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本报记者 闻涛
日前，中信证券(资讯 行情 论坛)、光大证券和中金公司通过评审，成为首批从事创新试点的证券公司，券商对此反响强烈。据了解，东方证券、招商证券、长江证券、东海证券、湘财证券、广发证券、华创证券、金牛证券和华安证券等9家券商也已经提交了创新试点的申请材料，积极冲刺第二梯队。这9家券商当中包括金牛证券和华创证券两家经纪类券
商。记者日前采访了部分申请创新试点的券商，了解到它们为探索创新之路，在保证客户保证金安全、控制经营风险和推进业务创新等方面已作了充分的准备。
地处深圳的招商证券在接受采访时信心十足。公司有关负责人表示，只有在有限的时间里强化自身的肌体，加强自身的能力建设，才能在未来开放的竞争环境中占据一席之地。据悉，招商证券目前已切实加强风险控制，在不同部门、不同岗位之间建立了相互制约的机制。一方面通过逐级授权和禁止性规定，明确每一岗位的工作职责；另一方面，以岗位分离为重点，建立相互制约机制，各业务部门在办公场所、人员、资金上完全分离。
在客户资产安全保障方面，招商证券也作出很多努力。今年2月，招商证券开始了客户资产独立存管系统的建设。2月初，公司独立的客户资产管理部门———清算中心挂牌，与公司财务部分别行使客户资产和公司自有资产的独立管理职能；5月底，公司与客户资产存管银行、证券登记结算公司之间的客户资金的封闭运行体系完成，实现了客户资金封闭存放、资金管理日清月结，保证金封闭运行、账户严格分类管理等功能。依托集中交易系统建设，目前招商证券已经完成了集中交易、清算、财务、中心数据库、风险控制的五大集中系统建设。
与此同时，推进业务创新方面的基础工作也正紧锣密鼓地进行。招商证券认为，创新需要以强大的风险控制能力为基础，因此，整合资源再造流程是券商必须做好的功课。为此招商证券成立了专门的资源整合领导小组，建立了统合客户资源的CRM系统，其二期工程已经上线运行。在资源整合的同时，招商证券还对各项业务流程进行了再造，目前公司的31家营业部已基本转型为客户服务终端和产品营销终端。另据了解，目前招商证券已完成了招商受托理财计划二期、集合理财产品、企业年金管理等四大类十几项新产品的开发工作，在试点资格获准后，将陆续向客户推出。
长江证券有关人士在接受采访时用12个字来概括公司所做的工作，即“借外脑、立严规、创模式、建机制”。该人士解释说，“借外脑”是指聘请普华永道帮助构建风险控制体系，公司于去年底专门聘请国际知名公司普华永道对公司风险控制工作进行全面评估，在其指导下建立了由岗位自控、部门互控、公司监控三道防线组成的全新的公司风险控制体系。为进一步加强公司风险控制工作，防范日常经营中可能出现的业务风险。去年8月，证监会“三项铁律”出台后，长江证券在公司内部颁布了“七条禁令”，内容包括严禁挪用客户交易结算资金、严禁挪用客户委托管理的资产、严禁挪用客户托管的债券等。
“创模式”是指保证金存管方面的工作。据长江证券有关人士介绍，通过长期实践和探索，长江证券推出了“总部集中管理、系统开放式监控”的客户资金独立存管模式，为客户资产上了“保险”。目前，长江证券集中清算系统、集中资金汇划系统、集中财务系统已全面实现，集中交易系统正在积极推进之中，预计明年初即可全面完成，集中监控系统也将同时完成。
在业务创新方面，长江证券在2003年专门成立了新产品开发委员会，负责各项新产品的研究、设计和推进工作。该公司是业内第一批获得此项业务资格的券商，也是最早开展该项业务的机构。在获得受托投资管理业务资格后，该公司即开展集合理财业务的探索，设计了“长江超越理财计划”系列产品，成功发行了全国首只规范性集合理财产品。目前，长江证券正在积极探索投资咨询、定向理财等创新产品。该公司希望通过这些创新产品的开发和推广，与一批实力强大的机构客户建立长期战略合作关系，探索多渠道、多方式的金融合作。
金牛证券是两家申请创新试点的经纪类券商之一，该公司有关人士在介绍自身的情况时也表示，在客户资产安全方面，金牛证券建立了严格的管理体系，在组织体系上保证经纪业务客户资金与自有资金严格分离，证券账户与资金账户对应关系比较清晰，交易体系的权限与交易参数标准由总部统一分配和授权管理，超级用户权限的使用与授予进行严格监控。
为了有效控制业务风险，金牛证券总部对营业部实行了垂直管理，营业网点总经理实行委任制，营业部电脑部、财务部实行垂直管理并有定期轮岗制度，该公司客户资产存管中心独立管理并监控客户资产，与公司财务在机构、人员、业务上相对独立。关于经纪类券商的业务创新问题，该公司认为，由于证券法律、法规的约束，经纪类券商经营范围有限，在整体市场环境不佳的情况下，经纪类券商的创新活动受到一定的制约。尽管如此，金牛证券仍要充分利用创新试点氛围和空间，提升公司的市场影响力和行业形象，树立自己的品牌。
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