国内第一只纯债券基金——由债券投资业绩优异的华夏基金管理公司发起的“华夏债券基金”将于9月16日起在全国公开发售,投资人可以通过交通银行、中国建设银行及华夏证券约5000个网点购买。投资者的单笔认购起点金额为500元,不设级差和上限。
9月9日,华夏债券投资基金发布新闻发布会在北京召开,华夏基金管理公司有关负责人对基金情况进行了介绍。
华夏债券基金是我国第一只纯债券基金,突出的特点是:一、强调本金安全;二、为公众进入收益相对较高的银行间债券市场和交易所债券市场提供新渠道;三、变现方便,免赎回费用,为投资人的流动资金管理提供新选择;四、可分散股票投资风险,提高组合整体收益;五、专业管理,有效控制风险并提高收益;六、兼顾当期收入和总回报,注重基金分红,而且这一分红收入免税。
据介绍,华夏债券基金的投资范围仅限于固定收益类金融工具,不包括股票。投资品种包括:国债、金融债、企业债(包括可转债)。该基金为高信用等级债券基金,组合的平均信用等级为大于或等于AA级。基金收益每年至少分配一次,分红方式上投资人可以选择现金红利或红利再投资,基金默认的方式为红利再投资。
华夏债券基金的受费模式有其特色,不但赎回费为零,而且同时推出前端和后端申购费模式,这是国内目前惟一的。对于一般投资人而言,后端申购费模式可能更适用——购买华夏债券基金,在购买时不需交纳申购费,且持有时间超过5年,卖出时也不需交税;同时公司根据持有时间逐年降低费率,直至免除,从而鼓励投资人长期投资。另外,该公司还设计了费率随金额降低的前收费模式,投资人可以通过增加投资额来降低费率。
华夏债券基金基金经理为朱爱林博士,美国密苏里大学MBA,证券从业经历七年。曾任中国平安保险公司投资管理中心总经理助理、投资管理中心高级投资组合经理。2001年起任华夏基金管理公司债券基金经理。
据华夏基金公司介绍,该公司债券投资业绩不菲。截止7月底,2002年上半年基金兴华、兴安债券组合累计收益率分别为8.05、6.02,5只封闭式基金债券组合平均累计收益率达到6.69,业绩优秀。
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