打扫完房子再会客 券商冲刺死魂灵账户大清理

　　本报记者 刘翼

　　“死魂灵”账户问题有望在2008年得到彻底解决。

　　“今天，证监会正在对上海的一家券商进行账户清理的现场验收工作。”2月27日，一家券商高层透露，其所在券商的清理工作也正进行，不日会接受现场检查验收。

　　记者采访多家券商获知，各家目前均在推进账户清理，采取了向投资者发通知、限制交易功能的方式来促使不规范的账户补办手续。其中，华鑫证券、东方证券等进度相对较快，有望在近期取得突破。

　　“死魂灵”大扫除

　　“账户清理工作是对‘垃圾’的一次大扫除，对证券市场规范交易具有里程碑的意义。”华鑫证券账户清理部门一人士在两年来的账户清理工作中感受颇深。

　　他说，把不合法、不合规、有问题的账户全面清理规范，在很大程度上可以解决违规、违法交易载体的问题，有利于提高市场公平性和透明度。

　　“那些人是不是还活着都是一个问号。”某券商营业部负责人吴先生指着某股票的十大流通股东称，“如果你用别人的账户来炒股，什么样的人最安全？——死去的人。他们永远不会来找你要股票。”

　　“当然，死人账户有，但比较多的情况是去很偏远的山区收购农民的身份证来开户。但随着城乡结构的改变，也有很多农民搬进城市，如果他们哪一天想炒股了，到营业部一看，自己已经开户了，这样问题就来了，近两年就有很多这方面的纠纷。所以，有人干脆选择了一些去世的人(的身份证)来开户。”

　　据媒体报道，去年对杭萧钢构(600477.SH)的炒作中，就有“死魂灵”账户上榜十大个人流通股东。

　　证券账户问题的由来根源于市场操纵等非法行为，庄家调用多达成百上千个人账户“化装”成散户进场吸筹、对倒拉升、打压、出货，操纵股价于神鬼难测。

　　已被司法调查查明的案件有德隆、周正毅、张荣坤等，都曾曝出调用数百个人账户操纵股票。

　　“我个人认为(调用他人账户坐庄)那种做法不再行得通，我们在账户清理的操作中做到一户一档，每个账户都在找齐协议书、本人身份证复印件、三方存管协议书、股东账户卡复印件、个人摄像照片几项资料后装进档案袋封存。对于合格的账户我们集中存放，同时也在电脑系统上标明。”华鑫证券一位工作人员称。

　　“那些被冒用或盗用的账户在资料上不可能完整，比如，签名、照片不太可能一致。”上述工作人员补充说，“我们对那些不合格账户将交易限制，同时联系其真实主人，让他们尽快来处理账户问题；极少数不合格账户将被另库存放、中止交易，也把这些另库存放的账户上报至证监会、中登公司等监管机构。”

　　此外，“在账户的清理操作中，我们装备了摄像头，保证本人持有效证件到场办理。”他续称，“这样即便是存在账户代理关系，从账户办理程序上讲，也规避了当事人不知情，账户被盗用的可能。”

　　一旦上述方案被严格执行，“从理论上说，如一些不法者如果试图坐庄，将无账户可调用。”一位信托化私募负责人说，因为在他人不知情的情况下，利用账户将难以成功。

　　监管层政策支持

　　账户清理工作属于监管层规范市场的一个主要措施。

　　新《证券法》要求为每个投资者在商业银行开立独立的管理账户，即第三方存管管理账户。而开展第三方存管工作的前提是，账户实名对应、权属关系明确、客户身份真实。

　　“证监会把账户清理作为今年的重中之重，目前对各大券商的现场检查验收已经启动。”一家券商高层称。

　　他透露，监管层对检查的验收把关很严，“如果清理工作十分到位，并及时完成，监管层将对券商的分类评级适当加分。另外，鼓励措施还体现在新设营部的批复和创新业务的开展上，已完成账户清理工作的券商将被优先考虑。”

　　但账户清理面临的难题仍客观存在。

　　记者调查发现，去年一些券商为发展客户，在县、乡开设服务部，由于这些服务部不具备签订第三方存管协议的资格，办理的客户需要到几十公里之外的市级营业部去补办手续。

　　另外，对于一些客户量庞大的券商，账户清理也是一块硬骨头。

　　“仅20%的账户是合格的，每个账户的资料都要检查、补齐，工作量非常大，大年初二我们就开始上班了。”华鑫证券参与清理工作的一位员工说。

　　华鑫证券内部印发的动员材料称，按照中国证监会的统一部署和要求，证券公司全面开展账户清理工作是在实现客户资金第三方存管基础上，进一步贯彻新修订的证券法，不断完善证券公司经营管理基础，规范证券市场运行的一项重大举措和紧迫任务，必将有利于促进证券行业健康持续稳定发展，有利于推动证券公司提高合规稳健经营水平。

　　他还透露，公司对他们的要求是：做到除休眠账户被另库存放，极少数不合格账户被另库存放、中止交易外，所有合格账户均在第三方存管系统上线，实现公司对所有合格账户的集中统一管理。要账账一致、账实一致。