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5月中旬，希望赶上牛市行情的金明在工商银行开了一个银证通账户，但几天之后，工商银行告诉他，他的身份证号已经在国信证券某营业部开了一个上海股东账户，银证通无法办理。
这让第一次接触股票的金明难以理解。而像金明这样的情形，在自五月份起的这一波行情中并不少见。
即将于7月1日实施的《证券登记结算管理办法》，让证券登记实名制真正开始，但作为关键执行环节，券商能否抵住利益诱惑而把好关，仍有待制度进一步规范。
金明和他的妻子为这个莫名其妙的证券账户折腾了很久。他们依照工行的指引，找到国信证券。国信证券总部员工帮他们查到金明名下的账号挂在国信证券某营业部。
而国信证券称，总部不能直接负责注销，具体销户先要问中国证券登记结算有限责任公司（简称“中登公司”）。
于是金明打电话到中登公司北京总部，工作人员很熟练地告诉他，深圳股东账户的问题找结算公司深圳分公司，而上海股东账户只能找上海分公司。
但电话打到中登公司上海分公司后，电话被转至一个几次无人接听的号码。至今没有回音。
身份证被盗用的销户之难
虽然最终王晋在北京开了户，但也因销户耽搁了十来天，错过了5月份这波上涨行情。
金明没有想到证券账户销户会有这么难。
遇到同样问题的王晋（化名）则在向中登公司上海分公司查询后被告知，早在2000年就有人以王晋的身份证办理了一个股东代码卡。但王晋此前并未沾过股票，更未曾在证券市场开过户，只是最近看到行情大涨，经朋友鼓动才打算开户投资。
让她吃惊的是，以她身份证开户的沪市代码卡下有3个资金账户，其中两个没有现金交易，可以随时注销。而另一个至今还有现金交易，开户地在南京，须本人携带身份证到南京当时开户的营业部注销。
在北京工作的王晋根本无法抽身去南京销户，和那家营业部几经交涉，核实了账户非王晋本人所开，由于营业部在此事中存在过错，该营业部同意传过去身份证复印件后，帮忙予以注销。在该营业部请示公司总部几天之后，才最终注销。
虽然最终王晋在北京开了户，但也因销户耽搁了十来天，错过了5月份这波上涨行情。
中信建投东直门营业部副总王勇分析，身份证号被冒用主要是两个原因。第一是之前庄股横行，导致市场上拖拉机账户相当多。此类拖拉机账户往往在一个资金账号下挂几百数千个股东账户，其中只有一个股东账户是实的，其余账户多是用买来的身份证开立。另一种情况是1996-1997年打新股的那一段时间里，有人大肆买身份证开立账户申购新股，以提高新股中签率。新股热过去之后，这部分账户就废弃了。
休眠账户的券商难题
大量休眠账户的长期存在，让证券公司吸纳客户的能力受到严重影响。
与王晋为那个仍然有现金交易的账户苦恼不同，券商们对没有现金交易的账户更为头疼。
据中登公司提供的资料显示，截至去年底，沪深两市共有A股账户7330多万户，其中持有证券余额为零的账户就将近4500万户，比重超过62%以上。虽然自2006年开始，随着证券市场基本面的逐渐好转和行情的逐渐回暖，已经使一部分“休眠”账户重新复苏，但仍有相当一部分账户处于“沉睡”状态。
所谓休眠账户，根据中登公司的定义，即指证券余额为零且最近3年无交易的证券账户。
业内人士称，大量休眠账户的来源，首先是被套牢的散户。
另外拖拉机账户下的休眠账户、以及打新股遗留的休眠账户也不在少数，如前文王晋两个没有交易的账户，即属于此列。
大量休眠账户的长期存在，直接受到影响的是证券公司，证券公司吸纳客户的能力受到严重影响。
有业内人士称，现在实行券商客户交易结算资金第三方独立存管制度，但这些“休眠”账户的持有人很可能在这几年中变更了联系方式和住所，这就会影响新的客户资料档案的建立和完善。其次，尽管原来资料中记载的事项已经发生了变化，但是券商还得保留这些“休眠”账户的资料，增加了券商的管理成本。
西藏证券营业部的李经理认为，在进行真实交易量的统计分析时，很难把“休眠”账户与正常账户完全区分开来，影响了市场真实交易情况的统计。
但券商对此无能为力。拖拉机账户下的子账户和打新股留下的账户，基本上属于无主账户。“但即便是（无主账户），我们也没有办法清理，”王勇说，券商有义务为客户保密，券商如果清理，客户问起就无法解释。
推行实名制
按照新规定，投资者必须持本人身份证才能开户，不能由任何人代理。
近期出台的一些法规可能会改变这种情形。
昨天，证监会制定的《证券账户管理规则》征求意见稿公示结束。这个办法中规定，中国证券登记结算公司有权对“休眠”账户，即证券余额为零且最近3年无交易的证券账户采取限制使用措施。
上述人士认为，这一措施一方面可以促使一部分“休眠”账户走出“休眠”状态，从而有效增加股市资金供给，增加股市的活跃度；另一方面将会使一部分真正“休眠”的账户退出市场，使证券登记公司登记的股东资料能够反映出市场参与者的真实情况，从而可以为监管部门了解市场、制定政策提供有效的参考依据。
在清理原有休眠账户的同时，对新休眠账户产生渠道的堵漏工作也在展开。
4月18日，证监会公布第29号令，正式下发《证券登记结算管理办法》（以下简称《办法》），而依据这个办法，自7月1日起开立证券账户时要实行实名制。
而中登公司据此制定的《证券账户管理规则（征求意见稿）》中，对证券账户的开立，账户注册资料的查询变更，账户注销与合并等均作出详尽规定。按照规则，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立一个。
按照新规定，投资者必须持本人身份证才能开户，不能由任何人代理。每一张身份证，只能开立一套（沪深）证券账户。
《办法》还指出，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用，对证券账户开立和使用过程中的违规行为，证券登记结算机构将会进行处罚。
虽然此规定将在7月1日实施，但此前的相关规定，严格上也属于实名制。
王勇表示，证券市场从开始至今，从条文规定上，开立证券账户都需要本人亲自到场，需要身份证原件。惟一的变通是代理开户，以前对于代人开户，理论上的操作过程应该是，代理人必须取得委托人的代理开户授权书，并提交代理人的身份证和开户人的身份证。应该说这是一个相当严格的流程。王勇说，像金明那样，如果是别人代为开户，理论上可以查到代理开户人的资料。
北京市泰福律师事务所主任肖太福认为，愿意出让身份证的人根本就没有遵守《身份证管理条例》（现在为《居民身份证法》）的意识，结果就造成一些违法违规者利用购得的身份证开立股东账户和资金账户，由此通过申购新发行的股票或在二级市场买卖股票以牟利。
根据相关法规，有关部门应当对机构和个人违法开立证券账户、违法使用证券账户的行为进行查处，并对违法开立和违法使用证券账户提供方便的机构也进行查处。如果存在操纵市场行为，应当根据《证券法》、《刑法》进行行政处罚和刑事制裁，权益受损的投资者可以提起民事赔偿诉讼。
肖太福律师认为，要切实推行证券账户实名，执法最关键，对违反《办法》规定者如何处置，是投资者最为关心的问题，有关部门应当推出更明确的细则。
实行的关键
实际上营业部掌握着实名制的操作环节。
泰阳证券研究所所长向威达认为，从目前的条款上看，实名制能否执行彻底仍有疑问。储蓄实名制监督的是储户，而从目前实际操作情况看，证券实名制监督的重点应该落在证券营业部上。但目前所有条款中均看不到有关违反实名制的相关处罚。
在实际操作中情况往往与条文相悖。实际上只要客户证件齐全，不管是否本人到场，都可以在证券公司开设账户。
“开户人很多，证券公司的人拿到身份证根本就不看是否是本人。”在5月行情大涨中开户的一位投资者说。
更有甚者，在一些营业部，即使没有身份证原件，照样也能办理股东卡。金明说，现在那么多地方要用到身份证复印件，谁能控制得了身份证复印件不泄露呢？
在王晋的事例中，业内人士认为，仅凭身份证复印件就能注销一个资金账号的做法与实名制的要求是背道而驰的。
中信建投证券东直门营业部副总王勇说，这是一个很不规范的运作过程，如果一个人可以拿身份证复印件注销一个账号，那么换一个人也可以。因此，证券实名制还有一个完善的过程，目前的操存在很多不规范的地方，具体的实施细则也还没有完备。
银行储蓄从2000年开始实施实名制。目前达到了很好的效果，这里存在着一个激励问题，因为银行有动力监督储户实行实名制，现在的要求就是让券商有动力监督营业部在证券账户上的实名制。实际上营业部掌握着实名制的操作环节。
河北功成律师事务所律师薛洪增认为，实际上目前实名制中存在的主要问题是，责任没有落实到位，银行，证券公司在整个实名制环节中处于中心地位，但是如果证券公司等违反这一规定，目前尚没有相关的法规来惩戒。虽然在利益上存在激励，但在法律上责任、义务并不清晰。（编辑：盛秀华）
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