行政审批改革后金融监管的“三驾马车”

　　本报记者 辛红

　　证监会：取消一大半举报将核查

　　郑百文独立董事陆家豪当年因为一句“我就是花瓶”而广为人知，许多人也记得为“花瓶”该不该担责，陆家豪打起了官司，当时，收到复议决定书的时间成了双方争执起诉 时效是否已超过的焦点，法院最后以超过为由驳回起诉。

　　监管部门的行政行为期限到底如何认定？随着7月1日行政许可法的实施，证监会《行政许可实施程序规定》(试行)的发布，程序将被严格规范，相关细节也将更加具体化。据悉，证监会专门组建了行政许可申请受理处，目前该处已正式开展工作。

　　程序规定明确了几项重要的制度：受理。由专门部门统一受理和统一送达；当场告知。申请事项依法不需要取得行政许可或申请事项依法不属于证监会职权范围的，将即时告知不予受理；一次书面反馈。审查部门认为需要申请人作出书面说明、解释的，原则上应将问题一次汇总成书面反馈意见；说明理由。不予受理决定、不予行政许可决定的，应当说明理由；公示。除涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私外，行政许可决定将定期在网站和公告上公布。

　　值得注意的是，以前投资者举报时，往往找不着受理部门，甚至在证监会门口等一两天也得不到任何答复，如今，规定对举报材料明确了核查方式：申请人或有关中介机构作书面说明；委托有关中介机构实地核查或证监会、派出机构直接实地核查，而且核查时必须得两个人以上。发现申请人涉嫌违法违规的，审查部门将建议立案查处或者移送有关部门查处。

　　国务院此次行政审批改革中，证监会取消了42项行政审批项目，对证券交易所、证券公司、基金公司的管束将大大减少，除了取消比较受人关注的注册会计师执行证券期货相关业务许可证审批外，证券公司主承销业务资格的审批、境外会计师事务所执行金融类上市公司审计业务临时许可证审批、境外上市公司购回其发行在外的股份的审批等都将取消。

　　据了解，到目前为止，证监会共公布取消101项行政审批项目，7项交由中国证券业协会、中国期货业协会实施自律管理，取消和调整的项目占原有行政审批项目的一大半

　　保监会：三次取消效果越来越好

　　“到目前为止，保监会共取消行政审批项目108项，第三次取消22项，还保留有45项。”7月5日，保监会有关负责人告诉记者。

　　据介绍，三次取消审批项目始终体现一个原则，即是否与保险公司的偿付能力和消费者的利益直接相关，考虑到保险中介机构是为保险经营提供服务的机构，并不直接涉及保险公司的偿付能力，所以每次审批项目的取消，中介机构的束缚都大大松开。比如第三次保险代理机构、保险经纪公司、保险公估机构开业核准都取消，中介机构的设立从过去的筹建和开业两次审批合并为一次审批，以及保险代理机构解散由备案改为事后报告。对此，保监会这位负责人认为，第二次行政项目审批取消时，曾取消了保险代理机构破产审批，从被动的破产到主动的解散，为中介机构的自由退出奠定了基础，管理更加符合市场原则。此外，此次保险代理机构变更股东或合伙人、变更股权结构或出资比例，保险代理机构修改公司章程或合伙协议都由备案改为事后报告，也体现了这一管理思路。

　　市场主体能够解决也应该自主解决的，坚决取消审批，不能把审批当权力是保监会行政审批改革的共识。第三次取消的保险公司支公司高级管理人员任职资格备案、保险公司股利分配方案核准，都调整为事后报告，也是这样的出发点。这位负责人说，很多审批事项，比如更名、迁址，都是履行手续性的，取消之后，管理部门能从繁杂的日常事务中解脱出来，集中精力办大事。

　　三次行政审批项目的取消，还带来了管理部门管理思路的变化：从事前审批开始转向事后监督，从个案转到制定规则。

　　据悉，保监会目前仍保留有45个行政审批项目，但保留的项目大多是围绕着保险市场主体的准入和退出、产品费率的合理和透明、保险资金的稳健和增值，以及推进诚信建设和提高行业素质来设置的，以突出实现保险监管目标的需要。另外，保留的项目也为未来市场的发展预留了空间，比如对集团控股公司、专属自保组织、相互保险组织以及保险公司通过发行次级债补充资本金等都设了审批项目。

　　　　银监会：取消8项保留51项

　　经国务院行政审批制度改革工作领导小组审核确定，银监会共有59项行政许可项目，取消8项保留51项。

　　被取消的8项行政许可项目中有3项关于高管资格：国有商业银行支行副行长任职资格，信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司副监事长任职资格备案被取消，按照银行业监督管理法改为审查，农村信用社(联社)高级管理人员任职资格备案改为事后报告。另外取消的有，商业银行、农村合作银行、城乡信用社(联社)、邮政储蓄机构，修改银行卡章程审批被取消，改为事后报告；商业银行代理开放式基金的认购、申购和赎回、注册登记业务的审批被取消，另外几项被取消的项目分别由央行、国家外汇管理局等相关部门行使职责。

　　据悉，银监会近期还将发布有关行政许可事项的具体实施规定。