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美银行业巨头今体检 国有化是最后底牌

  ⊙本报记者 朱周良

  尽管自己心里也没底,但白宫仍在竭尽所能保留住市场对美国银行业仅存的一丝信心。

  在一片针对银行国有化是是非非的争论中,奥巴马政府的五大部门23日发布联合声明,宣布会“全力支持银行系统”。按计划,政府将在当地时间25日启动一项针对主要银行的“压力测试”,以判断这些对美国经济复苏至关重要的银行巨头是否足够“健康”以及是否需要更多注资。

  值得注意的是,政府保留了在“必要时”对银行实施部分国有化的选择,即将所持的银行优先股转为有表决权的普通股,尽管外界对此举仍颇有争议。

  由于“有毒资产”问题迟迟未能解决,市场对美国银行业前景的担忧近日不减反增,加上“国有化”的阴影持续笼罩市场,以花旗和美国银行等为首的美国大银行股价近日连续暴跌。

  在这种情况下,白宫终于“忍无可忍”。23日,美国财政部联合美联储和联邦储蓄保险公司等五大部门发表声明说,将全力支持银行系统。声明说,一个强健、有弹性的金融体系对于促进经济的广泛、可持续复苏必不可少,在目前的困难时期,美国政府将作为银行系统的“坚强后盾”,确保银行能够发挥为家庭和企业提供信贷的关键性功能。

  按照财长盖特纳此前公布的金融稳定计划,美国政府将于周三启动一项所谓大型银行的“压力测试”。该方案将重点检查那些资产总额在1000亿美元以上的银行,以决定哪家需要更多的注资。

  财政部表示,如果某家银行未能通过“压力测试”,且无法从民间募得资金,政府将通过购买“强制性可转换股”的方式对银行注资。经过此前的一系列援助行动,美国政府已经持有了很多银行的优先股。比如,政府在花旗银行持有520亿美元的优先股,在美国银行持有450亿美元优先股。

  美国政府对受援银行注资通常采取购买优先股方式。与普通股相比,优先股没有投票权;但另一方面,不管银行业绩好坏,优先股股东都将获得固定股息,而且一旦银行破产,优先股股东将有优先求偿权。

  在上述声明发布前,外界对政府可能实施银行国有化的猜测日盛,特别是花旗。投资人担心,政府控股可能摊薄普通股股东的权益,花旗等银行股股价近日也持续暴跌。自上周初以来,花旗和美国银行的股价跌幅都超过50%。

  五部门23日的联合声明也表示:新金融救援计划可能使政府拥有更多银行股份,但这一计划的“牢固前提”是“银行应当依旧掌握在私人手中”,“因为当金融机构在私有领域良好运行时,美国经济才能得以更好运行”。不过,政府并未排除国有化的可能。当天股市对这一计划及政府表态作出了积极回应。花旗银行股价8个交易日来首次反弹,当天涨幅近10%,收报2.14美元。美国银行涨3%,报3.91美元。

  国有化并非美国政府的首创,即便是在本轮危机的过程中,也已有部分金融机构国有化的先例出现。不过,外界对于这一做法的争议依然很大。

  已多次收购银行业优先股的英国政府,现已持有苏格兰皇家银行70%的股份,同时还是莱斯银行等该国几大银行的最大股东。法国政府周一也出手援助银行,承诺再出资50亿欧元帮助法国大众银行和法国松鼠储蓄银行,这两家银行预计将于本周公布合并计划,政府的新援助将让其持有合并后银行至多20%的股份。

  由于金融危机挥之不去,业界普遍预计,美欧银行业未来还可能出现更大的亏损。国际货币基金组织称,迄今为止美国金融业已经披露的次贷相关损失和冲减已达到1.1万亿美元,预计最终的损失总额可达2.2万亿美元。

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