【MarketWatch华盛顿7月2日讯】周三，美国银行业协会(ABA)宣布，第一季房屋净值信贷(HELOC)和银行卡债务的违约率均有所增长，主要原因可能是美国房地产市场持续低迷和经济疲软。

　　对季节性因素做出修正后，HELOC帐户欠款逾期30天以上的比例增至1.1%，增长0.14个百分点，创下了ABA 1987年开始这方面统计以来的新高。

　　第一季银行卡 -- 即银行提供的信用卡 -- 的债务违约率增长0.13个百分点，至4.51%。该数字的五年移动均值为4.40%。

　　ABA的首席经济学家詹姆士-奇森(James Chessen)指出，食品和能源价格上涨，个人所得成长势头疲软，房屋净值和股票价值的持续下滑导致更多数量的消费者很难偿还债务。ABA对违约的定义为最近一次偿还债务逾期30天或更多。

　　奇森表示：“对某些人来说这是一个艰难的季度。面对食品和汽油价格的持续攀升和个人所得几乎没有增长，人们可用于债务管理的财力资源越来越少。”

　　他还称，信贷违约率很有可能维持在较高水平。

　　奇森称：“减税刺激措施有助于个人所得增长，但汽油和食品价格居高不下将侵蚀掉消费者的整体财力。”

　　总额固定型贷款中，第一季房屋净值信贷的违约率由2.39%降至2.34%(数据对季节性因素做出了修正，以下同)，间接型汽车贷款的违约率由3.13%降至3.09%，房屋装修贷款的违约率由1.81%降至1.78%。

　　其他总额固定型贷款的违约率有所增长。ABA的数据显示，海事贷款的违约率由1.57%增至1.75%。

　　此外，购买休闲车辆贷款的违约率由1.08%增至1.11%，移动房屋贷款的违约率由2.92%增至3.22%。

　　直接汽车贷款违约率由1.9%增至1.92%。个人贷款违约率由2.48%增至2.55%。

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