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8月初，来自美国的金融职业资格证书———特许财富管理师(CWM)首批学员毕业。作为该证书的持有机构，美国金融管理学会(AAFM)中国代表处首席代表孙英告诉记者：“这批会员也是首批在国内获得国际理财师资格认证的学员。他们将有资格以独立理财顾问的身份，为客户的财务问题出谋划策。”据了解，首批特许财富管理师证书获得者的行业背景主要来自银行、投资顾问公司和保险公司三大行业。其中，本科学历的占57%，研究生学历的占38%。
据悉，在国际金融市场，财富管理师已经屡见不鲜。在英国，财富管理师主要是服务于私人银行的高级顾问、在混业经营金融机构中供职的雇员、独立理财顾问(IFA)等。这些财富管理师为客户提供从存款到保险、从节税到投资等各种财富管理方案。在美国，财富管理师通常包括注册会计师(CPA)、独立理财顾问、代理人、私人银行高级顾问等，其中以独立理财顾问居多。因为在美国，聘请理财顾问是身份的象征。客户情愿出钱雇一位顾问，也不愿去银行接受免费咨询服务。但是，理财顾问必须经过各种专业培训，取得CFA、Series7、ChFC、PFS、CWM、CFP等各种不同等级或领域的证书，以获取在相关金融领域工作的许可，或证明自己的专业实力，从而达到吸引客户或取得升迁的目的。
孙英告诉记者，在目前中国的收入水平下，追求富余资金的保值、升值的人群是最需要财富管理师的群体。一方面，因为这些消费者缺乏财富规划的经验，不了解各种产品的特点；另一方面，也因为没有专门的时间用于投资信息的整理、分析，因此需要专业的人士帮助打理有关财务事项。目前这类人群主要存在于大、中城市的中产阶层，年收入在50万元以上。实际上，随着人们对理财概念的认同和金融服务的不断推陈出新，需要财富管理师的人群会逐渐扩大到有稳定收入，需要规划子女教育、退休保障、希望抵御通货膨胀的普通消费者。
正是因为看好中国金融市场发展的前景，从今年年初开始，特许财富管理师(CWM)、注册财务规划师(RFP)、注册金融策划师(CFP)国外理财师资格认证培训项目纷纷进入中国。孙英表示，美国金融管理学会CWM证书进入中国正是看好中国未来3至5年内金融改革开放的大趋势，随着混业经营的放开，越来越多的金融产品创新将拉近国内金融市场与国外金融市场的差距，中国的消费者面对众多金融产品的选择，需要专业的金融顾问服务。
不过，在洋证书进入中国的过程中存在水土不服问题，这也是每一个证书都面临的问题。是不是要采用纯英文教材？是不是照搬所有的知识点？实践证明，在理念上与国际同步，在知识层面施行本地化是行之有效的方法。因为美国金融的法律和监管环境与中国有很大的差异，学员花了很长的时间，学习实际工作中用不到的知识无形中是一种浪费。因此，一位业内资深人士说，随着中国经济的不断持续发展，富裕人群的逐渐增多，必将催生独立理财顾问职业群体的出现。但是，在理财师的培训上，谁在知识的本土化方面最先调整到位，谁将占有市场。
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