不合格账户或成批提前中止交易

　　监管部门出台券商规范账户操作指引 不合格账户或成批提前中止交易

　　证券时报记者 刘 云

　　本报讯 记者获悉，监管部门日前已下发了证券公司规范账户的内部操作指引。按照指引，提前申请账户规范工作完成的证券公司，要想在3月1日前申请不规范账户中止交易，则应在3月10日前完成未规范账户在证券公司层面的中止交易处理。目前，已明确表示将提前申请账户规范的券商包括华鑫证券、联合证券、中投证券等。

　　据记者了解，年初只有极少数券商对不合格账户限制交易，部分券商对不合格账户采取了限制买入的措施，但随着证券公司规范账户的内部操作指引出台，不合格账户中止交易的覆盖面将不断加大。

　　监管部门此前提出的账户规范“先举手有糖吃”的奖励措施，对券商有着不小的诱惑力。监管部门曾表示，券商如在2008年4月30日前提前清理完除一年之内未交易的不合格账户后，可提出复核、查验的申请。对于提前完成、措施得力、过程平稳、质量保证的公司，监管部门将在分类评级方面给予加分鼓励，同时在增设新网点、批准新业务等工作中给予适当鼓励和支持。

　　正因如此，账户规范提前申请时间表和先行考核指标成为券商最关注的话题。此次指引中还表示，先提出申请的证券公司应积极配合证监局组织的现场验收，并在3月10日前完成检查验收；3月份提出申请并完成验收工作的，同样视为提前完成账户规范工作，其账户统一在5月1日实施中止交易、另库存放。

　　按照该指引，证券公司稽核部门对账户规范工作进行内部稽核后向属地证监局申请验收；申请账户规范工作完成的证券公司应拟定剩余不合格账户中止交易公告，声明将于2008年3月15日开始对未规范不合格账户提前实施中止交易措施，并充分提示风险，清晰描述不合格账户规范后恢复交易等业务办理流程。

　　对于账户规范质量，监管部门提出了几项硬指标：除休眠证券账户及剩余不合格证券账户等被限制使用外，正常交易的账户均要求为合格账户；证券公司柜面系统记载的投资者资金账户信息、登记结算系统中注册的投资者A股账户信息，以及投资者的关键信息一致率须达到100%。

　　值得一提的是，与此前的内部征求意见稿相比，监管层对证券公司剩余不合格证券账户数量作出了更高要求：除“剩余不合格证券账户数量(不含司法冻结账户和风险处置账户)占证券公司所托管的全部客户证券账户(包括休眠证券账户)总数的比例不高于1%”外，同时还须满足“剩余不合格证券账户数量占证券公司申报的全部不合格证券账户总数的比例不高于10%”的指标。

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