券商第三方存管遭遇多重困境

　　账户清理难度大、工作量庞大、投资者不配合券商第三方存管遭遇多重困境

　　证券时报记者卢荣

　　在证券公司相继加速实施第三方存管工作的同时，一些实施过程中存在的问题也开始变得愈加尖锐，有的公司甚至出现员工集体拒绝加班的现象。账户清理难度大、工作量庞大、客户不理解、银行衔接不畅通……一系列的问题开始让部分证券公司陷入两难境地。

　　全行业上线工作尚未完成1/3

　　随着

证监会要求8月“大限”的逼近，券商第三方存管的上线工作也相继进入冲刺阶段。然而根据本报对

证券公司第三方存管工作的采访统计，截至目前，整个证券行业的第三方存管工作还没完成1/3。

　　记者了解到，在实施进程中，创新类券商比规范类券商实施进展要快。据悉，部分规范类券商特别是部分风险类券商甚至还停留在账户清理的初级阶段。此外，不同地区不同监管层，其实施进度也有天壤之别。上海、深圳作为第三方存管的试验田，在方案设计和实时监控方面，当地证监局都给予了高度重视，因此其管辖内证券公司的实施进度也是长期领先于全国其他地区。据悉，深圳地区中投证券已经全面完成第三方存管，

长城证券是首家完成第三方存管工作的规范类券商，招商证券、国信证券、平安证券、联合证券等公司也相继完成过半；上海地区国泰君安、光大证券、东方证券、海通证券、申银万国证券等五家创新类券商都相继在全国范围内开通第三方存管业务，批量转换等工作也在有条不紊地进行。

　　然而与上海、深圳两个地区相比，部分省市的第三方存管工作却不尽人意，一些地方的证券公司甚至连第三方存管的协议银行都没正式确定，银行上线还尚未开始。

　　部分券商员工集体拒绝加班

　　但伴随着证券公司提速实施的同时，一些实施过程中存在的问题也开始变得愈加尖锐，有的公司甚至出现员工集体拒绝加班的现象。

　　一券商经纪业务负责人告诉记者，由于行情火爆，目前营业部员工的工作量非常大，每天处理新增开户的资料等，都需要每天加班到20—21点。现在再加上账户清理、第三方存管实施工作，业务量大量增加。很多营业部为了完成任务，每天加班到23—24点。一营业部经理还告诉记者，行情一火爆，大量券商招聘，营业部员工招聘难度也加大，另外新员工的上岗等都需要时间培训。

　　此外，与银行的技术衔接也成为实施过程中的一大难点。一券商经纪业务负责人说，银行站在商业利益的角度考虑，相继将客户审核等大量的工作推到券商。而且由于银行的利益分配体制不完善的原因，很多银行员工参与第三方存管的积极性非常低。

　　券商呼吁投资者大力配合

　　在采访中，很多证券公司反映，在面临的这些问题中，客户理解和客户配合是第三方存管实施的最大难点。券商呼吁投资者大力配合。

　　一营业部经理告诉记者，第三方存管的实施需要客户到开户营业部现场办理、与证券公司、银行重新签订第三方存管的协议。“这对那些非现场客户来说，无疑是一件非常困难的事情”。该营业部经理告诉记者，由于第三方存管是一个新鲜事物，对于很多投资者来讲，第三方存管所谓何物，根本一无所知。因此营业部客户经理首先要向客户详细讲解第三方存管的相关知识，然后再要求得到客户理解、得到客户配合，这其中任何一个环节都是一件非常困难的事情。

　　因此，这种矛盾体现在实施进程中，就是严重影响了第三方存管的批量转换。据悉，某创新类券商作为第三方存管的试验券商，其银行测试、技术系统等一直处于行业前列，但在监管层上周的检查过程中发现，全公司真正的第三方存管客户只有46个人。这种尴尬的局面不仅让监管层大吃一惊，也拖延了全行业的实施进程。据了解，在批量转换缓慢的同时，部分证券公司采用强制切换的方式，直接把银证转账切换为第三方存管。但有很多券商对这种做法的合法性给予了保留意见；有的证券公司则开始下达硬指标，比如上海某券商为了加速完成第三方存管，规定每个营业部每天必须完成100个客户的批量转换。

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