骗子调包他人存折挖巨款 事主2天丢钱280余万

　　-事主两天之内丢钱280余万-广州警方疾速破案缉获疑犯

　　文/本报记者 王普 通讯员 廖雪梅 张毅涛 廖顺达

　　事主刚存进银行的300万元巨款，在短短两天时间内莫名其妙地被人提走280多万元，所剩无几。而事主手中的存折也不是他自己的，被人掉了包。

　　广州警方辗转奔波各家银行，火速冻结余款，并迅速将一伙骗子抓获归案，侦破这起调包诈骗300万元的特大案件。

　　令人疑惑不解的是，事主手中的存折，何以到了疑犯的手中并被调了包呢？

　　生意还没做成 巨款不翼而飞

　　去年10月23日，一名自称“阿志”的男子致电东莞市某石油化工有限公司总经理谭某，称其叔叔“李总”是某石油化工公司的总经理，可以每吨低于市场价200元的价格批发“0号”柴油。

　　在当时的市场上，“0号”柴油资源短缺；而对方又开出如此诱人的低价。谭某没有多加考虑，便于11月3日下午应对方之约，到广州市海珠区江南西路某西餐厅与“李总”、“阿志”洽谈生意。其间，“李总”、“阿志”以逃税、需验证谭某的购买能力为由，说服谭某于当日下午在江南西路一间银行开设存折账户。“李总”向谭某承诺“见钱发货”，并约定择日再会。

　　11月9日下午，谭某按照“李总”的要求，在自己所在的东莞市将300万元人民币划存入本月3日所开的存折账户。11月9日至11日，谭某多次联系“李总”，对方称正在准备货物，约事主12日在广州见面。11月12日，谭某到达广州，多次与对方联系未果，顿觉事有蹊跷，他马上来到银行一个网点查账，结果让他大吃一惊，账面上显示：300万变成了两万！

　　他不敢相信自己的眼睛，再要求银行方面帮助他详细查账，发现其于11月9日划转的300万元人民币，已于10日、11日分别被人在不同地点的银行储蓄网点或柜员机转款、提现，现账户中仅剩两万元人民币。直到此时，谭某这才发现自己手中的存折开户行是江南大道北的银行，并非其于3日开户的江南西路的银行。

　　存折也被调包 疑犯身份有诈

　　近300万存款不翼而飞，存折也莫名其妙地变成了另外一本，谭某损失惨重！11月13日上午，谭某焦急万分地赶到广州市海珠区公安分局经侦大队报案。

　　接案后，广州市公安局、海珠区公安分局领导高度重视，指示经侦大队、江南中街派出所全力侦查此案。民警侦查发现：这笔资金先后于11月10日、11日被人从江南大道北的银行账户转账至深圳市和广州市七家银行的账户，并有被人在深圳和广州番禺区、越秀区等地银行、ATM机共34处提现280万多元的记录，账户内尚余18万多元人民币。这时已是13日下午5时多，办案民警马不停蹄，反复辗转于广州和深圳等地的银行，对尚未被提走的所有存款及时办理了冻结手续。

　　民警在进一步侦查中发现，疑犯转账的七个账户中，其中在深圳某银行开户的人叫“周锐彬”，持有回乡证。经事主谭某对那张回乡证上的照片进行辨认，确定“周锐彬”就是诈骗嫌疑人之一“李总”。然而，当办案民警到有关部门查询“周锐彬”个人资料时，却发现真正的周锐彬并非“李总”。因此，“李总”所持的回乡证属伪造。此外，疑犯在其他银行开户登记的所有身份资料也属伪造。

　　疑犯狡猾之至，不仅在所有登记资料当中使用了假的身份证明，而且在短短的两天内让该笔巨款流通经过30多处。办案民警反复辗转于广州市内、番禺区、白云区、越秀区和深圳等地的银行了解情况，对所有的信息资料进行重新梳理，终于发现了疑犯的一丝线索。

　　餐厅智辨骗子 两人束手就擒

　　11月23日下午2时许，民警通过侦查发现“李总”和“阿志”正在白云区同德围一家茶餐厅内喝茶。

　　侦查民警立即从四面八方赶到该茶餐厅附近,在邓副大队长的指挥下准备实施抓捕行动。民警到场后发现，茶餐厅里几乎座无虚席。如何在人丛中辨别出两名犯罪嫌疑人而又不让他们察觉、并顺利实施抓捕呢？民警早前已掌握到，“李总”和“阿志”两人一高一矮。民警决定以此特征入手，专门在两人一桌的、身高差距大的人当中查找。一楼没有，二楼的直道里也没有。当民警走进二楼拐角处时，发现拐角尽头有一男子正起身去洗手间，这名男子走路的姿式与“阿志”的特征相似；再看与他同桌的男子，与回乡证照片上的“李总”一模一样。

　　两名民警就近开了一张桌子坐下，静静地观察他们的一举一动。在确认嫌疑对象完全进入民警伏击圈后，民警迅速来到两人跟前，两名嫌疑人还未来得及反应就已束手就擒。

　　来电套出秘密 住处起获存折

　　经初步审查，“李总”自称名为江振勇，45岁；“阿志”自称名为谢均丽，35岁，两人均是云浮市郁南县人。江振勇曾在当地某镇当过镇长，后因贪污受贿罪被判刑。在审查中，两名嫌疑人刚开始拒不交待任何情况，避重就轻，只说是受人指使，全不知情，更否认调换事主存折，而对其暂住地闭口不谈。

　　已是深夜了，谢均丽的手机一直在响。会不会是他的同伙，这个电话该不该接？邓副大队长犹豫片刻，果断地接通了来电。对方是一名女子，询问谢均丽现在何处。邓副大队长随机应变，套出了谢在广州的暂住地址。24日凌晨，民警们依法搜查了谢均丽在白云区江夏村某出租屋的暂住地，在屋内搜出三本存折(内有存款48万元)、现金3.5万元人民币。

　　办案民警了解到江振勇的家庭观念较重，于是抓住这一特点，对江振勇采取政策教育和攻心策略。经过数小时的较量，江振勇最后交代了其在佛山市南海区的暂住地址。民警迅速搜查，在电视柜背面的墙洞内，查获七本可疑存折(内有存款220多万元)，其中涉及此案的存折三本(内有存款120万元)。

　　先诱事主存钱 再施调包之计

　　经过连夜攻审，在大量的证据面前，两名嫌疑人终于供述了诈骗谭某300万元的全过程———

　　去年10月份，江振勇、谢均丽伙同陈火南(深圳人)等，密谋以有低价柴油出售为名实施诈骗。他们通过上网查询，获取了谭某的有关资料，并用谭某的名字伪造了一个假身份证。11月3日中午，他们用这个假身份证在广州市江南大道北的一间银行储蓄网点开设了存折和提款卡，在假装与谭某洽谈生意时偷换谭某的存折。在确认谭某已存入300万元人民币后的两天内，他们编造各种理由拖延见面时间，并利用这段时间转账并提走280多万元，其中江振勇分得120万多元，谢均丽分得73.5万元，其余同案共分得80万元。

　　在这个诈骗案中，疑犯最关键的一着是要偷换谭某的存折。但令谭某一直疑惑不解的是，存折明明在自己手里，怎会到了对方手里呢？

　　随着疑犯详细的供述，真相大白：当天他们把谭某带到江南西路某银行的储蓄网点(与疑犯当天中午所开账户是同一银行不同网点)开户后,“李总”提出要验证一下存折。谭某不加思索，把存折拿出来交给“李总”。这时“阿志”拍了一下谭某肩膀，把他拉到一边低语了几句。趁谭某的注意力被引开,“李总”从衣袋里摸出中午在江南大道北银行开户的那本存折，瞬间把谭某的存折调换后，把自己的存折交回谭某。这过程只在几秒之间，谭某不疑有诈，拿回存折后也不加细看。疑犯就这样实施偷梁换柱之术，把谭某的存折拿到手。而谭某回到东莞后，立即将300万元人民币存入疑犯的那本存折。

　　目前，民警已追缴涉案赃款194.5万元人民币，江振勇、谢均丽、陈火南三名犯罪嫌疑人已被依法逮捕。

　　警方提醒注意 查清来者底细

　　广州警方指出，近年来，出现了以事主的存折、提款卡为目标实施“调包”诈骗的犯罪新动向，涉案金额少则数十万元，多则数百万元。犯罪分子主要抓住受害人(一般为中小企业主)对低价能源、低价原材料和资金的需求心理，伪造大型企业集团高层职员的身份与其接触。在骗取受害人信任后，他们以逃税、验证对方支付能力为由，要求受害人在某一银行开设存款账户，然后伺机调包，用与受害人同名的假身份证开设的银行存折换走受害人的存折，致使受害人将有关款项错存入犯罪分子事先开设的账户内，从而达到诈骗的目的。

　　事主之所以上当受骗，固然是由于犯罪分子作案手段狡诈隐蔽不易识破，但同时也是由于事主自身贪小便宜、警惕性不强造成的。首先，事主贪便宜，求财心切，私下交易，想逃税漏税，才让犯罪分子有了可乘之机。其次，事主放松警惕。犯罪分子以私下做生意不方便为由，不肯带事主到其所谓的公司，也不肯出示名片或身份证。事主在无从证实其真实身份的情况下也毫不警觉，更随意把存折交给他人而不加分辨。

　　警方提醒经商人员，经商要做正当生意，遵循正常的经商渠道和生意合作途径。要提防以生意为名的诈骗，与对方合作前要先了解清楚对方的身份和底细，对方身份不明或有可疑的要果断中止合作。此外，要识破自己存折是否被调包或有异，警方教你简易实用的一招：在存款前，先核对存折的密码，若发现有异常，要立即停止存款，向银行说明情况并向警方报警。