FBI调查大摩高盛等14家公司

　　多家著名投行涉嫌在次贷危机中有财务作假及内部交易

　　本周二，FBI证实有14家公司目前正在接受调查，这14家公司涉嫌在次贷危机中有财务作假、内部交易及其他违规操作行为。FBI的官员声称本次调查范围之广(涉及贷款经纪公司、评估机构、房地产经纪商、住房开发商及非法获取贷款的购房者等)，调查时间之久(调查工作从去年春天即已开始)前所未有。

　　高坡 编译

　　FBI与美国证监会合作

　　FBI经济犯罪署署长尼尔·鲍尔说，在财务作假方面，FBI正与美国证监会(SEC)密切合作。“我们预计明年的可调息抵押贷款率会重新调整，这意味着抵押公司的欺诈案会增加。”FBI金融犯罪科的主管沙龙·奥姆斯保说。

　　鲍尔证实，FBI正在研究次贷借款方所谓的操作惯例，以及金融机构可能存在的财务做假行为。FBI认为，金融机构可能会隐瞒次贷中的相关问题，或者淡化处理，然后将并不安全的股份出售给投资者。“我们正在调查部分不正当行为。”鲍尔不点名的提到一些濒临破产的次级贷款机构。数以十计的次级贷款借贷银行在过去的一年中破产，其中最有名的当属新世纪金融集团。

　　鲍尔说：“我们正在调查那些操作员们有没有涉嫌内部交易。”同时他还透露，执法部门还在调查房地产发展商是否存在虚假财务报表以夸大收入等不法行为。 高盛等公司接受调查

　　本周二，摩根士丹利、高盛以及贝尔斯登被证实正在接受调查，这几家大银行正受政府各个部门的问讯，但具体哪些部门参与了对以上三家公司的调查，官方并没有透露。三家公司的新闻发言人或者拒绝就此发表评论，或者拒绝接受采访，但均证实政府相关部门从其公司收集相关信息的事实。

　　高盛在提交给SEC的年度文件中说，他们已被要求提供次优抵押贷款的相关文件、担保债务凭证(CDO)和合成式产品的信息。摩根士丹利则在类似文件中称，他们被要求提供有关次优和非次优住宅抵押贷款发放、购买和证券化的信息。高盛同时表示，克利夫兰市政府在1月10日发出的一宗诉讼中指控高盛与次优抵押贷款证券化相关的活动“妨害了公众利益”。

　　摩根士丹利也表示，有集体诉讼案对他们发起指控。摩根士丹利称，其在房地产行业的投资可能产生重大损失。

　　调查工作正不断深入

　　随着次贷危机的不断恶化，对房贷市场的调查取得了突破性的进展。一位FBI的发言人证实，目前摆在FBI案头的案件共有1210宗，与一年前的800宗相比足足多了410宗。FBI同时特别强调了一种正在增多的行为，即当向不确定具备还款能力的借款人发放住房贷款时可能存在的欺诈行为。他们列举了激增的“可疑活动报告”，并要求银行必须向政府备案。这些可疑活动报告从2003年的7000份激增至去年的4.8万份，而今年则进一步激增到了6万份。FBI的助理主管肯·凯瑟说：“我们不得不很严肃地对待这些事情了。”

　　FBI的官员则透露目前有30多宗与房贷市场相关的案件正在接受调查。由于贷款人对自己的抵押品资质撒谎，造成了部分贷款发放的欺诈案。鲍尔称，此类案件中的80%都有欺诈行为。特别问题地区包括加州、德克萨斯州、亚利桑那州、佛罗里达州和中西部地区。此外，SEC也已组成次贷问题内部调查小组，他们将调查金融公司如何为抵押品证券定价，以及他们是否应提前向投资者告知证券价格下跌的信息。

　　在几个星期之前，纽约州和康涅狄格州的官员们曾证实，他们当时正在调查华尔街的各大银行是否存在向投资者隐瞒关键信息，以获取不正当利益的行为。本月早些时候，康涅狄格州总检察长理查德·布鲁姆赛尔说他与纽约州的总检察长安德鲁·嵯姆正在调查银行在所谓的“额外”贷款中是否存在隐瞒高风险信息等行为，他们认为，将高风险证券出售给投资者比不当次贷更加危险。