世界多家银行巨头拟建全球监管数据库

　　本报讯据中新社消息，二十家全球最大的金融机构已开始组建一个监管和犯罪信息私人数据库。这一影响深远的举措将使它们有能力在全球范围内对客户进行背景核查。

　　报道称，这项雄心勃勃的工程将综合250多个司法辖区的数据，是对“9·11”恐怖袭击后出台新规则的部分回应。但这些银行的计划可能引发人们担心，个人隐私将在反恐战争中遭到践踏。

　　在这些反恐法律中，最突出的是美国《爱国者法案》，其关键条款已于上月开始生效。该法案强迫金融机构对客户及其交易加强审查，以搜寻洗钱或恐怖融资的证据。

　　这个新系统名为全球监管信息数据库(GRID)，利用了全球2万多个信息来源和数据库。其中包括过去30年美国监管机构所采取的惩戒措施，这些监管机构有证交会、全美证券交易商协会和纽约证交所等。

　　该系统还利用了美国及全世界的一些名单，其中包括恐怖分子、有组织犯罪成员、重大通缉犯、逃犯、犯毒集团首脑人物及其合伙人。系统将建立高级政治人物及其家人和合伙人的名单，范围涵盖“全世界几乎每个国家”，以帮助防止通过金融机构洗钱，将被盗资金合法化。

　　（来源：新京报）