渤海证券天津第一大街营业部频打风险预防针

　　理财周报记者 李清宇/文

　　大盘在6100点高位突然出现的四连阴让市场风险的黑影再度袭来。10月23日，中国证监会主席尚福林重申,今后要拓展投资者教育工作的广度和深度。

　　就在一个月前的9月24日，中秋前夜，渤海证券天津开发区第一大街营业部已经提前实践了这句话。

　　当天营业部的股民都接到了营业部的通知，要举办一场别开生面的中秋晚会，现场还会有抽奖活动，因此下午3点大盘结束交易后，现场的很多股民都没有离开。但事实上，这是营业部进行投资者教育的一个“花招”。

　　“主要邀请了渤海证券的几位分析师给大家讲大盘的走势。如果说给大家做讲座，肯定很多人要走。所以我们准备了很多礼品，主要是一些杯子和

月饼，告诉股民过中秋节了，犒劳一下大家。这一招还真灵，来了200多人。”营业部副总经理赵猛笑着说。

　　风险教育中股民心态日渐成熟

　　9月份是渤海证券的投资者宣传月。渤海证券有限责任公司营销中心负责人刘林娟告诉

理财周报记者，渤海证券要求旗下天津每家营业部要在9月选择两个地点举行两次投资者教育活动，其中一次可选择在营业部的大厅，另一次则必须走出营业部。“其实投资者都不爱被教育，但有风险的时候就想起了我们。”赵猛表示。

　　“今年在渤海证券，投资者教育和第三方托管是同等重要的，总公司还为营业部下拨了专项资金。”赵猛告诉记者。

　　在前不久结束的中国证券业协会与各地方证券业协会、券商联合举办的投资者教育优秀营业部评选中，第一大街营业部被选为天津地区“优秀”营业部。就在今年7月，该营业部还与天津证券业协会联合举办了公开面向社会的股市教育活动。而作为常规教育的一部分，营业部每隔一两个月就会请渤海证券的分析师给股民做讲座。

　　“讲座开始来的人不多，熊市的时候有时候只来几个人，现在每次都有100多人。”赵猛认为，“股民的心态比以前成熟了，一个明显的表现是，以前投资者经常让我们荐股，能涨就行；但现在大家更关注宏观经济层的运行，培训中没有人再提荐股的事了。”

　　投资者教育不给指导性建议

　　理财周报记者在采访中了解到，该营业部对股民的教育从来不指向某只

股票，而是更倾向于趋势性教育，除非有类似“5•30”那样的突然涨跌，否则营业部不给指导性建议。不过因为地域的关系，营业部绝大部分股民都炒天津股，又因为天津股从去年以来没有什么大跌，所以营业部这轮牛市还没有遭受到巨大的震荡。

　　按照渤海证券的要求，营业部也在开户柜台、咨询柜台和开户大厅三处的醒目位置张贴了风险提示的标语，此外，展架和投资者园地处也都介绍了投资的基本知识。“特别是新开户的股民，很多基本操作不知道，很容易有风险。”赵猛表示。

　　在第一大街营业部，对初期投资者的教育主要由两个部门完成。

　　第一部门是柜台，开户人开户前首先要在柜台前填写一份小小的调查表，调查表的内容涉及一些个人的基本信息和收入投资比例等详细情况。开户过程中每一位开户人都将领到营业部准备的一本小册子，里面包括了炒股的详细操作流程和风险提示。

　　第二个部门是客户服务部。赵猛告诉理财周报记者，开户人所填写的调查表将是客户服务部电话回访和短信提示的根据。电话回访中，营业部的客服不只要解答一些新股民的问题，还要根据调查表中所提供的信息给每个新股民适当的建议。

　　从细节防范投资者风险

　　说起股市里最大风险的权证，赵猛告诉记者：“营业部里开通权证业务的人不多，所以每位客户的权证到期之前，营业部都会提前与其联系。有一次给一个客户打电话，他的权证第二天就到期了，可他还不知道。”赵猛不无担心。

　　其实，权证交易额占第一大街营业部总交易额的比例非常小，“每天不到10%”。赵猛表示，营业部不热衷于权证推介，主要表现在两方面：不推荐权证的任何产品；另外，报告每次都会提醒权证的风险。

　　“投资者教育无论怎么做，也不一定能够完全避免盲目投资。别说是新入市的股民，就是老股民，也未必能做到完全理性。”赵猛认为，“营业部对投资者不能只停留在所谓的教育，而应该主动从细节上去防范投资者的风险。”

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