了3个月时间,逾期未完成的情况下,监管部门将视情况采取进一步监管措施。“既然属于违规代持,那就需要重新变更回去,至于是否会影响到公司的正常运营,那就是另一个问题了。”某行业律师对《每日经济新闻》记者表示,将此部分股权处理没有问题,至于已经完成增资的部分,就要按照法律程序一步步完成股权变更。 作为此次被指违规股权的险企,长安责任保险相关人士在接受《每日经济新闻》记者采访时表示,此次《决定书》只涉及公司的股东股权层面,没有对日常经营与业务开展构成直接影响。目前,公司经营管理团队和员工队伍稳定,各项业务发展正常,公司偿付能力充足,公司投保人和债权人利益不会受到影响,也不会对合作渠道产生影响。 数据显示,长安责任保险成立以来经营相对稳定。2016年,长安责任保险的净利润为830万元。截至2017年三季度末,长安责任保险业务收入6.8亿元,净利润5561万元。 值得一提的是,监管曾对于保险公司的股权处理并非是空穴来风。2017年底,保监会发改部主任何肖锋在接受央视记者采访时表示,接下来还有9家保险公司的违规股权要被处理,部分已经开始在走程序。 对于保险公司增资风险问题,此前保监会副主席陈文辉就曾指出,如果保险公司增资的资本不是股东的真金白银,而是利用保险公司自身的资金,通过复杂的金融产品和资产管理计划等途径进行自我注资、虚假增资,那么偿付能力监管体系可能就成为保险行业的“马奇诺防线”,毫无作用地被绕过去。[详情]

每日经济新闻 | 2018年01月18日 00:25
保监会撤销两险企增资许可 7公司违规股权处置在路上
保监会撤销两险企增资许可 7公司违规股权处置在路上

  ⊙记者 陈婷婷 ○编辑 陈羽 目前,保监会对公司治理监管已经从柔性引导转向刚性约束,对违规股权问题更是接连“出手”。继此前清退昆仑健康险的违规股权后,昨日,因存在违规代持股权问题,保监会又向利安人寿和长安责任保险下发撤销行政许可决定书,撤销两家险企增资许可。 为避免出现一股独大、公司治理结构不合理造成控股股东从公司“抽血”等现象,监管摸底公司治理风险,严把市场准入关口。伴随着股权强制清退,穿透资金来源、违规股权处置的大幕拉开。 两险企被撤销增资批复 保监会16日下发的撤销行政许可决定书显示,根据江苏省高级人民法院民事判决书(〔2017〕苏民终66号),利安人寿股东雨润控股集团有限公司在2015年11月增资申请中,违规代持股份。 除了利安人寿外,据北京市高级人民法院民事判决书(〔2016〕京民终270号)透露,长安责任险股东泰山金建担保有限公司在2012年增资申请中,违规代持股份,以非自有资金出资。 根据《中华人民共和国行政许可法》,保监会决定撤销2015年12月23日作出的《关于利安人寿保险股份有限公司变更注册资本的批复》中雨润控股集团有限公司增资入股利安人寿的许可。同时,撤销2012年6月29日作出的《关于长安责任保险股份有限公司变更注册资本的批复》中泰山金建担保有限公司增资长安责任险1.05亿股的许可。 保监会表示,自本决定下发之日起3个月内,上述两险企应完成变更手续。逾期未完成的,监管部门将视情况采取进一步监管措施。 2017年12月15日,保监会对昆仑健康险发出《撤销行政许可决定书》,责令清退合计7家股东的违规股权,并将相关投资人和中介机构列入市场准入黑名单。这也是保险监管机构首次对违规股权进行清退。 7家险企违规股权处置在路上 在处置昆仑健康险违规股权问题时,保监会发改部主任何肖锋曾透露,接下来还有9家保险公司的违规股权要被处理。除去上述两家险企,仍有7家险企违规股权处理在路上。 近年来,保险业吸引了各路资本的追逐。然而,少数保险公司演变为资本逐利的工具,其中的风险不言而喻。 从严监管氛围下,切实防范公司治理风险成当务之急。保监会副主席陈文辉曾表示,加大保险市场改革力度,严格保险市场准入制度,强化公司治理有效性,坚决治理股权和资本金管理等突出问题,让守法合规经营成为市场主体的底线和保险行业常态。 保监会表示,将采取系列举措,弥补监管短板,防范治理风险。 一是完善监管制度,严把市场准入关口。系统修订《保险公司股权管理办法》,出台《关于进一步加强保险公司开业验收工作的通知》,健全完善监管公开质询制度。 二是严格股权监管,强化穿透性审查。穿透资金来源,加强入股资金真实性审查;穿透股东资质,加强投资人背景、资质和关联关系穿透性审查。 三是整治市场乱象,有效防控治理风险。组织开展了覆盖全行业的保险法人机构公司治理现场评估,查实部分公司股东存在代持、非自有资金出资、隐瞒关联关系等违规问题。 穿透式监管不单单体现在把控入口,还体现在股权清退力度上。昆仑健康险撤销决定书显示,在引资完成前不得向违规股东退还入股资金,期间限制违规股东参会权、提案权、表决权等相关股东权利。 此外,记者还了解到,投资股权增值部分亦不能为清退股东所得,增值部分必须留在公司作为资本,作为公司应对偿付风险的一个积累。这无疑是对想进入保险业“捞一把”的资本的一记重锤。[详情]

上海证券报 | 2018年01月17日 06:30
股东违规代持 长安责任保险、利安人寿增资许可被保监会撤销 |新京报财讯
新京报 | 2018年01月16日 22:19
华海财险个别股东股权遭处置 回应称支持保监会决定
华海财险个别股东股权遭处置 回应称支持保监会决定

  华海财险个别股东股权遭处置 回应称坚决支持保监会决定 中国网财经2月13日讯(记者 郭伟莹) 今日下午,中国网财经记者获悉,中国保监会针对华海财产保险股份有限公司(以下简称“华海财险”)下发一则《撤销行政许可决定书》(保监许可﹝2018﹞184号)。 该《撤销行政许可决定书》显示,决定撤销青岛神州万向文化传播有限公司、青岛乐保互联科技有限公司增资华海财险的行政许可,即2016年6月28日作出的《关于华海财产保险股份有限公司变更注册资本和修改章程的批复》(保监许可﹝2016﹞621号)和2016年9月2日作出的《关于华海财产保险股份有限公司变更注册资本和修改章程的批复》(保监许可﹝2016﹞862号),要求华海财险在3个月内引入合规股东,确保公司治理稳定。 对此,华海财险表示,高度重视并坚决支持中国保监会对个别股东股权的处置,该处置对于公司长远发展有着十分重要和积极的意义。公司将不折不扣地严格落实中国保监会的监管要求,进一步规范公司股权,不断提升公司治理水平,切实做好风险防范和处置各项工作。 华海财险进一步说明称,已将保监会对上述两公司股权处理的相关情况通报全体股东、董事和监事。公司上下高度重视监管部门提出的要求,已在全力推进股权问题的后续妥善处置工作。 同时,华海财险强调,中国保监会《撤销行政许可决定书》内容只涉及公司股权层面,没有对公司日常经营和业务造成直接影响。目前公司偿付能力充足、经营管理稳健、人员队伍稳定,各项业务仍在依法合规、正常有序开展当中。[详情]

保监会处置股权违规险企 君康人寿股东增资被撤销
保监会处置股权违规险企 君康人寿股东增资被撤销

  保监会处置股权违规险企不手软 君康人寿股东增资许可被撤销 ⊙记者 陈婷婷 ○编辑 陈羽 保监会对股权方面存在违规的保险公司接连“出手”。继此前清退昆仑健康险、利安人寿和长安责任保险的违规股权后,昨日,保监会又对君康人寿(原正德人寿)下发撤销行政许可决定书,原因是该公司存在违规增资、股权代持问题。 行政许可决定书显示,君康人寿股东福建伟杰投资有限公司在2012年的增资申请中,使用非自有资金,撤销该项行政许可。 根据《中华人民共和国行政许可法》关于“被许可人以欺骗、贿赂等不正当手段取得行政许可的,应当予以撤销”规定,保监会决定撤销2012年12月31日作出的《关于正德人寿保险股份有限公司变更注册资本的批复》中福建伟杰投资有限公司增资2亿股的许可。 君康人寿另一股东福州天策实业有限公司委托他人代持股份,超比例持股,违反了《保险公司股权管理办法》关于“保险公司单个股东(包括关联方)出资或者持股比例不得超过保险公司注册资本的20%”;“任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托持有保险公司的股权,保监会另有规定的除外”的有关规定。保监会称,天策实业不具备成为保险公司股东的诚信条件,责令该公司1年内转出所持有的君康人寿2亿股股份。 保监会表示,自本决定下发之日起3个月内,君康人寿应抓紧引入合规股东,确保公司偿付能力充足,在引资完成前不得向违规股东退还入股资金,期间限制违规股东参会权、提案权、表决权等相关股东权利。 对君康人寿整治违规增资问题,逾期未完成的,监管部门将视情况采取进一步监管措施;对违规代持问题,逾期未完成的,监管部门将限制其股东权利。 君康人寿相关负责人昨日对上证报记者解释,两名股东福建伟杰投资有限公司和福州天策实业有限公司的违规行为始于2011年,属于小股东之间的历史纠纷。此次监管函内容只涉及公司的股东股权层面,没有对公司日常经营和业务开展造成直接影响,目前公司偿付能力充足、经营管理稳健、各项业务合规合法。 自去年2月以来,保监会开展了首次覆盖全行业的保险法人机构公司治理现场评估,旨在全面摸清保险公司的公司治理现状和底数。针对摸底排查出的问题,保监会下发数十份监管函,其中多家公司被“点名”在股权管理方面存在问题。目前,违规股权清退工作正在进行中。 切实防范公司治理风险成为当务之急。保监会曾表示,加大保险市场改革力度,严格保险市场准入制度,强化公司治理有效性,坚决治理股权和资本金管理等突出问题,让守法合规经营成为市场主体的底线和保险行业常态。[详情]

保监会清退君康人寿违规股权 公司回应称正妥善处理
保监会清退君康人寿违规股权 公司回应称正妥善处理

  新华社北京2月8日电(记者谭谟晓)保监会8日向君康人寿下发撤销行政许可决定书,撤销君康人寿有关股东和注册资本变更的行政许可,并要求其抓紧引入合规股东。君康人寿负责人在接受新华社记者采访时表示,公司正妥善处理违规股权问题。 经查,君康人寿股东福建伟杰投资有限公司在2012年的增资申请中,使用非自有资金出资,属于以不正当手段取得行政许可。保监会决定撤销2012年12月31日作出的对福建伟杰投资有限公司增资君康人寿2亿股的许可。 君康人寿股东福州天策实业有限公司委托他人代持股份,超比例持股,违反了《保险公司股权管理办法》有关规定,不具备成为保险公司股东的诚信条件,保监会责令其1年内转出所持有的君康人寿2亿股股份。 保监会要求,自本决定下发之日起3个月内,君康人寿应抓紧引入合规股东,确保公司偿付能力充足,在引资完成前不得向违规股东退还入股资金,期间限制违规股东参会权、提案权、表决权等相关股东权利。 君康人寿负责人表示,已将保监会对公司处理的相关情况通报全体股东、董事和监事,公司正妥善处理违规股权问题,目前公司偿付能力充足,经营管理稳健。君康人寿将完善公司治理结构,防范流动性风险,为客户提供满意的保险保障服务。[详情]

君康人寿4亿股违规股权被要求处置 股东违规代持
君康人寿4亿股违规股权被要求处置 股东违规代持

  相关新闻:君康人寿:支持保监会对公司个别股东股权的处置 新浪财经讯 2月8日消息,保监会发布撤销行政决定书,决定撤销福建伟杰投资有限公司增资君康人寿2亿股的许可,并责令福州天策实业1年内转出所持有的君康人寿2亿股股份。 文件显示,君康人寿股东福建伟杰投资有限公司在2012年的增资申请中,使用非自有资金出资。保监会决定撤销2012年12月31日作出的《关于正德人寿保险股份有限公司变更注册资本的批复》中福建伟杰投资有限公司增资君康人寿2亿股的许可。 同时,君康人寿股东福州天策实业有限公司委托他人代持股份,超比例持股,不具备成为保险公司股东的诚信条件,责令其1年内转出所持有的君康人寿2亿股股份。 保监会责令君康人寿3个月内引入合规股东,确保公司偿付能力充足,在引资完成前不得向违规股东退还入股资金,期间限制违规股东参会权、提案权、表决权等相关股东权利。 继2017年12月底对昆仑健康保险违规股权开刀后,2018年开年保监会先后公布了对长安责任保险和利安人寿的违规股权处置,君康人寿已是第4家。接下来会是谁?根据保监会此前下发的监管函,华汇人寿也被明确提及“将处置违规股权”。 以下为撤销行政许可决定书: 保监许可〔2018〕153号 君康人寿保险股份有限公司: 经查,你公司股东福建伟杰投资有限公司在2012年的增资申请中,使用非自有资金出资。根据《中华人民共和国行政许可法》第六十九条第二款“被许可人以欺骗、贿赂等不正当手段取得行政许可的,应当予以撤销”,我会决定撤销2012年12月31日作出的《关于正德人寿保险股份有限公司变更注册资本的批复》(保监发改〔2012〕1529号)中福建伟杰投资有限公司增资你公司2亿股的许可。 自本决定下发之日起3个月内,你公司应抓紧引入合规股东,确保公司偿付能力充足,在引资完成前不得向违规股东退还入股资金,期间限制违规股东参会权、提案权、表决权等相关股东权利。逾期未完成的,监管部门将视情况采取进一步监管措施。 你公司股东福州天策实业有限公司委托他人代持股份,超比例持股,违反《保险公司股权管理办法》第四条第一款“保险公司单个股东(包括关联方)出资或者持股比例不得超过保险公司注册资本的20%”,以及第八条“任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托持有保险公司的股权,中国保监会另有规定的除外”有关规定,不具备成为保险公司股东的诚信条件,责令其1年内转出所持有的你公司2亿股股份。逾期未完成的,监管部门将限制其股东权利。 如对本决定不服,可自收到本决定书之日起60日内向中国保监会申请行政复议,或者6个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间,上述决定不停止执行。 中国保监会 2018年2月5日[详情]

利安人寿违规股权被强制清出 雨润大股东地位或不保
利安人寿违规股权被强制清出 雨润大股东地位或不保

  长安责任险和利安人寿涉嫌代持 违规股权被强制清出 时代周报记者 胡秋实 发自上海 1月16日,保监会公告显示,利安人寿保险股份有限公司(以下简称“利安人寿”)和长安责任保险股份有限公司(以下简称“长安责任险”)相关股权涉嫌代持,此前部分增资的行政许可被予以撤销,并且要求在公文下发之日起的三个月内完成股权变更手续。 保监会对利安人寿下发的撤销行政许可决定书显示,其股东雨润控股集团有限公司(以下简称“雨润集团”)在2015年11月增资申请中违规代持股份。保监会据此撤销2015年12月23日作出对雨润集团增资入股的许可。 保监会对长安责任险下发的撤销行政许可决定书显示,其股东泰山金建担保有限公司(以下简称“泰山金建”)在2012年增资申请中,违规代持股份,以非自有资金出资。保监会据此撤销2012年6月29日作出的泰山金建担保有限公司增资1.05亿股的许可。 雨润集团仍旧处在债务危机问题中,此次与上海保培投资有限公司(以下简称“保培投资”)的代持诉讼令雨润集团被再次聚焦,若相关股权被清出,利安人寿大股东的位置也将变更为深圳柏霖资产管理有限公司(以下简称“深圳柏霖”)。 股权涉嫌代持 公告显示,根据北京市高级人民法院民事判决书((2016)京民终270号),长安责任险的股东泰山金建在2012年增资申请中,违规代持股份,以非自有资金出资。根据《中华人民共和国行政许可法》第六十九条第二款,保监会决定撤销2012年6月29日作出的《关于长安责任保险股份有限公司变更注册资本的批复》中泰山金建担保增资1.05亿股的许可。 资料显示,泰山金建于2005年1月24日在东城分局登记成立,法定代表人张瑾。公司经营范围包括经济合同担保(不含融资性担保),为北京安化楼综合服务大厦(即“长保大厦”)全资子公司。 目前,长安责任险总部及北京分公司、长安保证担保公司(以下简称“长安担保”)等大型金融机构已入驻长保大厦。长安责任险股东包括长安担保、安徽省投资集团控股有限公司、上海莲申房地产、泰山金建、南通化工轻工股份等10余家股东。大股东长安担保持股17.65%,安徽省投资集团持股16.96%,泰山金建持股1.56亿股,占比9.62%,为第四大股东。 资料显示,长安担保是建设部牵头、国家烟草专卖局、国家冶金工业局、国家国内贸易局、国家林业局、国家轻工业局、经济日报社、求是杂志社、中共中央党史研究室、新疆生产建设兵团等10个部委共同发起组建。 不过,目前长安担保的股东架构已变更为武汉智砺投资有限公司(以下简称“武汉智砺”)、北京信中利投资股份有限公司、北京长保建设工程咨询有限公司(以下简称“北京长保建设”)、中国烟草实业发展中心四家股东,而武汉智砺背后股东均为自然人,其中包括长安担保主要创始人刘智、栾建平,出资额最高的为北京长保建设,背后大股东的持有方为贾友华。 时代周报记者发现,武汉智砺自然人股东邓新汉的名字,同时出现在泰山金建的监事名单中。 数据显示,2013-2016年,长安责任险原保费收入分别为22.41亿元、24.49亿元、27.81亿元、30.69亿元;进入2017年1-11月,长安责任险原保费收入为27.35亿元。长安责任险2017年三季度报告显示,保险业务收入6.82亿元,净利润0.55亿元,偿付能力充足率为124.45%。2017年一季度、二季度净利润为-0.97亿元、0.55亿元。 有不愿具名的分析人士对时代周报记者表示,长安责任险大股东持股比例不低,而代持股的份额出清对于该公司影响不会太大,但是偿付能力充足率已经跌至124.45%,该公司有必要继续增资。财产险一向不太赚钱,长安责任险的原保费收入增速一直很慢,也是因为该险种本身有市场局限性。 雨润大股东地位或不保 利安人寿方面,根据江苏省高级人民法院民事判决书(〔2017〕苏民终66号),利安人寿股东雨润集团在2015年11月增资申请中,违规代持股份。保监会撤销2015年12月23日作出的《关于利安人寿保险股份有限公司变更注册资本的批复》中雨润集团增资入股的许可。 利安人寿股权结构中包括雨润集团、深圳柏霖、江苏交通控股、江苏省国际信托、南京紫金投资集团、月星集团等10余家股东,其中雨润集团持有9.57亿股,占比20.2768%,为第一大股东,深圳柏霖持股18.3954%,为第二大股东。 2017年11月25日,江苏省高级人民法院发布的关于保培投资与雨润集团的纠纷二审民事判决书(2017苏民终66号),披露了发生在利安人寿的股权代持案的细节。 根据江苏省高级人民法院相关信息显示,保培投资一审诉称,2015年9月18日,保培投资与雨润集团签署《股权代持协议》,约定由保培投资出资1.41亿元入股利安人寿,雨润集团受保培投资委托代持股份,代持期间,保培投资有权要求将股权转移至保培投资名下,雨润集团应无条件同意和承受。2015年1月,保培投资依约将上述款项汇入雨润集团,后由雨润集团转付利安人寿。 但是,雨润集团则坚称该协议是雨润集团重组的一揽子协议的一部分,保培投资系重组融资的中间人的角色。不过,法院判决结果认定雨润集团与保培投资存在代持股关系。 另外,雨润集团一直以来身陷债务危机,大量资产遭到冻结。早在2016年5月,雨润集团旗下上市公司中央商场发布公告称,创始人祝义才持有的6.432亿中央商场股票遭冻结,而2017年二季度开始雨润集团持有的利安人寿股权也遭冻结。 2017年年中报显示,雨润集团营业收入为58亿港元,同比下滑35.4%,亏损5.5亿港元,同比亏损有所收窄。资产和总负债分别为193.1亿港元和99.19亿港元。 作为雨润集团旗下的食品工业企业,雨润食品营收逐年缩水。2011-2013年,雨润食品的营业额分别是323.15亿港元、267.82亿港元、214.4亿港元,营收逐年缩水,2016年的营收仅为2011年的一半。 值得一提的是,雨润集团1.4亿股权清出后,持股比例将低于深圳柏霖,届时第一大股东将变更为深圳柏霖。 深圳柏霖于2016年10月受让利安人寿相关股权。除了入股利安人寿外,2016年11月16日,新光海航原有两大股东新光人寿与海航集团,分别转让15%、36%股份给深圳柏霖,深圳柏霖持股新光海航51%成控股股东。 数据显示,2011-2016年利安人寿保险业务收入分别为5亿元、12.96亿元、16.12亿元、51.46亿元、67.29亿元、114.03亿元,净利润分别为-0.55亿元、-0.55亿元、-1.65亿元、752万元、-1.43亿元、3.62亿元。 进入 2017年,三季度报告显示,保险业务收入13.13亿元,净利润0.48亿元。偿付能力充足率为241%。保监会数据显示,2017年前11月,利安人寿原保费收入84.61亿元,保护新增投资交费6.48亿元。 有上海私募业人士对时代周报记者表示,雨润集团的问题没有解决,其剩下的股权被出售以偿付债务的可能性并非没有,此前利安人寿已经认购大量雨润集团股权的信托计划,“大股东变更后,企业的人事和财务以及行事风格或许会受到影响”。[详情]

雨润违规代持被撤销增资 柏霖成利安人寿第一大股东
雨润违规代持被撤销增资 柏霖成利安人寿第一大股东

  每经记者 涂颖浩 每经实习编辑 陈 适 1月16日,保监会的一份撤销行政许可决定书显示,雨润控股集团有限公司(以下简称雨润集团)在2015年11月的增资申请中,违规代持利安人寿股份。因此,保监会撤销了雨润公司增资入股的许可。 利安人寿2016年年报显示,公司大股东雨润集团当年的股本金变动为1.41亿元。利安人寿相关负责人在接受《每日经济新闻》记者采访时表示:“2015年12月公司增资5亿元,其中雨润增资金额为141176500元。目前,利安人寿注册资本47.21亿元,股东投入资本80.47亿元;调整后,利安人寿注册资本45.8亿元,股东投入资本79.06亿元。公司坚决贯彻执行保监会的要求,履行有关减资手续,后续将按照监管要求披露股东持股信息。” 《每日经济新闻》记者注意到,该增资被撤后,雨润集团的持股比例将降至17.82%。而利安人寿2016年引入的股东方深圳市柏霖资产管理有限公司(以下简称柏霖资管),将以18.4%的持股比例,顺位成为第一大股东。 一纸判决牵出违规代持问题 利安人寿股东雨润集团违规代持问题的曝出,源于法院审判。 江苏省高级人民法院民事判决书(2017苏民终66号)判决书显示:2015年9月18日,保培公司与雨润公司签署《股权代持协议》,约定由保培公司出资1.41亿元入股利安公司,雨润公司受保培公司委托代持股份。代持期间,保培公司有权要求将股权转移至保培公司名下,雨润公司应无条件同意和接受。 保监会撤销行政许可决定书显示,利安人寿在2015年11月申请增资,并于2015年12月23日获得保监会核准,注册资本金由28.9亿元增加至33.9亿元。雨润集团的违规代持正是发生于此次增资,彼时正值雨润集团资金链紧张之际,增资款来源正是上述保培公司。2016年3月23日,保监会再次批复了利安人寿13.3亿元的增资,最终公司的注册资本金达到47.2亿元。 根据利安人寿2016年年报,在上述两次增资后,江苏交通控股有限公司、江苏省国际信托有限责任公司两家股东的持股比例分别由10.38%、4.98%提升至13.67%、10.85%,雨润集团维持第一大股东地位不变,持股比例由28.24%降至20.28%,股本金额由8.16亿元增加至9.57亿元。 如保监会所述,在2015年11月的5亿元增资中,雨润集团的增资存在违规代持,增资许可相应撤销。据《每日经济新闻》记者计算,1.41亿元增资被撤销后,雨润集团的持股额将降至8.16亿元,相应的持股比例也会被减小到17.82%。 雨润集团此次被撤增资1.41亿元,利安人寿方面确认了这一数据。利安人寿相关负责人在回复《每日经济新闻》记者的采访问题中表示:“2015年12月我公司增资5亿元,其中雨润增资金额为141176500元。目前,利安人寿注册资本47.21亿元,股东投入资本80.47亿元;调整后,利安人寿注册资本45.8亿元,股东投入资本79.06亿元。公司坚决贯彻执行保监会的要求,履行有关减资手续,后续将按照监管要求披露股东持股信息。” 业内人士认为,股权代持容易形成“一股独大”、内部人控制等问题。《保险公司股权管理办法》第八条规定,“任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托持有保险公司的股权”。 曾因关联交易问题领监管函 利安人寿成立于2011年7月,由一家大型国企与知名民企共同投资设立。在成立六年时间里,利安人寿保费增长迅猛,2011年成立首年保费收入为5亿元,此后保费一路飙涨。利安人寿成立之初的注册资本是10亿元,2014年~2016年间,公司陆续获得股东15亿元、3.9亿元、18.3亿元的增资,注册资本金最终达到47.2亿元。随着大量的资本金补充支持,2016年,公司的总保费达到128亿元,总资产为279亿元。 在做大规模的同时,利安人寿的关联交易也受到质疑。根据其官方的关联交易信息披露,利安人寿自成立至今共出现过13起关联信托计划,涉及资金超过16亿元。 公开信息显示,利安人寿近年来不断通过关联方向雨润集团购买“华润信托·鼎盛57号雨润农产品集团信托贷款项目集合资金信托计划”、“上信雨润控股2号信托贷款集合资金信托计划”、“江苏雨润肉类产业集团有限公司贷款集合信托计划”、“长安信托·雨润集团流动资金贷款集合资金信托计划”,交易金额达10亿元。另外,发起股东江苏国际信托也与利安人寿有高达4.5亿元的关联交易,大部分流向房地产开发项目。 因大股东雨润集团深陷债务危机,保监会已禁止利安人寿向关联方提供借款或其他形式的财务资助。2017年底,保监会下发的监管函指出,2017年3月1日至4月24日对利安人寿进行了公司治理现场评估,查实利安人寿在关联交易管理方面存在两个问题:一是关联方档案不完整,管理不规范;二是现有关联交易存在损害保险公司利益的风险。 业内人士指出,保监会此举在于落实“保险业姓保”,严防股东将保险公司当成“提款机”。 柏霖资管升至第一大股东 从利安人寿的盈利情况而言,自2011年成立以来,除2014年实现约750万元盈利外,其余年份均为亏损状态,公司2016年亏损达到3.46亿。财务数据显示,利安人寿亏损局面仍在持续。根据偿付能力报告,2017年前三季度的净利润累计亏损1.64亿元。大股东深陷债务泥淖,为利安人寿的盈利发展增添了更多不确定性。 值得关注的是,在2016年的增资中,柏霖资管作为新股东被引入,截至2016年末,柏霖资管持股为5.52%。2016年10月,经保监会批复,同意红豆集团和远东控股集团分别将持有的2.23亿股和3.85亿股转让给深圳市柏霖资管。转让后,柏霖资管将持有利安人寿8.68亿股股份,占总股本的18.4%,晋级利安人寿第二大股东。 根据官网披露,利安人寿目前持股5%以上股东及持股比例分别为雨润集团(20.28%)、柏霖资管(18.4%)、江苏交通控股有限公司(13.67%)、江苏省国际信托有限公司(10.85%)、南京紫金投资集团有限公司(9.65%)、月星集团有限公司(8.86%)、江苏苏汇资产管理有限公司(5.3%)。此次雨润集团因2015年违规代持而被撤销了相关增资,持股比例将下降至17.82%,柏霖资管将顺位成为公司的第一大股东。 公开资料显示,深圳市柏霖资产管理有限公司是柏霖金控的全资子公司,注册资本100亿元,业务经营以实体经济及金融产业项目投资管理为主。事实上,柏霖资管还有意成为新光海航人寿控股股东,但相关股权转让尚未获得保监会批复。 《每日经济新闻》记者还注意到,柏霖资管已向利安人寿派驻董事。利安人寿官网显示,2017年5月起,柏霖金控董事总经理李建成任第二届董事会非执行董事。 上述利安人寿相关负责人表示:“公司股东构成较为分散,市场化经营机制健全,不存在控股股东的情况。公司发展按照董事会整体方针。公司董事会一直正常运作。”[详情]

股东违规代持两险企增资许可被撤销
股东违规代持两险企增资许可被撤销

  ■本报记者 苏向杲 近期,保监会发布两道撤销行政许可决定书。因股东在此前的增资申请中违规代持,长安责任保险、利安人寿增资批复中相对应的股东增资许可被保监会撤销。 保监会表示,根据北京市高级人民法院民事判决书((2016)京民终270号),长安责任保险公司股东泰山金建担保有限公司在2012年增资申请中,违规代持股份,以非自有资金出资。 根据《中华人民共和国行政许可法》第六十九条第二款,保监会决定撤销2012年6月29日作出的《关于长安责任保险股份有限公司变更注册资本的批复》(保监发改〔2012〕733号)中泰山金建担保有限公司增资长安责任保险公司的1.05亿股的许可。 同样,根据江苏省高级人民法院民事判决书(〔2017〕苏民终66号),利安人寿股东雨润控股集团有限公司在2015年11月增资申请中,违规代持股份。 根据《中华人民共和国行政许可法》第六十九条第二款,保监会决定撤销2015年12月23日作出的《关于利安人寿保险股份有限公司变更注册资本的批复》(保监许可〔2015〕1260号)中雨润控股集团有限公司增资入股利安人寿的许可。 保监会表示,自本决定下发之日起3个月内,上述两险企应完成变更手续。逾期未完成的,监管部门将视情况采取进一步监管措施。[详情]

长安责任保险股东违规代持 1.05亿股增资遭撤销
长安责任保险股东违规代持 1.05亿股增资遭撤销

  每经记者 袁园 每经实习编辑 陈适 继2017年12月底保监会查处了昆仑健康保险违规股权问题后,监管层又将目光投向了长安责任保险。 1月16日晚间,保监会对长安责任保险下发撤销行政许可决定书,撤销其违规股东的增资入股行政许可,并要求长安责任保险限期三个月内完成变更手续。“如果违反强制性规定或者是不符合股东资格要求,那就只有强制还原回去了。”有不愿具名的行业律师对《每日经济新闻》记者表示,这其中也有法院判决书佐证,所以最终只能变更回去,至于是否会对公司经营产生影响,那就是另外一个问题了。 “此次《决定书》只涉及我公司的股东股权层面,没有对日常经营与业务开展构成直接影响。”长安责任保险相关人士对记者表示,已将相关情况通报公司全体股东、董事和监事会,公司将严格按照监管要求,进一步规范公司股权,为公司的健康发展奠定更加坚实的基础。 泰山金建违规代持被撤 股权认购及代持关系图 邹利制图 保监会1月16日下发的撤销行政许可决定书显示,长安责任保险的违规股东为泰山金建担保有限公司(以下简称泰山金建)。具体违规行为包括违规代持股份、以非自有资金出资。 此次保监会披露违规代持问题所涉的相关事实也可以从《泰山金建担保有限公司与天津中方荣信实业有限公司股权转让纠纷一审民事判决书》中略窥一二。 资料显示,在长安责任险2012年第二次临时股东大会通过《现有股东增资方案》后,2012年3月30日,泰山金建与天津中方荣信签订《股权收益权转让协议》及《股权收益权转让补充协议》,协议约定泰山金建及其指定方拟认购的长安责任保险股份有限公司1.5亿股之股价款(1.78亿元,即1.18元/股)由天津中方荣信承担,泰山金建将持有的长安责任保险1.5亿股权的收益权转让给天津中方荣信。 2012年4月6日,长安保险公司作出2012年第三次临时股东大会决议,载明向公司现有14名股东进行增资,泰山金建认购长安责任险新增股份1.05亿股,认购后持股总数为1.56亿股,南通化工轻工股份有限公司认购长安保险公司新增股份1亿股,认购后持股总数为1.3亿股,此次增资后,长安保险公司注册资本变更为14.2亿元。 同年4月,泰山金建与南通化工轻工股份有限公司签订《股权代持协议书》,泰山金建以1.1元/股价格认购长安责任险新增股份5000万股,这部分股份委托南通化工轻工股份有限公司代持。 也就是说,在长安责任保险增资过程中,泰山金建自己认购了1.05亿股,同时通过委托南通化工轻工股份有限公司代持的方式认购了5000万股,两部分合计1.55亿股,这部分股份与其为天津中方荣信代持的1.5亿股数量相当。 此次被保监会撤销的也正是上述泰山金建代持的部分股权。保监会表示,根据相关法律,决定撤销2012年6月29日作出的《关于长安责任保险股份有限公司变更注册资本的批复》中泰山金建增资长安责任保险1.05亿股的许可。 公开资料显示,泰山金建为长安责任保险第四大股东,持有长安责任保险1.56亿股股权,占比9.62%。此次保监会要求处置的2012年增资环节泰山金建认购的1.05亿股股权,占长安责任保险约6.5%股权。 公司:股权问题不影响正常经营 针对此次变更手续,保监会给了3个月时间,逾期未完成的情况下,监管部门将视情况采取进一步监管措施。“既然属于违规代持,那就需要重新变更回去,至于是否会影响到公司的正常运营,那就是另一个问题了。”某行业律师对《每日经济新闻》记者表示,将此部分股权处理没有问题,至于已经完成增资的部分,就要按照法律程序一步步完成股权变更。 作为此次被指违规股权的险企,长安责任保险相关人士在接受《每日经济新闻》记者采访时表示,此次《决定书》只涉及公司的股东股权层面,没有对日常经营与业务开展构成直接影响。目前,公司经营管理团队和员工队伍稳定,各项业务发展正常,公司偿付能力充足,公司投保人和债权人利益不会受到影响,也不会对合作渠道产生影响。 数据显示,长安责任保险成立以来经营相对稳定。2016年,长安责任保险的净利润为830万元。截至2017年三季度末,长安责任保险业务收入6.8亿元,净利润5561万元。 值得一提的是,监管曾对于保险公司的股权处理并非是空穴来风。2017年底,保监会发改部主任何肖锋在接受央视记者采访时表示,接下来还有9家保险公司的违规股权要被处理,部分已经开始在走程序。 对于保险公司增资风险问题,此前保监会副主席陈文辉就曾指出,如果保险公司增资的资本不是股东的真金白银,而是利用保险公司自身的资金,通过复杂的金融产品和资产管理计划等途径进行自我注资、虚假增资,那么偿付能力监管体系可能就成为保险行业的“马奇诺防线”,毫无作用地被绕过去。[详情]

保监会撤销两险企增资许可 7公司违规股权处置在路上
保监会撤销两险企增资许可 7公司违规股权处置在路上

  ⊙记者 陈婷婷 ○编辑 陈羽 目前,保监会对公司治理监管已经从柔性引导转向刚性约束,对违规股权问题更是接连“出手”。继此前清退昆仑健康险的违规股权后,昨日,因存在违规代持股权问题,保监会又向利安人寿和长安责任保险下发撤销行政许可决定书,撤销两家险企增资许可。 为避免出现一股独大、公司治理结构不合理造成控股股东从公司“抽血”等现象,监管摸底公司治理风险,严把市场准入关口。伴随着股权强制清退,穿透资金来源、违规股权处置的大幕拉开。 两险企被撤销增资批复 保监会16日下发的撤销行政许可决定书显示,根据江苏省高级人民法院民事判决书(〔2017〕苏民终66号),利安人寿股东雨润控股集团有限公司在2015年11月增资申请中,违规代持股份。 除了利安人寿外,据北京市高级人民法院民事判决书(〔2016〕京民终270号)透露,长安责任险股东泰山金建担保有限公司在2012年增资申请中,违规代持股份,以非自有资金出资。 根据《中华人民共和国行政许可法》,保监会决定撤销2015年12月23日作出的《关于利安人寿保险股份有限公司变更注册资本的批复》中雨润控股集团有限公司增资入股利安人寿的许可。同时,撤销2012年6月29日作出的《关于长安责任保险股份有限公司变更注册资本的批复》中泰山金建担保有限公司增资长安责任险1.05亿股的许可。 保监会表示,自本决定下发之日起3个月内,上述两险企应完成变更手续。逾期未完成的,监管部门将视情况采取进一步监管措施。 2017年12月15日,保监会对昆仑健康险发出《撤销行政许可决定书》,责令清退合计7家股东的违规股权,并将相关投资人和中介机构列入市场准入黑名单。这也是保险监管机构首次对违规股权进行清退。 7家险企违规股权处置在路上 在处置昆仑健康险违规股权问题时,保监会发改部主任何肖锋曾透露,接下来还有9家保险公司的违规股权要被处理。除去上述两家险企,仍有7家险企违规股权处理在路上。 近年来,保险业吸引了各路资本的追逐。然而,少数保险公司演变为资本逐利的工具,其中的风险不言而喻。 从严监管氛围下,切实防范公司治理风险成当务之急。保监会副主席陈文辉曾表示,加大保险市场改革力度,严格保险市场准入制度,强化公司治理有效性,坚决治理股权和资本金管理等突出问题,让守法合规经营成为市场主体的底线和保险行业常态。 保监会表示,将采取系列举措,弥补监管短板,防范治理风险。 一是完善监管制度,严把市场准入关口。系统修订《保险公司股权管理办法》,出台《关于进一步加强保险公司开业验收工作的通知》,健全完善监管公开质询制度。 二是严格股权监管,强化穿透性审查。穿透资金来源,加强入股资金真实性审查;穿透股东资质,加强投资人背景、资质和关联关系穿透性审查。 三是整治市场乱象,有效防控治理风险。组织开展了覆盖全行业的保险法人机构公司治理现场评估,查实部分公司股东存在代持、非自有资金出资、隐瞒关联关系等违规问题。 穿透式监管不单单体现在把控入口,还体现在股权清退力度上。昆仑健康险撤销决定书显示,在引资完成前不得向违规股东退还入股资金,期间限制违规股东参会权、提案权、表决权等相关股东权利。 此外,记者还了解到,投资股权增值部分亦不能为清退股东所得,增值部分必须留在公司作为资本,作为公司应对偿付风险的一个积累。这无疑是对想进入保险业“捞一把”的资本的一记重锤。[详情]

股东违规代持 长安责任保险、利安人寿增资许可被保监会撤销 |新京报财讯
股东违规代持  长安责任保险、利安人寿增资许可被保监会撤销 |新京报财讯

  新京报快讯(记者 陈鹏)部分险企股权违规事项再迎监管追溯。1月16日,保监会发布两道撤销行政许可决定书。因为股东在此前的增资申请中违规代持,长安责任保险、利安人寿增资批复中相对应的股东增资许可被保监会撤销。具体来看,根据北京市高级人民法院民事判决书((2016)京民终270号),长安责任保险股东泰山金建担保有限公司在2012年增资申请中,违规代持股份,以非自有资金出资。根据《中华人民共和国行政许可法》第六十九条第二款,保监会决定撤销2012年6月29日作出的《关于长安责任保险股份有限公司变更注册资本的批复》中泰山金建担保有限公司向其增资1.05亿股的许可。与长安责任保险类似,利安人寿股东雨润控股集团在2015年11月增资申请中,违规代持股份。保监会决定,撤销2015年12月23日作出的《关于利安人寿保险股份有限公司变更注册资本的批复》中雨润控股集团增资入股的许可。值得注意的是,针对险企股权方面存在的违规问题,保监会去年10月份曾向部分保险公司发出监管函,包括长安责任保险。彼时的监管函显示,长安责任保险存在“股权变更不规范”、“股东违规投资入股”等问题。其中,长安责任保险股东江苏高科与北京林氏的股权转让行为未告知公司也未报告保监会,股东江苏高科已将所持7.54%的公司股份转让于北京林氏,双方签订了股权转让合同并支付了对价款,目前股份尚未过户。此外,该公司部分股权质押后,未按监管时限要求向保监会报告。去年10月,记者从保监会获悉,对部分存在股权违规问题的公司,保监会将实施违规股权强制退出等行政监管措施,并将相关中介机构列入黑名单。编辑:艾峥 校对:郭利琴[详情]

长安责任险利安人寿因股东违规代持 被撤销增资许可
长安责任险利安人寿因股东违规代持 被撤销增资许可

  股东违规代持 长安责任保险、利安人寿增资许可被保监会撤销 |新京报财讯 陈鹏 新京报快讯(记者 陈鹏)部分险企股权违规事项再迎监管追溯。1月16日,保监会发布两道撤销行政许可决定书。因为股东在此前的增资申请中违规代持,长安责任保险、利安人寿增资批复中相对应的股东增资许可被保监会撤销。 具体来看,根据北京市高级人民法院民事判决书((2016)京民终270号),长安责任保险股东泰山金建担保有限公司在2012年增资申请中,违规代持股份,以非自有资金出资。根据《中华人民共和国行政许可法》第六十九条第二款,保监会决定撤销2012年6月29日作出的《关于长安责任保险股份有限公司变更注册资本的批复》中泰山金建担保有限公司向其增资1.05亿股的许可。 与长安责任保险类似,利安人寿股东雨润控股集团在2015年11月增资申请中,违规代持股份。保监会决定,撤销2015年12月23日作出的《关于利安人寿保险股份有限公司变更注册资本的批复》中雨润控股集团增资入股的许可。 值得注意的是,针对险企股权方面存在的违规问题,保监会去年10月份曾向部分保险公司发出监管函,包括长安责任保险。彼时的监管函显示,长安责任保险存在“股权变更不规范”、“股东违规投资入股”等问题。其中,长安责任保险股东江苏高科与北京林氏的股权转让行为未告知公司也未报告保监会,股东江苏高科已将所持7.54%的公司股份转让于北京林氏,双方签订了股权转让合同并支付了对价款,目前股份尚未过户。此外,该公司部分股权质押后,未按监管时限要求向保监会报告。 去年10月,记者从保监会获悉,对部分存在股权违规问题的公司,保监会将实施违规股权强制退出等行政监管措施,并将相关中介机构列入黑名单。[详情]

保监会撤销利安人寿和长安责任保险增资许可
保监会撤销利安人寿和长安责任保险增资许可

  记者今日从保监会获悉,因违规代持股份,利安人寿和长安责任保险近日收到保监会下发的撤销行政许可决定书,撤销两险企增资许可。保险增资许可被撤销根据江苏省高级人民法院民事判决书(2017苏民终66号)判决书显示:2015年9月18日,保培公司与雨润公司签署《股权代持协议》,约定由保培公司出资14117.65万元入股利安公司,雨润公司受保培公司委托代持股份,代持期间,保培公司有权要求将股权转移至保培公司名下,雨润公司应无条件同意和承受。而根据北京高院(2016)京民终279号民事判决书显示:2012年3月30日,泰山金建与天津中方荣信签署了《股权收益权转让协议》,约定泰山金建及其指定方认购15000万股长安保险股份,股价款由中方荣信承担。根据《中华人民共和国行政许可法》第六十九条第二款,保监会决定撤销2015年12月23日作出的《关于利安人寿保险股份有限公司变更注册资本的批复》(保监许可〔2015〕1260号)中雨润控股集团有限公司增资入股的许可。同时,也撤销2012年6月29日作出的《关于长安责任保险股份有限公司变更注册资本的批复》(保监发改〔2012〕733号)中泰山金建担保有限公司增资你公司1.05亿股的许可。保监会表示,自本决定下发之日起3个月内,上述两险企应完成变更手续。逾期未完成的,监管部门将视情况采取进一步监管措施。[详情]

保监会撤销利安人寿长安责任注资批复:股东违规代持
保监会撤销利安人寿长安责任注资批复:股东违规代持

  原标题:因股东违规代持,保监会撤销利安人寿、长安责任险注册资本批复 李致鸿 北京报道 1月16日,保监会发布撤销行政许可决定书,根据北京市高级人民法院民事判决书((2016)京民终270号),长安责任险股东泰山金建担保有限公司在2012年增资申请中,违规代持股份,以非自有资金出资。 根据《中华人民共和国行政许可法》第六十九条第二款,保监会决定撤销2012年6月29日作出的《关于长安责任保险股份有限公司变更注册资本的批复》(保监发改〔2012〕733号)中泰山金建担保有限公司增资你公司1.05亿股的许可。 自本决定下发之日起3个月内,长安责任险应完成变更手续。逾期未完成的,监管部门将视情况采取进一步监管措施。 除长安责任险外,根据江苏省高级人民法院民事判决书(〔2017〕苏民终66号),利安人寿股东雨润控股集团有限公司在2015年11月增资申请中,违规代持股份。根据《中华人民共和国行政许可法》第六十九条第二款,保监会决定撤销2015年12月23日作出的《关于利安人寿保险股份有限公司变更注册资本的批复》(保监许可〔2015〕1260号)中雨润控股集团有限公司增资入股利安人寿的许可。 此前,保监会曾发布公告称,经查,深圳宏昌宇等7家公司在投资入股昆仑健康、申请相关行政许可过程中,提供虚假财务报告,作出资金来源为自有资金、股东之间无关联关系等不实陈述,存在编制提供虚假材料的行为。因此,撤销昆仑健康有关股东和注册资本变更的行政许可,依法处置相关投资人违规取得的股权。 而从保监会根据保险法人机构公司治理现场评估结果下发的监管函看,长安责任险、华汇人寿、君康人寿等三家保险公司的监管函中明确提及“将处置违规股权”。 具体而言,君康人寿股东福建伟杰投资代替股东福州天策实业持有君康人寿股权,持股比例3.2%;长安责任险股东泰山金建与天津中方荣信约定,泰山金建及指定方认购长安责任险1.5亿股股份,股价款由中方荣信承担,股份收益权归属天津中方荣信,而后泰山金建又与南通化工约定,泰山金建拟认购长安责任险新增5000万股股份,股份委托南通化工代持;华汇人寿则存在违规股权代持、超比例持股等事项。 一位接近监管的人士透露,保监会通过组织开展覆盖全行业的保险法人机构公司治理现场评估,查实了部分公司股东存在代持、非自有资金出资、隐瞒关联关系等违规问题,相关投资人违规股权的处置工作已经开始。 (编辑:周鹏峰)[详情]

小调查

保监会治理股权乱象

自2017年4月开始,保监会开始重拳治理保险行业系列乱象,一个重点即是股权乱象,对于违规股权清理的手段包括强制退出等。
险企股权违规主要包括非自有资金出资、股权代持等。其中非自有资金出资,会导致偿付能力监管、资本约束等失效;股权代持等容易形成“一股独大”、内部人控制等问题。
根据保监会此前下发的监管函,明确存在股权违规的险企包括昆仑健康、利安人寿、长安责任险、君康人寿、华汇人寿

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