摩根大通或以20亿美元脱身麦道夫案

　　戴金鸿

　　虽然身后的诉讼和罚款“拖油瓶”已经令其不堪重负，监管层还是没有打算给摩根大通的新年讨个好彩头。

　　据多家外媒报道，美国监管机构预计将于本周宣布摩根大通因在伯纳德·麦道夫(Bernard Madoff)“庞氏骗局”中的不作为上交超过20亿美元的罚款。据了解，针对这一事件的调查已进行了12个月之久。

　　伯纳德·麦道夫曾是纳斯达克[微博]股票市场公司前董事会主席，其创立的伯纳德·麦道夫投资证券公司曾因担任股票买卖中间人而一度名声大噪。这家公司曾在2001年被称为纳斯达克股票市场提供上市咨询的三大经纪公司之一、纽交所第三大经纪公司。

　　而正是该名头顶光环的华尔街红人，却一手炮制了华尔街历史上最大的“庞氏骗局”，欺诈时限长达近20年，涉案金额高达500亿美元，诸如英国汇丰银行、苏格兰皇家银行、日本野村证券以及西班牙桑坦德银行等众多知名金融机构也都纷纷中招。

　　摩根大通与麦道夫的结缘最早可以追溯到1986年，彼时摩根大通是麦道夫的主要往来银行。1985年～2005年期间，麦道夫通过其在摩根大通设置的703号投资账户和1号私人银行顾客账户实施了高达760亿美元的洗钱行为。通过这一系列的洗钱操作，摩根大通赚取了不菲的收益。然而，金融危机的爆发，使得麦道夫操作下的基金资金赎回压力大增，无奈之下，麦道夫在2009年就“庞氏骗局”的真相进行了坦白，其骗子身份也昭告天下。

　　被捕入狱的麦道夫在狱中对媒体表示，华尔街各大银行都明知他所操纵的骗局，并与其串通一气，帮助他从投资者那里诈骗了数百亿美元，令许多普通人流离失所，摩根大通就是其中主要的罪魁祸首之一。

　　此前摩根大通首席执行官杰米·戴蒙(Jamie Dimon)就曾在会议中表示：“我们有很多事情要做。如今，在报纸上还能看到麦道夫案的报道。我们必须了结有些事情才能专心做事。我们的任务是为世界各地的客户服务。出于这个原因，我打算了结。”而20亿美元的罚款看来是其为了结麦道夫案所走出的第一步。

　　近一段时期，摩根大通可以说是流年不利。去年，其因在金融危机期间向“两房”出售不良住房抵押贷款打包成的债券而与美国司法部门达成130亿美元的和解意愿，这也让其业绩承压前行。其后，“伦敦鲸”事件以及涉嫌操纵电力市场，也让摩根大通备受指责，同时也面临着各种监管审查和压力。