作为中国加入WTO后推出的首只开放式基金,以“更国际化、贴近投资者”为特点的华夏成长基金昨日发布募集公告。就发行方案中涉及的费率制定等投资者关心的问题,记者采访了华夏基金管理公司开放式基金设计的负责人。
问:为什么将华夏成长基金的认购费率定为1%?
答:我们在费率设计上综合考虑了以下四方面因素:一、开放式基金的国际费率水平。在美国,开放式基金占基金总资产的90%以上,其认购费率通常在5%左右,台湾一般在2%左右,我们的费率与国际水平相比是偏低的。二、投资者的接受能力。考虑到开放式基金是一种新兴的投资工具,广大中小投资者有一个逐步接受过程,因此我们的费率安排也充分考虑了中国国情和投资者的接受能力,以加快开放式基金在我国的推广。三、1%的费率计算方便,结构简单,也方便投资者的认购。四、行业发展与同业水平。整体上
我们的费率不高于行业平均水平,有一定竞争力。
问:华夏成长基金认购期的费率为何低于申购期的费率?
答:这主要出于三方面考虑,一是为更好地让投资者接受开放式基金这种新产品,以较低的费率促进销售,保证华夏成长顺利推出;二是基金公司可在认购期内以较短时间募集大量资金,节省销售成本;三是对认购期投资者在基金封闭期的资金流动性损失进行合理补偿。
问:华夏成长基金为什么根据申购金额设定不同的申购费率?
答:这主要是考虑到销售和服务成本问题,一般随资金量增加单位成本相应降低,因此申购资金量越大费率越低,这也是国际通行的做法。
问:华夏成长基金将最低销售限额定在5000元,意味着投资者人数会增加许多,同时取消销售级差可能增加基金后台服务的工作量,你们对此有准备吗?
答:在这一点上请投资者放心,我们后台服务部门和IT部门的处理能力经过了严格的压力测试,能够保证投资者开户、基金份额管理、非交易过户、基金买卖数量及分红等各个具体环节的高效运作。针对开放式基金要求每天计算基金净值的技术要求,基金会计将做到双核对,即公司内部核对、公司与托管行的复核,以确保基金净值计算的准确。为方便投资者了解开放式基金及华夏成长基金的特点,我们还在各网点为全国的投资者准备了80万份宣传材料。(记者 丁韬)
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