英资行收缩再续 传RBS将剥离亚洲企业银行业务
本报记者 秦伟 香港报道
对外资银行来说,“变卖家产”的故事在2015年还在继续。
继上周渣打集团宣布即时结束旗下企业现金证券、证券研究及证券融资市场业务后,苏格兰皇家银行(RBS)也将考虑做出新的动作。
彭博援引消息人士称,RBS正考虑剥离并出售其亚洲企业银行业务,集团CEO将在新加坡开会讨论有关削减亚洲业务的计划,并可能在新加坡保留部分业务,为客户提供固定收益产品。1月12日,RBS亚太区发言人Ronald Wong对该消息表示不予置评。
2013年,是RBS在2009年制定的五年计划的最后一年,“过去五年已经让RBS变化显著,资产规模已缩减54%。”RBS集团行政总裁Ross McEwan在去年2月进行策略回顾时曾表示。
2009年制定的重组计划中,核心目标包括削减整体资产规模、剥离非核心资产、降低风险等;在2013年11月制定的新战略规划中,则将重点落在回归为专注英国零售和企业银行业务的全球性银行。
危机后“被转型”
过去几年里RBS的资产变卖之路,与其竞争对手——汇丰银行颇有几分相似。
去年2月时,RBS已经累计退出26个国家/市场,退出的业务和产品包括大宗商品交易平台Sempra、信用卡支付业务WorldPay、保险业务DLG、航空租赁业务等,并退出了亚洲、欧洲及中东地区和拉丁美洲的零售银行业务,非洲、拉丁美洲和加勒比海地区的财富管理业务;退出环球银行及市场部(GBM)下的项目融资业务、资产管理、结构资产融资、非标类ABS、股票、股票市场融资、企业经纪和并购顾问业务。
然而,与汇丰不同的是,RBS的重组和发展策略面临更多外在压力。金融危机期间,欧盟委员会批准英国政府对RBS提供救助,而根据欧盟法律,欧盟委员会要求接受国家救助的企业进行重组以改善回报,并采取措施解决潜在的反竞争效应。
在此要求下,2009年,RBS制定了首个五年计划,将集团资产划分为“好银行”和“坏银行”,即核心和非核心业务,非核心业务即集团计划在接下来3-5年里逐步剥离的资产。90%非核心业务资产为GBM资产,主要是与自营交易、风险过高及流动性较差的资产。
在这份计划中,RBS决定2013年12月前,剥离全球商业服务(Global Merchant Services)、Sempra、RBS保险(即DLG)。此外,还包括出售英国境内的314个分支、削减资产负债表规模,以及禁止RBS在2012年底前进行任何并购等。
在此次考虑退出亚洲企业银行业务之前,RBS在亚洲的业务已经所剩无几。2009年,澳新银行接手RBS在新加坡、台湾、印尼、香港的零售、财富管理及企业银行业务,以及台湾、菲律宾和越南的机构业务;2012年,马来西亚联昌国际(CIMB)接手RBS亚洲大部分股票及投资银行业务。而此次若退出亚洲企业银行业务,预计将再波及2000名员工。
“自RBS接受政府救助已经近5年,危机前行为对业绩的影响仍在,不仅是那些表现差的遗留资产拖累整体业绩,所谓核心业务的回报也仍然显弱,内在缺乏策略一致性。”在5年计划临近结束时,英国政府的评估结果如是评价。
于是,RBS在2013年底公布第二份策略计划,确立了新的方向——将RBS的重点拉回英国本土零售及企业银行业务,减少海外业务的资本投入。
扫尾“坏银行”
去年策略回顾时,Ross McEwan就曾表示,RBS的“转型”可能会持续多年,但2014年将会采取一些重要措施,落实新的业务架构,真正叫停那些没能给客户带来附加值的业务,并到2014年底时,实现成本缩减10亿英镑的目标。
过去半年内,RBS重组动作频频。先是分拆了旗下的美国Citizens Financial Group上市,融资30亿美元,继而宣布退出美国住宅抵押债券、商业房产和商业房产抵押债券销售及交易业务,此外,还有计划关闭英国以外的欧洲债券重组业务、宣布出售私人银行Coutts以及关闭日本固定收益交易业务。
“我们还计划在2016年底前,将Williams & Glyn业务拆分上市。”RBS表示,另一方面,频频亏损的Ulster银行则通过了策略评估,被归为核心资产,将继续得以保留。
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