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经纪业务二次变革 证监会推行执牌管理
张勇
2009年，3000多家证券营业部的数十万证券经纪人将面临新的职业抉择——中国证监会很快会推出正式的证券经纪人管理办法，以“执牌管理”替代经纪人与券商之间现有的松散关系。
不过，经纪人执牌管理仅仅只是一个开端。
在一位证监会内部人士看来，目前监管部门正试图领导券商展开又一次经纪业务的变革，“可以跟2004年开展的证券保证金存管方式的改革相提并论，同样是从风险控制角度出发，而这一次改变的会是整个行业在经纪业务上的经营模式。”
据本报了解，就在酝酿经纪人管理办法的同时，证监会还在着手制定针对经纪业务的更为细致的证券公司内部控制要求，几乎涉及业务环节中的每一个流程。
治乱
2008年12月底，杭州股民王华(化名)在就一起证券纠纷事件向浙江证监局以及中国证监会上访时才发现，与他情况类似的信访投诉在监管部门绝不在少数，而且在近一年来成倍增长。
“这些投诉主要是客户和证券机构之间的民事纠纷，而且大多与证券经纪人有关。”一位接近证监会的人士估算，2008年在全国范围内类似的纠纷有数千起，这给监管部门的信访工作带来很大压力。
王华告诉本报，2007年陈某以杭州某券商营业部工作人员名义劝说其前往该营业部开户进行股票投资，其后王华还将账户交于陈某操作，孰料目前不仅王华股票账户亏损严重，账户中的交易记录还显示王华的资金经常进行毫无意义的反复买卖，在无法联系到陈某的情况下，王华找到该营业部要求解释，但得到的答复却是陈某并非营业部的正式员工。
“当时陈某给我的就是这家营业部的名片，开户的时候看上去也跟营业部的人很熟，谁会想到他不是营业部的员工呢？”于是王华一直向各级监管部门上访，希望得到帮助。
事实上，王华碰到的问题还是比较普遍的，频繁操作他账户的陈某很可能是营业部的编外经纪人，与营业部并没有正式的劳动合同，甚至可能不从营业部领取工资，他牟取的只是客户交易佣金里的“返佣”。
不过，王华碰到的情况还不算最严重。近日证监会机构部还正式通报了五起券商经纪业务营销人员的违规行为，其中包括非法融资、代客理财甚至是盗取客户交易密码等。
因此，上海证监局机构一处的人士告诉本报：“对券商经纪业务的治理力度在近期明显加强，尤其是对经纪人的管理。”
根据本报了解，目前我国的证券经纪人大多与券商之间保持着松散的关系，大致分两类，一是券商自己招聘的客户经理，二是与券商有合作的证券工作室。其中券商自己招聘的客户经理只有少数是正式员工，绝大多数是临时性质，甚至不领取工资，而至于证券工作室则基本与券商没有关系，只是自己找客户在相关券商开户和交易，券商给其一定的返佣。
业内人士认为，无论哪一类经纪人都容易产生上述许多问题，关键在于缺乏有效管理。例如，深圳一家大中型券商为了在一些没有设立营业部的城市开展业务，特意招聘当地人员作为经纪人，让他们在当地开拓客户进行网上交易，事实上，虽然这种做法扩大了经纪业务的规模，但在管理上很容易出现风险。
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来源：经济观察网
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