冻结休眠 部分活跃账户含冤误被另库存放

　　证券时报记者 吴清桦

　　本报讯 随着紧张的第三方存管进入收尾阶段，休眠账户的冻结处理成为当前重头戏。在这一阶段，券商的工作仍旧面临很多挑战，层出不穷的问题浮出水面。据了解，在处理休眠账户过程中，有部分活跃的账户被错认为是休眠账户另库存放，也有客户对账户被冻结毫不知情，继续在另一家券商开设账户，遭遇委托交易被自动撤单。

　　根据有关规定，自今年10月8日起，所有证券“休眠账户”都将另库存放退出交易系统。所谓“休眠账户”，是指证券账户余额为0、资金账户余额不超过100元，且最近连续3年以上无交易的投资者A股账户及对应的资金账户。

　　然而，近段时间对休眠账户的处理成为了券商经纪业务一项繁重而首要的工作。深圳一家券商经纪业务部负责人透露，休眠账户冻结之后，前来激活账户的客户较多，该券商“十一”之后至今，总共激活上海账户100多户。有部分客户由于不了解冻结休眠账户的新政策而上门投诉。券商营业部除了应对上述客户，还要面对不断出现的有关休眠账户的新问题。

　　据悉，有券商在设置休眠账户数据过滤的参数时，没有考虑到专门申购新股的账户、以及买基金的账户，结果导致这类账户被误认为休眠账户而被冻结。

　　上海一家券商经纪业务部负责人谈到，近来公司经常会突发紧急通知，经纪业务部所有人都处于紧急待命的状态。有时晚上都会紧急召开会议，讨论如何应对有关休眠账户的突发问题。一些被冻结账户的客户前来投诉，声称该账户买卖了基金，并非3年内没有交易，不应该被冻结。

　　另外，也有一些客户“十一”假期之后，受到财富效应的影响，带着身份证前来公司营业部开户，该营业部客服人员并未校验该客户此前是否已有账户、账户是否被冻结，便为其提供开通账户的服务。事实上该客户在其他券商处已开设账户，并被作为休眠账户冻结，而客户丝毫不知情。结果导致客户新设账户的委托被交易所打回，客户不解而进行投诉。一有如此情况发生，该公司相关部门便不得不下发紧急通知，处理问题。

　　经过长年沉淀，几乎每家券商都积累了大量的休眠账户，历史悠久的券商营业部更是如此。目前，每家券商都有几乎1/5的账户为休眠账户。据悉，监管层对于休眠账户处理的力度和问题十分关注，也希望此次休眠账户的清理能为今后清理不规范的账户提供经验。一家营业部经理表示，关于休眠账户另库存放的处理，此前从未有过。另外，客户对处理休眠账户的新规定的理解需要一个过程，营业部从业人员也需要不断了解学习新的规定，适应新的操作程序。因此，造成很多无法预料的问题产生。

　　据介绍，对仍想使用这些账户的投资者来说，在10月8日后，投资者应带齐三证(身份证、股东卡和资金账户卡)向

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