□特约记者刘伟亚

　　查询汇票露马脚

　　2000年11月24日上午10时整，济源信用联社会计员张小姐与一手持2张合计共300万元银行承兑汇票的客户来到到中国工商银行济源支行营业部会计员王小姐面前，要求办理查询业务。王小姐总觉的有点不对劲，将情况报告给了营业部冯主任。冯主任查看汇票后，立即向支行有关领导进行汇报，支行领导指示：一方面抓紧与出票方行进行电话联系，一方面立即向济源市公安局经济侦察科报案。

　　10分钟后，济源市公安局经济侦察科科长李国全立即带领侦查员赶到工商行济源支行营业部大厅，直接接触持票人。

　　经审查得知、持票人叫乔某。乔供认，两张汇票系郑州人史某让他到银行办理查询业务的，至于真假他全然不知。史某等三人还在济源市王屋山大酒店等候他查询的情况。

　　史某也是济源人,现在郑州某公司任经理，与乔某是老熟人。前一天晚8点，乔某接到了史某在王屋山大酒店打来的电话约定会面。24日一早，乔某如约来到酒店1002房间，除史某外，还有史的两个朋友。史某递给乔两张银行承兑汇票，让他找熟人立即进行查询，并办理贴现和贷款。于是，乔就托熟人来到济源支行营业部办理查询业务。

　　济源警方立即抓捕史某等三人，查明情况。

　　顺藤摸瓜

　　案件愈滚愈大

　　史某，董某、马某被抓获后，搜查发现，除乔某拿去银行查询的两张300万元承兑汇票外，在史某的皮包里还有3张总额为700万元的银行承兑汇票复印件和一张金额为960万元的大额定期存单。

　　突审后，史某交待了银行承兑汇票的来龙去脉，

　　史某今年52岁，案发前任国家经贸委包装公司河南分公司总经理。曾因利用高额利息吸收存款被郑州市金水公安分局刑事拘留过。

　　2000年11月21日，始终被资金困扰的史某来到许昌找到在许昌市科技城市信用社任主任的朋友马某，让马某帮助拆借资金。马某就和史一起来到郑州。晚上，马某和朋友董某通了电话，谈了有关拆借资金之事。

　　2000年11月22日，马某、史某、董某在一起吃过中午饭后来到紫荆山宾馆马某的住处，史某问董某能否搞到银行承兑汇票。董某说没问题，通过别人可以搞到承兑汇票。

　　11月23日，董某和一个叫姬某的人拿来了两张总金额为300万元的银行承兑汇票，还有盖章的空白合同书。

　　姬某对史某、马某、董某说：“这两张银行承兑汇票是‘克隆’票，可以通过电话、电报查询，但不能过机上网查询，这票与真票的区别在填写的笔迹上，笔迹不一样，所以上网、过机查询会露马脚。”

　　经过讨价还价，史某用2万元买了两张总额为300万元的承兑汇票，等贴现或贷款成功后，史某再按总金额的8%一10%付给姬某好处费。

　　至于那张金额为960万元的大额定期存单，史某说是一个叫牛军的人给他提供的。

　　案情重大，济源警方将案情上报河南省公安厅经侦处。随即，专案组成立了。

　　11月27日，专案组民警带着犯罪嫌疑人董某直扑郑州。上午10时，专案民警向省厅领导汇报了案情后，河南省公安厅随即向公安部通报了情况，全力支持济源办好此案。

　　与此同时，民警们让董某给姬某发了传呼。可姬某始终没有回话。专案组分析，根据案件发展的情况，姬某肯定还不知道史某和董某已被抓获，便让董某连续给他再发传呼。

　　直到下午4点，姬某才回电话。

　　姬某则狡猾地说：“我正陪朋友吃饭，有啥事明天再说。”

　　晚上8点，民警们让董某继续和姬某联系，姬某回话：“明天早上见面，具体地点到时通知。”

　　28日上午，姬某说他现在就在豫财宾馆大厅里，请董某速来。10：30分，姬某束手被擒。

　　民警们又从姬某的包里搜出了5张银行承兑汇票，其中有3张为复印件，3张票面总金额为930万元!

　　警车直接开到了河南省公安厅经侦处，在省厅领导的协助下开始对姬某进行突审。

　　姬吐露：“现在还有两个人在郑州市天元宾馆419房间等着拿汇票。”

　　专案民警直扑天元宾馆，将正躺在床上做着发财美梦的张某(内蒙古乌海市人)、武某(山西古交市人)抓获。

　　经过两天三夜审讯，姬某供认了一些情况：

　　2000年3月份，姬某在郑州打工时，通过朋友介绍认识了一个叫孔某的人，朋友告诉他，孔某是搞假汇票的。通过孔某，姬某于2000年8月初又认识了广州人侯某，孔某又侯某是搞假承兑汇票的事告诉了姬某，说有事可直接与侯联系。10月份，姬某第一次打电话向侯要汇票，侯约姬到郑州亚细亚大酒店一楼大厅见面。见面时，侯又介绍姬某认识了一个年轻人张某，并告诉姬，张也是广东人，常驻郑州，以后可以直接和他联系，也可以直接打侯的手机要票。

　　从此以后，姬某就通过侯某分别以每张3990—6000元不等的价格购买了数张银行承兑汇票，而后又以每张10000—20000元的价格卖给了山东、辽宁、山西、内蒙、河南等地的人。

　　姬某交待，他每次需要汇票时就打侯某的手机，通知广州方面一个叫“杨光强”的人，将汇票用硬纸板包好，再用信封装起来放到一个白色编织袋里边，写上姬某的名字，然后从广州航空托运到郑州。收货的地址是南航河南分公司航空客货服务中心。如此共以姬的名字寄来8次，每次基本上都是两张或3张汇票。有填好的汇票，也有空白的汇票，如果是空白票，有一张票就寄来一套印模，然后交给广东那个叫张某的人，填好盖上印章后再交给姬卖出。

　　姬还交待，侯某、张某、余某在郑州的住址变换不定，这三人都持有假身份证。

　　在姬某交待的同时，张某与山西的武某却还是拒不承认自己是搞假承兑汇票的。

　　“克隆”汇票

　　诈骗曾贴现成功

　　12月3日，到南航河南分公司航空客货服务中心调查航空专递，汇票的情况。

　　在航空客货运服务中心领导的大力支持下，侦查员们不但查到了姬某8次在这里领取航空专递的存根，而且还查到了—个姬某没有来得及取走的广州“杨光强”寄来的航空专递件，里边有三张空白银行承兑汇票和三套公章、法人代表、会计等印模。

　　张某和付某用一张金额为200万元的假银行承兑汇票在内蒙古自治区东胜市某银行诈骗贴现成功，已分五次将现金取走。目前，张某、付某已被东胜市警方通缉。

　　碰巧，此时内蒙东胜警方追踪到河南郑州天元宾馆查找张某时才知道他已被济源警方抓获的。

　　在前些天的审讯中，张某铁嘴钢牙根本不承认自己从姬某手中买过假承兑汇票，更不用说他和付某在东胜市诈骗巨款的事了。为撬开他的铁嘴，12月4日中午，济源、东胜警方联手重新提审张某和姬某，张某终于供认了有关事实。

　　2000年4月份，张某和付某用三万元从姬某手中购买了一张金额为200万元的假承兑汇票。付某在内蒙古东胜市诈骗成功后，就打电话让张某到内蒙，并交给他9万元，让他给姬某4万元好处费，剩下的5万元归张某所有，后付某则携款潜逃。

　　另外，张某还供认了他介绍山西的武某从姬某手中购买一张70万元的承兑汇票。因票上有问题，11月28日又来找姬换票时被抓的事实。

　　接着，专案组民警又提审了姬某。在铁的证据面前，姬某不得不承认了3万元卖给付某汇票的事实。并且供认从他手中共卖出汇票6次计10张，涉及到山东、辽宁、大连、山西、河南、内蒙古等地，票面总金额达1530万元。其中张某、付某持“克隆”的200万元假汇票在内蒙古东胜市某银行已诈骗成功，路某用70万元假汇票诈骗了南京某电子公司500余台电视机。张某用150万元“克隆”汇票在安徽淮北市某商业银行诈骗成功。

　　此案惊动了公安部领导，有关领导指示：全力以赴，尽快查清此案的来龙去脉。

　　“克隆”汇票

　　流水线作业

　　经过专案组一个多月的精心侦查发现，这是一个组织严密、分工精细的“克隆”贩卖金融凭证和票据诈骗的特大犯罪团伙。就已查明的情况看，此案涉及的23人来自全国各地。“克隆”银行承兑汇票22份(含复印件)，银行大额存单一份(复印件)，商业承兑汇票3张。已查获“克隆”的假银行承兑汇票1 3份，其中原件7份，复印件5份，大额存单1份(复印件)，以上累计总金额2590余万元，勘称全国“克隆”银行承兑汇票第一案。但遗憾的是，专案组南下广州。北上东北，在济南、大连、郑州费尽了心机，却没有抓获广东的侯某、张某、余某、“杨光强”等犯罪嫌疑人。

　　人们不禁要问，这些犯罪嫌疑人是怎样“克隆”出这么多大额银行承兑汇票呢?

　　随着高科技的不断发展，犯罪分子也在不断寻找高科技犯罪手段。据犯罪嫌疑人姬某交代，他听广州人侯某、张某说，—部分承兑汇票的原件系某银行一名副行长提供的、每提供一张，收费2000元。一部分原件系在广东某地利用银行计算机网络下载的。只要有了原件，专门有人负责利用技术手段“克隆”出和原件—样的汇票和空白汇票。这个特大票据诈骗团伙组织极为严密，分工精细、伪造手段十分高明。他们采取的是一条龙流水作业。涉案人员大都用的是假名假姓，单线联系，制作和出售人员互不见面，参与作案的人员居无定所，流窜作案，很难接触。此案涉及的广州人“杨光强”“侯某”“张某”“余某”等主要犯罪人，侦查员费尽心机始终没有找到。另外此案十分复杂、就目前的情况看，他们““克隆”的承兑汇票远不止这些，据姬某交待，姬的朋友马某、孔某的上线不定期有好多人都是搞倒卖汇票生意的。

　　目前，专案组正在进一步调查。

　　这是一起令人触目惊心的案件，随着高科技的发展，银行已不再是人们想象中的“保险箱”，越来越多的犯罪黑手正在伸向“保险箱”!同时，此案给我们留下了不尽的深思；金融部门应该如何加强票据管理?工作人员如何提高防伪识伪能力?如何制止高科技犯罪?等等许多问题都是摆在我们面前急需解决的问题。

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