●记者周宏发自上海

　　中国证券业的诚信建设终于迈开实质性步伐。记者11月26日从知情人士处获悉，由中国证券业协会负责建设的行业诚信记录库———中国证券业诚信信息系统的建设方案近日已经拟订完成，有关的征求意见稿已于近两日下发会员单位征求意见。今年7月，中国证券业协会有关领导曾经表示，协会今年最迫切要做的一件事就是要建设行业诚信记录库，加强行业 诚信建设。近期的进展应是该项承诺的具体落实。

　　据了解，未来的中国证券业诚信系统将包括证券业务机构和证券从业人员两部分。证券业务机构部分将主要记录证券从业机构及其分支机构在经营活动中守法和自律的情况。记录对象涵盖证券公司、基金管理公司、证券投资咨询机构、基金托管机构、资产管理公司、基金销售机构、证券资信评估机构等所有中介机构的身份信息、经营信息、处罚信息、投诉信息。

　　数据信息的来源将包括监管部门的检查报告和会员单位的上报资料。而协会将在保障各会员商业秘密的前提下，分对象向政府主管部门、会员、从业人员、社会公众开放全部或部分诚信信息的使用。并以协会会员单位为主要服务对象。

　　而证券从业人员的信息则要依据协会即将颁布的《证券业从业人员资格管理办法》，由证券业从业人员执业注册系统进行管理。此前，证券业协会已经通过互联网完成了从业人员从业资格的公示，并取得了一定积极效果。

　　此外，未来的诚信信息系统还将具有投诉功能。依托这个系统，中国证券业协会将建立诚信投诉制度。即任何单位和个人均可以通过书面或电子邮件的方式对从业机构和人员的不良行为进行投诉。

　　把对执业机构和个人的行为置于社会监督之下，是国际通行的做法，也是国内监管实践的成功经验。此前有关监管部门曾经透露，大部分被查处的违规事件，其线索来自举报和投诉。但诸多受罚的人和机构，更换门庭、从操旧业也是事实。一个统一、高效的信息系统对此应该会起到遏制作用。

　　业内人士认为，通过诚信信息系统的建设，为每个从业机构和个人留下一份“执业档案”，将有助于证券业内各个个体“信用水平”的提高。而让诚实守信的人和机构得到发展的机会，让不讲信用的人和机构付出代价，正是行业诚信制度建设的必然走向。

　　但业内诚信制度的建设却不是一朝一夕的事。国泰君安证券研究所伍永刚博士认为，该系统的建立是推动市场长期规范化运作的一个举措，但这不是短期可以见效的。

　　《国际金融报》(2002年11月27日第七版)