江南证券借第三方存管之名行非现场开户之实

　　股民：江南证券你躲在哪里？

　　本报记者 荣先明

　　近日，本报记者接到多名湖北省仙桃市股民的投诉电话称：他们在仙桃市工商银行开了江南证券的股票帐户，准备去证券公司炒股时，却不知其营业部在哪里？他们还告诉记者，像他们一样在工行开了股票帐户成为江南证券用户的人起码有数百人之多，仅该市中医院就有100多人。

　　日前，记者来到股民反映的仙桃市大兴路工商银行实地调查。在大门口，记者看到一条横幅，上面写有“江南证券与工商银行全面开通第三方存管”。走进该行，在银行大堂经理桌后，坐着两个人。记者上前询问证券开户的事，其中一女子很是警惕，问记者是哪里的，记者回答“是中医院的朋友介绍来的”。该女子才说：“我们是江南证券的，你要提供一张身份证复印件，其他的手续由我来办。”说完她拿出一摞资料，指导记者在某处签字。记者以没有带身份证为由离开了。

　　记者采访该市中医院几名已经在江南证券开户的股民时了解到，他们办理开户的情况基本相似：他们到了银行的大堂经理那里，就在大堂经理的桌上，按照指点，没看任何协议，只是在指定的地方签了字，就完事了。过了一段时间，接到通知他们又分别到这里拿走协议书和一张银行卡。

　　大部分人都给记者强调了一个细节：工作人员递给他们协议书时，是将协议的背面朝上，让人看不到递的是什么东西。

　　投诉的股民称，证监会发出了一个通知，禁止证券公司非现场开户。他们害怕自己开立的户头没效，只得向记者求助，要明白个究竟。

　　记者从他们提供的开户资料中看到，他们在大兴路工商银行开立的账户实际上是江南证券新华路营业部的。经过记者咨询有关证券公司得知，这些账户肯定是非现场开户，但账户有效，违规的是江南证券。

　　据了解，江南证券在湖北仅有一家营业部，该公司在全省有近百名咨询员在各地发展客户。公司以这些咨询员完成的业绩量来考核他们，因此他们发动客户开户的积极性也很高。

　　证监会机构监管部人士在接受《市场报》报记者电话采访时称，投资者非现场开户，虽然表面上看起来有很大便利，但其中蕴藏了很大风险。一方面，非现场开户无法保证券商能根据投资者的实际情况，在开户环节向投资者揭示风险，宣传“买者自负”的理念；另一方面，非现场开户有可能带来券商或者经纪人挪用客户保证金的风险。非现场开户违背了风险处置的初衷，很大程度上又积累了新的风险，这是证监会所不允许的。

　　据业内人士分析，江南证券在银行实施非现场开户的做法，实质上是把银行当成了营业部，并在此行使一个营业部所具有的职能，有效的规避了证监会对营业部审批的规定，使江南证券在没有营业部的地方也可以开展业务，该公司在全省有近百名咨询员，相当于江南证券在湖北有上百个营业部，这对于严格遵守证监会规定的券商来说是不平等竞争。