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花旗次贷劫难：普林斯面临十字路口http://www.sina.com.cn 2007年11月05日 00:30 第一财经日报
冯郁青 华尔街普遍认为，普林斯的离职不可避免。 从一开始，他从威尔那里继承的就是一个严重缺乏资金的复杂、庞大的集团。他作为律师非常聪明刻苦，但从未有过管理银行的经验，在华尔街缺乏信誉。而公司的亏损结果公布后，他处理问题的律师式风格也与华尔街格格不入 花旗集团的CEO查尔斯·普林斯可能会在美国东部时间4日紧急召集的董事会会议上主动请辞。 《华尔街日报》2日援引知情人士的话说，因为花旗集团在次级贷危机中损失惨重，普林斯已经主动提出辞职。而花旗银行一直未否认这一传言，也不做任何评论。 主动请辞可免董事会逼宫 受次级贷危机的影响，花旗集团这家美国最大的银行在第三季度遭受了65亿美元的损失，利润出现57%的下滑。花旗的股价今年下跌了31%，上周几乎跌了9%。1日，C.I.B.C.World Markets公司的分析师惠特尼将花旗的股票降级，并预测其花旗的投行部门在抵押贷款相关的债券上会有更大的损失，同时也不看好其商业银行的贷款业务。她进而指出，花旗可能会卖掉部分资产或在年底减少分红，这将进一步减少其未来的盈利。 所有这些负面信息都对普林斯造成了巨大压力。自次级贷危机爆发以来，普林斯因为花旗在次级贷款上的业务而为人诟病。尤其是最近美林公司的CEO奥尼尔因美林在次级贷市场损失79亿美元而被迫提前退休后，华尔街更是普遍怀疑普林斯是否还能保住饭碗。 不过，和奥尼尔不一样，普林斯在最近的困难时期很快得到了花旗董事会的支持。花旗最大的股东沙特王子本·塔拉尔明确表示支持普林斯。 其他两位影响较大的花旗董事也态度一致。时代华纳公司主席派尔森斯也是花旗个人福利委员会的负责人。几周前接受采访时，他说：“现在不是说‘我们是换航线还是换船长’的时候。”美国前财长、花旗行政委员会主席鲁宾也表示，普林斯在5年后的花旗年会上仍然是CEO。 但这些来自高层的支持还是不能抵挡市场业绩的颓势。在花旗的业绩持续恶化的今天，普林斯也不得不审时度势，自动请辞，以避免类似于奥尼尔那样的尴尬局面。一位熟悉内情的人士对《华尔街日报》表示，普林斯采取这样的非常措施很得当，避免了让董事会来采取行动。 金融巨无霸之困 执掌花旗这4年，普林斯始终面对着巨大的挑战。去年，华尔街的众多投行都利润颇丰，但花旗的利润只是差强人意。尽管普林斯以极具雄心的业务扩张计划，一直得到董事会的支持，但始终没能得到华尔街投资者的信任。普林斯的离职，也许会引发又一轮要求分解花旗集团这个金融巨无霸的呼吁。 普林斯是花旗集团前主席和创始人威尔钦定的接班人。威尔一直推行“金融业务超级市场”的理念，即把商业银行和投资银行合并在一起经营。作为威尔的首席律师，普林斯在一系列的大并购案中扮演了重要角色，并帮助威尔把花旗集团打造成一个巨无霸式的银行巨头。 “普林斯继承的是一条非常艰难的道路，”华尔街一位不愿透露姓名的资深投资人士对《第一财经日报》说，“威尔留下的花旗集团过于庞大，已经有种种管理上的困难。” 自从在2003年10月上任以来，普林斯采取了一系列雄心勃勃的海外扩张和内部增长战略。他继续推行威尔的经营模式，将花旗的未来寄托在不断的扩张上。今年春天，他宣布了一项重组计划以削减成本。但除了起初稍见成效外，其结果令投资者普遍不满。普林斯还发表过几次不恰当的言论，作过一些不明智的决策，而最近的巨亏更是让人普遍怀疑他的风险控制能力。 华尔街普遍认为，普林斯的离职不可避免。从一开始，他从威尔那里继承的就是一个严重缺乏资金的复杂、庞大的集团。他作为律师非常聪明刻苦，但从未有过管理银行的经验，在华尔街缺乏信誉。而公司的亏损结果公布后，他处理问题的律师式风格也与华尔街格格不入。 次级贷危机已经令欧美很多银行高层下台。瑞士银行7月份将其CEO沃夫里解职，本月早些时候又表示其首席金融官和投行部门的总裁也要离职；其他已下课的包括贝尔斯登的联席主席斯佩克特和花旗集团的国际交易主管。而奥尼尔上周的被迫退休，更让华尔街感到风声鹤唳。 继任者悬念 谁会是花旗的下一位CEO，目前仍是个未知数。据《纽约时报》报道，作为普林斯的顾问和支持者，鲁宾将是最有可能的候选人，至少将临时代理其职。但鲁宾早就说过他并不想要这份工作。然而，他对花旗集团的混乱局面负有一定的责任，一些花旗的高层猜测，他有可能为修复自己的名誉而接受这份工作。 其他的候选人包括花旗的首席运营官、花旗投行部门的前主管德鲁斯金。他在运营方面经验丰富，但他并不是一个很有魅力的领袖人物。德鲁斯金和普林斯的亲密关系使他也有可能暂摄老友之位，但不会是一个长期的继任者。 另一个可能的安排是让公司的独立董事出任临时主席。很快就要离开时代华纳的派尔森斯被认为可能是合适的人选。 本月刚刚被提拔起来领导花旗的投行部门和其他投资业务的潘迪特也被认为是可能的人选。他在业务上极为纯熟，但是他在管理上不够练达。 华尔街普遍认为，花旗内部的高层人才并不是很充足，因此董事会很可能从外部选人。纽约证券交易所首席执行官约翰·赛恩被认为是一个强有力的候选人。 也有华尔街分析人士向《第一财经日报》表示，当年被逐出花旗集团、现任摩根大通CEO兼主席戴蒙也将是非常合适的人选。戴蒙跟随威尔多年，当年就被认为极可能是威尔的接班人。但后来因与威尔的女儿发生矛盾而被迫离开花旗。他现在重新归来也未必不可能。 不管将来谁接任花旗CEO，普林斯的离去看来大势已定。在奥尼尔被迫退休时，人们就预期会有更多的坏消息传来。现在看来，随着各金融机构在次级贷危机中的损失进一步抖搂出来，也许华尔街还会有更多的重量级人物落马。
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