将在未来几周内提出一套重要的金融监管方案

　　证券时报记者 吴家明

　　本报讯 压力测试结束后，美国金融业成为全球瞩目焦点。当地时间13日，即将对中国展开上任后首次访问的美国财政部长盖特纳大打信心牌，不仅称美国金融业的“系统性风险”已经降低，更推出了多项计划以推动金融业复苏。

　　中小银行将获得帮助

　　盖特纳当天在美国一银行家协会发表演讲时指出，从各方面的数据看，美国信贷市场正在复苏。其中包括了投资级公司债券和国债收益率的息差下降，在财政部和美联储信贷工具的帮助下，新证券的发行得以重新激活。而在房贷市场，随着30年期房贷利率降至历史最低水平，房贷再融资迅速增加，这些是值得欢迎的复苏信号。

　　盖特纳还表示，虽然美国银行业采取了一些必须的改革，但整个行业还需要进行更多的重组。对于目前美国中小银行面临的困境，盖特纳以“将在经济复苏进程中扮演至关重要的角色”形容中小银行的地位，并给中小银行带来了好消息：财政部计划用各大银行偿还不良资产救助计划(TARP)的资金来对中小型银行进行新一轮融资活动。

　　美国财政部预测，美国各大银行将会在未来一年中偿还约250亿美元的援助资金。目前，TARP计划的可用资金还有大约1100亿美元。而总资产低于5亿美元的中小型银行将可以在未来六个月内申请政府援助资金。除此之外，这些银行还将可以为其风险加权资产申请最多5%的扶持资金，高于此前规定的3%上限。

　　加强场外金融衍生品交易监管

　　除了加强对中小银行的援助，盖特纳和美国证券交易委员会主席沙皮罗、美国商品期货交易委员会代理主席邓恩共同宣布了一项计划：将对场外交易的衍生品交易实施监管。据悉，美国场外交易市场的规模已经超过了680万亿美元，但到目前为止，该市场基本不受监管，市场人士也一直指责这个有欠透明的市场加剧了金融危机。

　　美国政府此项新计划将要求所有的“标准化”场外衍生产品通过中央清算所进行结算，以降低投资者暴露在单一交易对手面前的风险。新制度可能影响银行、能源公司及其他使用衍生品的大型公司的业绩，因为它们将不得不提取更多的准备金以应付潜在亏损。但有市场人士表示，该计划为交易所业者扩大了发展空间，特别是那些拥有清算中心的交易所。

　　多数美国国会主管金融监管机构的官员都对上述决定表示欢迎，众议院金融服务委员会主席弗兰克和众议院农业委员会主席彼得森都表示，政府对场外金融衍生品交易必须进行有力、全面且持续的监管。

　　除此之外，盖特纳还表示，目前美国的金融监管体系过于繁杂，他将在未来几周内提出一套重要的金融系统监管方案，以强化并简化金融系统。与此同时，他也赞成建立一个独立的基金，来为那些一旦破产将对整个金融体系造成威胁的金融机构弥补损失。

　　保尔森曾强迫银行接受援助

　　标准普尔公司则表示，美国金融业现在只是依靠政府数千亿美元的援助资金支撑着，危机仅仅是进入了一个“新阶段”，在2013年以前都可能不会结束。

　　而一份为去年10月举行的政府及银行业高管会议而准备的备忘录也被曝光，原来前美国财政部部长保尔森曾经强迫美银行接受政府的援助，并指出9家美国银行必须接受1250亿美元的政府投资性援助。

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