内地居民炒作H股几乎已是公开的秘密。香港经纪人、券商、私募基金、外资银行、地下钱庄等都是热钱过江的秘密通道
本刊记者 叶逢 陈玉洁
近日,记者以投资H股的名义,对北京的几家券商和私募基金进行了调查,京城居民炒
作H股的轮廓逐渐显现。
券商的野路子
京城券商代理H股一般是两条路子。其一是一些在香港设有分公司的大型券商,自己可以直接操作;另一种是没有香港分公司的券商或是找盟友公司,或是干脆直接做代理。
记者手里有两份中信资本证券有限公司(下称中信资本)和国泰君安证券(香港)有限公司的开户申请表格,只要填写了这样的表格,再把钱汇往香港,一切就OK了。
中信证券是所有证券公司中最为便捷的一家。中信证券在香港的分公司是中信资本,这家公司在北京设有代表处,通过代表处,投资者可以很轻松开户,并签署相关协议。其后,投资者可以通过公司指定的渠道兑换港币,之后将钱汇入中信资本的账户。投资者如果本身有B股账户,可以办理转托管,直接进入中信资本的账户。在这里,投资者拥有自己的股东卡,并通过网上交易或电话委托下单直接操作。当然,中信资本也提供代理业务。
国泰君安的路径与中信资本差不多,也是由其在香港的分公司开户。投资者先填开户申请表,然后由公司寄往上海总部,再由上海统一转入香港,在香港为投资人确立账户。投资者的资金由券商指定的银行由内地汇往香港。投资者有股东卡,只能进行网上交易,免费代理。
招商证券开户比较费劲,需要身份证和能证明真实身份的各种对账单,并且需要200元手续费。一切手续办完以后,公司提供香港渣打银行的账号,投资者将钱直接汇入。公司不代理兑换业务。在公司营业部设有网上交易厅,投资者可以在公司直接交易。如果要在该公司交易,公司要求投资者把A股和B股同时转来。
还有一些券商,在香港找盟友公司,由盟友公司代理开户,并划账到内地公司的香港账户,内地公司在内地支付盟友公司的有关费用。而该公司的投资者其实是通过这家券商的账户进行操作,或者直接由公司代理。在目前的政策环境下,上述行为都是违规的,因此,券商还是相对谨慎,没有熟人引荐,可能会颇费周折。
香港经纪牵线搭桥
某私募基金人士告诉记者,内地居民投资港股,香港证券公司的经纪人才是最活跃的中间人。
在北京,香港经纪人活跃的身影并不多见,即使有可能也在特定的范围内。但是在珠三角、上海、浙江等地,这些经纪人经常穿梭两地牵线搭桥。
在深圳、广州、上海,香港券商经常举办各种各样的投资咨询会上,经纪人穿梭期间拉客户。在网上,也经常有经纪人的广告。甚至有经纪人或者私募基金公开打广告征集客户。
而资金的进出则少不了地下钱庄和黄牛。有私募基金人士告诉记者,这些地下钱庄信誉甚至比银行还好,他可以先把外汇打入你的账户,到账以后,再收你的人民币,资金绝对安全。而且这样的情况,根本看不到资金进出,监管层根本无法查出。
一些投资者则是通过在海外设立公司,以投资名义汇出,或者以海外亲戚朋友名义汇钱。信用卡也是资金出境的一个渠道,但是信用卡收费较高,并且会留下记录,采用这种方式的较少。
如果上述门路都没有,一些投资者只好冒险自己“闯关”。根据香港法律,内地居民只要在香港合法居留时间在3天或3天以上,就允许持有合法的身份证明在香港的证券公司开设账户。因此开户不成问题,但是资金出境有一定困难。去香港旅游,尽管有携带外汇额度限制,多跑几次就行了;要么“冒险”一次随身携带大量的资金“过关”,一般也都查不出来。近日,媒体频频曝光内地人士在香港一掷千金置地、购物,其中相当部分是现金。
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