12月14日隔夜拆借利率为2.2559%，下跌，1周拆借利率为3.0000%，上涨，1月拆借利率为4.0386%，微涨，总体涨跌互现，资金面短期较宽裕的局面在延续。交易所场内国债7天拆借利率周末因素影响消除跌回3.28%。

12月13日，货币市场基金A类平均7日年化收益率为3.558%，继续上涨。我们推荐的货币市场基金的收益率：

南方现金增利货币 基金经理：韩亚庆、刘朝阳 最新7日年化收益率：3.420%（A类） 3.659%（B类）

博时现金收益货币 基金经理：张勇 最新7日年化收益率：3.680%

银行理财产品跨元旦的（期限20-60日）银行理财，截止12月14日有96款正在销售，预期收益多在4%-5%、均值为4.21%再度走低，其中只有3款收益率超过5%（含）。期限在61-100天左右的理财产品（跨元旦和春节双节）有130款在售，预期收益率的均值为4.00%有跌破4%的可能，仅2款收益率超过5%（含）。投资者遇到好产品投资者注意适时出手。

下一档开放的分级A是12月21日开放的长信利鑫分级A，约定收益为1年定期存款利率诚意1.35，目前为4.05%，每半年开放一次。再下一档是明年2月份的瑞福优先了，收益6%，股票指数型。和长信利鑫A的约定收益相比，跨年银行理财产品的平均与之收益相当，但部分产品仍具备收益优势。

上周推荐的转债回售套利品种中鼎股份约定价差已经小于双边手续费和印花税，虽然还有11个交易日完成剩下的7分钱的价差，投资者已经可以考虑退出了，2个交易日，约2.1的净收益应该选低风险套利机会中较高的了。