招商基金本月10日左右推出教育、养老两种套餐 | ||
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http://finance.sina.com.cn 2003年04月03日 12:18 南方都市报 | ||
本报讯 招商基金公司昨日透露,将联合华夏证券在4月10日左右推出针对个人投资者的基金套餐业务。业内人士评价,此举将标志着开放式基金营销上的又一突破,同时也是华夏证券业务向“基金超市”拓展的实质行动。 据招商基金公司的副总经理陈劲介绍,伞型基金虽然可以自由组合,但如何组合,以及如何根据行情转换,也困扰了不少投资者。招商基金此次推出的两款基金套餐,包括教育 两款套餐分别对招商安泰系列基金作出不同的标准化组合,每款以5000元为一份,计划发行1万份。基金的销售者华夏证券会不定期的推出研究报告,给套餐的投资者转换基金组合提出建议。因为套餐的购买者有教育或养老方面的特殊风险需求,因此华夏证券会给出更加有针对性的建议。同时,基金套餐在申购费率上也会有所降低。 据陈劲透露,由于购买套餐的投资者存在子女教育或养老方面的长期需求,因此基金公司与券商希望投资者能持有套餐15年以上。陈劲也承认,培养此类客户,同时加强销售商与投资者之间的沟通,可以很有效的降低开放式基金的赎回压力。 据业内人士介绍,在国外成熟市场,根据投资者的个性化需求,基金中的基金其实相当普遍。基金中的基金也就是根据具体需要,量身定做选择不同特征的基金产品进行组合投资,也是国内券商在拓宽业务渠道时,所非常看好的一种发展方向。在香港,基金超市早已有之,如汇丰银行就将基金代理业务做得非常好,在它的基金超市里,银行可以根据你的投资实力,投资变现要求的缓急乃至投资风格等因素进行综合分析,然后给你提供投资方案供你选择。 在国内,华夏证券此次无疑走在了前面,除首次将投资者依据教育或养老的需求进行细分外,据记者了解,他们其后还会推出更多的套餐,并涵盖更多的基金品种。本报记者岳毅桦
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