中信信托挂牌成立深圳财富管理中心

　　证券日报记者 庄少文

　　5月7日，中信信托在深圳主办了“财富传承与家族繁荣”财富峰会，并正式挂牌成立深圳财富管理中心。本次活动标志着中信信托北京、广州、上海、杭州、深圳等区域的财富管理中心布局又向前迈出坚实一步。

　　中信信托是以信托业务为主业的全国性非银行金融机构、中信集团旗下优质金融资产、全资国有企业。截至2015年底，中信信托实际管理资产规模13，856亿元，连续九年位列中国信托业首位；其中信托资产规模10，228亿元，比上年同期增长13%；2015年，中信信托为受益人分配信托利益超过543亿元；“十二五”期间中信信托累计为受益人分配利益1，588亿元。

　　中信信托副总经理包学勤表示，历经30多年的财富求索，第一代高净值人群已拼搏至人生巅峰，正在迎来家族传承与企业接班的高潮，亦在经受着由此带来的困顿与忧虑。如何掌管手中的财富、将财富平稳有效地传给接班人、逃脱“富不过三代”的魔咒，如何让家族的财富、名声及信念传承永续，成为了众所关注的问题。

　　近年来，中信信托高度关注高净值人群对于财富管理与传承的需求，不断升级财富管理服务内涵，从单纯为投资者提供信托产品转向利用资产配置，降低组合中多类资产的相关性，降低组合的波动性，逐渐建立起境内外各类型投资服务全覆盖，专户全权委托、家族信托、家族办公室等定制化服务叠加的立体化财富管理体系。其中，家族信托作为家族财富管理领域的一个近乎完美的工具，集合了资产隔离保护、财富传承和财富保值增值三大功能。通过所有权与收益权分离的设计，家族信托可将财产的所有权从委托人名下剥离出去作为独立的信托财产，按照委托人的意愿进行管理、处分和分配，同时防止财产因债权债务纠纷、法律诉讼、婚姻或继承等风险事件而被偿债或是强制执行；依靠投资管理，家族信托项下财产也将获得一定收益，满足高净值人士“攻守兼备”的家族财富管理需求，使他们从“创富”阶段平稳迈入“继续创富”与“守富”、“传富”三者并存的新阶段。

　　作为中国信托业协会会长单位，中信信托拥有业内最完整强大的信托产品线，产品线涵盖三农、西部开发、民生工程、基础设施建设、房地产业、加工制造业、环保产业、文化产业和商业服务等多领域。

　　在包学勤看来，各金融机构在财富管理领域都有自己的特点，信托公司的优势在于，一是传统信托产品的高门槛，积累了一批信任度较高的高净值客户，信托公司的服务团队积累了丰富的客户服务经验；二是高净值人群更看重财富的安全，类固定收益的集合信托计划成为配置重点；三是家族信托等私人财富管理工具须用信托法律架构来实现，具体到家族信托服务中信信托有着自己独特的优势。首先，高度灵活的工作机制，能够真正以客户为中心、做到量身定制；其次，在长期的信托业务实践中，深刻认识到信托本源和实质，能够更好地利用信托的制度性安排，开展相关服务；第三，多年来的信托业务积累和较为齐备的产品线，能够为客户实现多样化的产品配置策略，严格的评审机制与投资决策流程，使投资风险管理和稳健收益更有基础；此外，金融、法律、税务等方面的专业服务团队以及高效的信托事务运营团队，同时聚合集团内外众多优秀合作伙伴资源，依托先进的财富管理系统，为客户提供高效率、一站式的综合金融服务。

　　目前，中信信托家族信托业务分为定制化家族信托与标准化家族信托两种服务类型。其中，定制化家族信托的设立起点为人民币3，000万元，信托期限十年以上，能够根据客户的意愿量身设计信托条款，在追求信托财产的安全与稳健收益的同时，对受益人进行激励或限制，对其行为进行引导，传导家族愿景及理念，助力家族基业常青。由于定制化家族信托的设立门槛较高，为了使国内更多的高净值客户享受到家族信托服务的优势，中信信托以国内客户典型的家族信托需求为模板，设计推出了设立起点为人民币600万元的“传世”系列标准化家族信托，除委托人信息、受益人信息、投资类型和分配方式以外，其他条款均根据客户典型需求进行设计，基本满足客户对财富隔离、保值增值与财富传承的需求，实现对特定人士的关怀，帮助客户实现“道德传家，仁爱济世”的美好家族愿景。截至2015年底，中信信托家族信托服务的客户数量与受托资产规模在行业内均位居前列。

　　作为中国信托行业领先公司，中信信托注重业务创新，把握互联网+、城镇化、资产证券化、人民币国际化等新业务机遇，开创多个“第一”。2014年，中信信托推出了中国第一支互联网消费信托、第一支保险金信托、第一支养老信托、“家族办公室”信托综合服务、家族信托和“中信宝”系列消费信托产品；2015年，又推出了全国第一单新三板信托、国内信托业首个PPP项目，同时也成为全国第一家从事人民币国际投贷业务的信托公司。《金融时报》将中信信托誉为“中国信托业创新发展的风向标”。2015年，中信信托荣获了“年度最具影响力信托公司”、“年度最具创新力信托公司”、“中国优秀信托公司”、“年度值得托付财富管理机构”等11个奖项。

　　中信信托深圳财富管理中心总经理谭锋在本次活动中表示，深圳是我国的首个经济特区，在改革开放中，充分发挥了“试验田”的作用，率先在全国推行以市场为取向的改革，成为了我国市场化程度最高的经济区域和对外开放的重要窗口。中信信托近年来为珠三角地区的企业发展提供了强有力的金融支持。未来，深圳财富管理中心将与广州财富管理中心协同联动，进一步关注珠三角地区高净值人群的家族财富安全，为他们寻找合适的投资机会和投资产品，提供家族财富管理与传承等综合金融解决方案。

　　（庄少文）