《甘肃经济日报》记者王克勤

　　《中国经济时报》记者王宏

　　经过一个多月的明查暗访、对大批受害“股民”的采访了解、与许多知情经纪人及“场”内工作人员的调查取证，记者对诈骗者如何实施诈骗，怎样操作“股市”.“洗”钱敛财有了一个清晰地认识。

　　欲演大戏，须先布“场”——为诈骗准备条件

　　演戏需道具，诈骗同样也需道具和条件。据在这些公司工作过的资深经纪人介绍，为达到骗钱的目的，诈骗者往往需准备以下条件。

　　高楼深处“办公”，装修十分“正规”。诈骗者为达到诈骗的目的，往往在兰州市的高楼大厦租赁整层的写字楼，然后精心装修，再购买几十台电脑，连接一个局域网，在楼顶架一个卫星接收天线，先准备一个“股市”硬件基础。记者暗访发现，甘肃华信投资咨询有限公司租赁二建大厦18楼、兰州力鑫经济信息咨询有限公司租赁西固五交化大楼3楼、甘肃中亚财经服务有限公司租赁金穗大厦18楼、甘肃傲然商贸有限责任公司租赁冶金大厦16楼……几乎都在十七、八层高的大厦上。这些公司有一个共同的特点，装修的十分漂亮，“大户室”、“中户室”的牌子引人注目，楼道的墙面上还写着这样的话：“自尊来源于实力、自卑来源于懒惰。”、“对于那些具有积极心态的人来说，每次灾难都会有等量或更大利益的种子。”、“将希望的种子种在失败、绝望与无知的黑暗土壤，以信心、耐心和爱心灌溉，化阻力为助力，必能得到丰收的果实”。很有煽动力和诈骗性！

　　披上“合法”外衣，招募“专业”杀手。他们往往是注册一个“投资咨询”、“经济信息”乃至“五金交电”、“商贸流通”等类的公司，招一些经纪人和工作人员就开张了。其总投资也不过二、三十万，如果做得好，一年可以“赚”到数百万、数千万元。还有一些诈骗者更直接，干脆连公司都不用注册，就“开张营业”了(出事后可以不留痕迹一走了之)。甘肃省工商局提供给记者的一份资料显示：“甘肃惠康商贸有限公司”于1998年8月24日成立，于1999年11月26日变更为现名称“甘肃金业商贸有限公司”，法人代表：贾从洪。该公司注册资本仅仅只有50万元，其经营范围为：金属材料(不含贵金属)、建筑材料、化工产品、机电产品(不含小轿车)、五金交电(不含进口摄、录像机)、百货的批发零售；经济信息咨询服务，却长期从事证券业务。在证券黑市记者还发现，来来往往的工作人员、经纪人一个个西装革履、胸别徽牌、温文而雅地向客户们介绍着消息股及各种操盘知识，嫣然是一个个行家里手。记者不能不惊叹他们欺骗水平的“高超”。

　　捕捉“猎物”，招揽“股民”——诱人上钩法种种

　　“场”建起来了，建“场”的目的是为了“洗钱”。据“场”内资深的经纪人介绍，“做”股票与“做”传销是类同的，不同的是传销让人尚能得到一、两件东西，但“做”股票客户最后将会被“做”得一干二净。然而二者招揽客户的手法却惊人的相似。

　　“托儿”套客户。每当设了新“场子”，这些公司总是先放出去一些“托儿”到各个合法证券市场拉客户，给人家说自己在这公司里做股票赚了多少多少，在这个公司里做，回报率有多高，引诱善良的人们到这些公司。当客户来到这些公司，工作人员就会给新来的客户介绍这位“托儿”赚了好多好多，都是在这里做股票的益处等等。

　　亲友套亲友。一些不明真相的经纪人、工作人员和新客户，都盲目地认为在这里有消息股、有专业人士指点，一定会大赚特赚。于是一个串一个，把自己的亲威朋友介绍到了这里来做股票。有一位叫徐作刚的老同志就是被自己的儿子(经纪人)介绍到“兰州融兴商贸有限公司”做股票的，岂料，投入的39万元被洗得只剩下2000元。

　　经纪人拉客户。证券诈骗者雇佣的经纪人就像猎人养的鹰犬，为得到主子赐予的一块瘦肉(提成)，不惜咬死善良的绵羊。据部分“股民”反映,在“华信”公司有经纪人月业务提成高达一万元，而这一切是建立在“洗白”了许多无辜“股民”之基础上。据对受害“股民”综合调查发现大约有85%以上的“股民”都是被经纪人的花言巧语、甜言蜜语哄进黑市的。

　　“好条件”诱客户。这里的经纪人或跑到各交易厅、或跑到证券登记公司、或通过熟人介绍，以“车轮战”地攻势分别用频繁的电话联系、上门走访、请客吃饭给新“猎物”介绍他们的优惠条件：一是5万元的小投资人，可享爱大户待遇，单人单机；二是有专业人士帮助操盘，而且有消息股；三是保证回报率高达30%-80%，或更高；四是可以提供1︰4到1︰9的融资，解你炒股时的借钱之苦，帮助你发大财，挣大钱；五是每天中午给每个客户都提供免费午餐。而这些正是合法机构所不能提供或不须提供的，因而对许多初涉股市的中小客户具有很大的诱惑力。因此诈骗者能屡屡得逞。

　　“虚拟炒股”，“瞎子望月”——操纵“股市”洗钱法种种

　　新客户上门交钱之日，也就是无辜“股民”的投资“顺理成章”交给诈骗者的日子。自此，这些投资(诈骗者称之谓“保证金”)已全部落入诈骗者的个人腰包，压根就没有进入股市。接下来诈骗者就运用电脑操作技巧，传播实时行情(或卫视信号或因特网信号)、介绍最新信息、进而编造各种买卖票据，煞有介事的与广大“股民”玩着根本没有资金交易的“炒股”游戏，双方最“实际”的交流就是双方“认可的”、“合理的”很不完整的骗人的单据。使广大客户“理所当然”地认为是自己“炒赔”了。这样诈骗的目的就达到了。

　　为了实现“洗”钱目的，诈骗者制定了一整套“炒股原则”：

　　(一)、不准买卖基金，新股，美其名曰：我们是机构的远程大户室，我们的机构拥有自己的基金，买卖基金是“自己炒做自己”，政策不允许。(实际并不是这样的，国家规定基金交易的手续费只有千分之三，比起股票千分之七点五的手续费大打折扣。诈骗者觉得买卖基金手续费赚的太慢，并且以这种名义巩固他们是机构的“远程大户室”的地位。不能买卖新股，是因为诈骗者觉得新股的利润空间较大，所以不能买卖)。

　　(二)、每次买卖股票最低标准是1000股，是合法交易厅的10倍！这也是诈骗者的一个阴谋。首先，买卖的股票越多，他们赚取的手续费也就越多。其次，制定了最低1000股的标准后，使许多只有一万到两万保证金的客户买卖价格超过30元的股票必然需要诈骗者的“融资”，这是在合法交易厅不存在的现象。“融资”后，客户每天要给这些公司交万分之八的“利息”，当客户的钱被“赔”得差不多时，诈骗者就会赶走客户，要不就要追加保证金或强行“卖出”客户的股票。许多客户“赔”光了自己的血汗钱，就去借亲戚朋友的，到最后保证金不足时，连自己仅有的生活费也要作为追加的保证金。

　　一般他们从以下几个方面实现“洗”钱目的:

　　——“洗”“手续费税”法。

　　对新入市的“股民”经纪人往往会非常热情地进行“技术指导”，以透露消息票为诱饵，崔促客户频繁地买卖股票，且每次不得少于1000股，这叫做“频繁交易”。据有关专家测算：10万元的本金，股民按照国家规定的0.75%股票交易税费由交易场所扣除，既使每次原价买进股票、再以原价卖出股票，这样频繁买卖66.6次，10万元的本金就会全部交掉税费。由此可以得知，仅“手续费”这一项这些公司每天就可以从入“市”的几十甚至上百个“股民”那里“洗”进几万元甚至几十万元。而非法券商压根就没进入深沪交易所进行交易，也不给国家上缴0.45%的印花税款(记者调查发现有些公司根本没有税务登记证)，但却“合情合理”地将这部分钱装进了自己的腰包。

　　——“洗”“亏损”法。

　　“股民”周逸珠2000年8月因车祸在家休息，当时自有资金不足1万元。8月15日被经纪人“融资”以19元的价格买入3000股“首创科技”,当涨到20多元时也没有卖出,等到10月10日该公司却通知周补资金，周未补。该公司随后就将周的股票以15.3元的价格分别抛出，这样一进一出就使周“亏损”加“融资”“利息”共损失6000多元。每个非法券商在“股票”上涨的时候,总以“死机”、“停电”、“报单没有成交”等种种理由使股票不能卖出，而在下跌的时候以“还要下跌”为由“劝导”没“融资”者“止损出局”.已“融资”者“强行平仓”。按理说,股市有风险,股市也没有永远的赢家,有亏有赚都是很正常的。因而许多投资者以为自己真的亏损了。然而非法券商正是利用了许多善良人这一心理与认识上的弱点，却在根本没有入市的情况下“合情合理”地用投资者的血汗钱填满了自己的钱包。

　　——“洗”“利息”法。

　　在证券黑市,有的已经“亏损”的“股民”想挽回损失、有的听说有消息股的想赚更多的钱。于是非法券商针对股民的不同情况，为“股民”“着想”，动员他们“融资”。“融资”利息是每万元日利息8元，10天为一个借款周期。这10天且不论股票涨与跌,仅利息就足以“洗”掉“股民”大量血汗钱。况且其所谓的“融资”不过是他们为“股民”又设计的一个陷阱，仅仅只是在“股民”的帐户上写上了一串数字、开了一张“借钱”纸条而矣，压根就没有借给“股民”一分钱，但却堂而皇之、“合情合理”地收取着“融资”利息。

　　——“热情劝离”、“无赖恐吓”。

　　非法券商当发现有些“股民”已经被洗的所剩不多时，又再也拿不来钱、情绪还不好的时候，为防意外，就开始热情地劝导这些“股民”回去休息休息、养精蓄锐、来年再炒。殊不知，就在这些人反思自己亏损教训时，非法券商却正拿着他的血汗钱挥霍。当有些“股民”发现了其诈骗性要为自己讨个说法时,他们就以我公司在省市党政军公检法甚至中央都有人来威胁和恐吓这些“股民”并扬言:你不想要命，你就折腾吧。综上所述，这些公司的诈骗性显而易见，但兰州市工商局的同志却认为这是“超范围经营”，警方则认为是诈骗罪“证据不足”。

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