每经记者 肖艳 编译

　　在得克萨斯州，罗伯特·安伦·斯坦福不过是又一位有钱的金融家而已。但在著名的避税地——安提瓜岛，这个自由资金的天堂，他却是一位颇有影响力的金融领主。他拥有爵士身份，受到政府官员的逢迎，在运动会或慈善会上尽情地炫耀自己财富。

　　而本周二，斯坦福的声望一败涂地。美国证券交易委员会（SEC）起诉斯坦福和他旗下的三家公司涉嫌诈骗，向投资者出售总额80亿美元的大额可转让定期存单（CD）。

　　被控诈骗80亿美元

　　周二上午，大约15名联邦执法人员出现在斯坦福金融集团位于得州休斯敦市的总部大厅，对其进行突击搜查。

　　据美国证券交易委员会17日的长达25页的诉讼文件显示，现年58岁的斯坦福目前涉嫌 “大规模的、正在进行中的欺诈行为”。被控企业包括斯坦福国际银行、斯坦福集团公司和斯坦福资本管理公司。面临指控的另两名企业高管分别为斯坦福国际银行首席财务官戴维斯、斯坦福金融集团首席投资官霍尔特。

　　美国证交会说，法庭已冻结斯坦福的资产，指派一名管理员“接管、控制被告资产以保护受害者”。斯坦福金融集团办公室门外张贴的告示显示，企业将继续营业，但“交由一名管理员负责经营”。

　　就像麦道夫诈骗案一样，斯坦福也是向投资者提供了“好到不可能成真”的投资回报，他提供的存款利率往往比主流银行提供的存款利率2倍还多。据悉该集团诈骗活动范围从加勒比到得克萨斯，并在全球都有分支机构。

　　监管者起诉斯坦福集团引诱投资者相信购买CD是安全的，具有非常高的流动性，可以轻松买卖。事实上，该银行的资产组合是流动性非常差的房地产投资和私募股权投资。只有2个人监管着这笔资产——斯坦福本人和斯坦福集团的首席财务官戴维斯。

　　斯坦福集团称它的利息这么高是因为它有续性的高投资回报。而它声称这些投资是安全的，并说有超过20名分析师监管该投资，并且每年由安提瓜的监管者进行审计。但根据SEC的控诉，这些都是假的。

　　消息报道后，斯坦福安提瓜银行的分支机构遭到投资者排队取现。

　　证交会在指控中还说，斯坦福的投资公司在纳斯达克股票市场公司董事会前主席伯纳德·麦道夫的欺诈案中遭受损失。

　　司法调查曾受政府干预

　　得州沃斯堡地方办公室的官员克罗塔斯称，SEC的指控来自于2006年10月的一项对斯坦福集团的例行检查的问讯。但他透露，SEC当时应另一个联邦机构的要求 “暂停了”调查，然后在2008年又重启了调查。他拒绝透露“另一个联邦机构”的名称。

　　两位斯坦福公司前雇员泰德韦尔和罗尔去年向法院递交诉状，称其工作期间就已得知SEC对该公司展开调查。他们称，SEC调查内容集中在CD的销售，而斯坦福公司在得知调查消息后，已清理并毁掉部分文件。

　　近年以来，斯坦福和他的公司已经成为各种美国国会议员的积极捐献者，尤其是那些能够改变海外银行法律的议员。2008年，他向纽约州民主党议员罗哲尔捐献了3300美元的政治献金，罗哲尔是众议院筹款委员会主席，负责维尔京群岛免税的立法政策。

　　背景资料

　　斯坦福爵士的发家史

　　多年来，斯坦福精心营造了一个成功的美国商人形象，有时候是靠包装他和运动员之间的联系。他是知名体育赞助人，赞助领域以板球为主，同时涉足高尔夫球、足球、马球等。例如，高尔夫名将维森·辛格成为斯坦福旗下公司的签约形象代言人。

　　而他出名是因为安提瓜总理授予他爵士称号，他被人认为靠迎合关键政治人物来赢得他们的支持。他在安提瓜的活动在上世纪90年代吸引了美国法律部门的注意，当时在一系列洗钱丑闻打击了银行业之后，美国监管者正在密切监控海外银行部门的增长。

　　那时，斯坦福已经成为当时的安提瓜总理兰斯特·伯德的顾问。伯德成立了一个银行顾问委员会来树立该国的形象，斯坦福的银行是该委员监管下的最大的银行。该委员会的开支由斯坦福通过向安提瓜政府贷款或直接给予来支付。

　　“他们希望让我们相信安提瓜是一个合法的，并在做出改革的国家。”时任安提瓜国务卿助理的乔纳森·温纳回忆说。2001年，安提瓜被从美国金融监管的黑名单上移除。

　　斯坦福银行现在拥有85亿美元资产，在131个国家有3万名客户，在美国有30多个经纪单位。

　　名词解释大额可转让定期存单

　　60年代以来商业银行为吸收资金发行了一种新的金融工具，即大额可转让定期存单 （NegotibleCertificatesofDeposit），简称CD或NCDs。它与普通银行存款单不同：一是不记名，二是存单上金额固定且面额大；三是可以流通和转让。存款单的到期日一般在一年以下，3~6个月的居多。CD的持有人到期可向银行提取本息；未到期时，如需现金，可以转让。这对有闲置资金想贷出，而又恐有临时需要者具有很大的吸引力。

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