§1 重要提示
1.1本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
1.2本行于2014年10月30日召开董事会会议,审议通过了本行2014年第三季度报告。董事会会议应出席董事14名,实际亲自出席董事14名,14名董事均行使表决权。本行5名监事列席了本次会议。
1.3本行2014年第三季度财务报告未经审计。
1.4本行董事长田国立、行长陈四清、主管财务会计工作副行长张金良及会计信息部负责人张建游,保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。
§2 公司基本情况
2.1 公司基本信息
股票简称
股票代码
601988(A股普通股)
上市证券交易所
上海证券交易所[微博]
股票简称
中国银行
股份代号
3988(H股普通股)
上市证券交易所
香港联合交易所有限公司
股票简称
BOC2014 PREF
股份代号
4601(境外优先股)
上市证券交易所
香港联合交易所有限公司
可转换公司债券简称
中行转债
可转换公司债券代码
113001(A股可转换公司债券)
上市证券交易所
上海证券交易所[微博]
董事会秘书
范耀胜
联系地址
中国北京市复兴门内大街1号,100818
电话
(86) 10-6659 2638
传真
(86) 10-6659 4568
电子信箱
ir@bankofchina.com
2.2 主要会计数据及财务指标
2.2.1基于中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标
单位:百万元人民币(另有说明者除外)
项目
本报告期末
上年度末
本报告期末
比上年度末增减 (%)
资产总计
15,427,957
13,874,299
11.20
归属于母公司所有者权益合计
1,005,374
923,916
8.82
每股净资产(人民币元)
3.60
3.31
8.75
项目
年初至报告期末
上年同期
年初至报告期末比上年同期增减 (%)
营业收入
346,334
305,609
13.33
净利润
136,798
125,315
9.16
归属于母公司所有者的净利润
131,133
120,210
9.09
归属于母公司所有者的扣除非经常性损益的净利润
130,279
119,768
8.78
基本每股收益(人民币元)
0.47
0.43
8.99
扣除非经常性损益后基本每股收益(人民币元)
0.47
0.43
8.68
稀释每股收益(人民币元)
0.45
0.41
8.48
净资产收益率(%,年率,加权平均)
18.03
18.66
下降0.63个百分点
净资产收益率
(%,年率,加权平均,扣除非经常性损益后)
17.91
18.59
下降0.68个百分点
经营活动产生的现金流量净额
414,677
124,003
234.41
每股经营活动产生的现金流量净额(人民币元)
1.48
0.44
234.21
非经常性损益项目列示如下:
单位:百万元人民币
项目
报告期
年初至报告期末
长期股权投资处置损益
-
681
固定资产处置损益
(182)
181
投资性房地产处置损益
42
42
单独进行减值测试的应收款项减值准备转回
-
1
投资性房地产公允价值变动产生的损益
46
166
其他营业外收支1
31
189
相应税项调整
6
(327)
少数股东损益
(28)
(79)
合计
(85)
854
注:
1、 其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的各项收入和支出,包括出纳长款收入、结算罚款收入、预计诉讼赔款、捐赠支出、行政罚没款项、出纳短款损失和非常损失等。
2、 本集团因正常经营业务产生的持有交易性金融资产、交易性金融负债公允价值变动收益,以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益,未作为非经常性损益披露。
2.2.2 中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明
本集团按照中国企业会计准则编制的合并会计报表及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中列示的2014年和2013年1至9月的经营成果和于2014年9月30日及2013年12月31日的所有者权益并无差异。
2.3 报告期末股东总数及前十名股东持股情况
2.3.1 2014年9月30日,本行股东总数为935,307名。其中A股股东717,693名,H股股东217,614名。
2.3.22014年9月30日,本行前十大股东持股情况
单位:股
序号
股东名称
期末持股数量
持股比例
股东性质
股份种类
1
中央汇金投资有限责任公司
189,179,033,607
67.68%
国家
A股
2
香港中央结算(代理人)有限公司
81,632,363,153
29.20%
境外法人
H股
3
The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd.
520,357,200
0.19%
境外法人
H股
4
南方富时中国A50ETF
130,701,189
0.05%
境外法人
A股
5
华信信托股份有限公司
124,931,383
0.04%
境内非国有法人
A股
6
神华集团有限责任公司
99,999,900
0.04%
国有法人
A股
6
中国铝业公司
99,999,900
0.04%
国有法人
A股
8
中国南方电网有限责任公司
90,909,000
0.03%
国有法人
A股
9
中国证券金融股份有限公司
74,451,001
0.03%
国有法人
A股
10
王景峰
60,588,888
0.02%
境内自然人
A股
注:
1、 报告期内,中央汇金投资有限责任公司持有本行股份无变化。
2、 H股股东持股情况根据H股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。
3、香港中央结算(代理人)有限公司是以代理人身份,代表截至2014年9月30日止,在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行H股股份合计数,其中包括全国社会保障基金理事会所持股份。
4、 本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。
5、上述股东所持有股份全部为无限售条件股份。上述A股股东所持股份不存在质押或冻结情况。本行未知上述H股股东的股份存在质押或冻结的情况。
2.4 可转换公司债券情况
2.4.1可转换公司债券持有人及担保人情况
报告期末A股可转换公司债券(可转换公司债券/可转债)持有人数
14,100名
本行可转债的担保人
无
2014年9月30日,前十名可转债持有人情况
序号
可转债持有人名称
期末持债数量(元)
持有比例
1
兴业全球基金-兴业银行-兴业银行股份有限公司上海分行
2,881,068,000
7.40%
2
安邦保险集团股份有限公司-传统保险产品
2,198,342,000
5.65%
3
瑞士银行
1,238,034,000
3.18%
4
瑞士信贷(香港)有限公司
1,041,624,000
2.67%
5
国元证券股份有限公司
897,828,000
2.31%
6
兴全可转债混合型证券投资基金
895,937,000
2.30%
7
兴全趋势投资混合型证券投资基金
860,635,000
2.21%
8
新加坡政府投资公司
788,181,000
2.02%
9
国泰君安证券股份有限公司
761,236,000
1.95%
10
易方达资产管理(香港)有限公司-客户资金(交易所)
760,295,000
1.95%
2.4.2 报告期内可转债变动情况
单位:元
可转债名称
本次变动前
本次变动增减
本次变动后
转股
赎回
回售
其他
中国银行A股可转换公司债券
39,386,615,000
447,064,000
-
-
-
38,939,551,000
2.4.3 报告期内可转债累计转股情况
报告期转股额(元)
447,064,000
报告期转股数(股)
170,634,786
累计转股数(股)
388,078,385
累计转股数占转股前公司已发行股份总数
0.142915%
尚未转股额(元)
38,939,551,000
未转股可转债占可转债发行总量比例
97.3489%
2.4.4 转股价格历次调整情况
转股价格调整日
调整后转股价格
披露时间
转股价格调整说明
披露媒体
2010年6月4日
3.88元/股
2010年5月31日
2009年度利润分配
上交所[微博]网站、
香港交易所网站及本行网站
2010年11月16日
3.78元/股
2010年11月11日
A股配股
2010年12月16日
3.74元/股
2010年12月13日
H股配股
2011年6月10日
3.59元/股
2011年6月3日
2010年度利润分配
2012年6月13日
3.44元/股
2012年6月6日
2011年度利润分配
2013年3月29日
2.99元/股
2013年3月27日
经本行股东大会批准向下修正转股价格
2013年6月18日
2.82元/股
2013年6月6日
2012年度利润分配
2014年6月27日
2.62元/股
2014年6月20日
2013年度利润分配
截至本报告期末最新转股价格
2.62元/股
注:自2012年1月1日起,《证券日报》成为本行法定信息披露报纸。
2.4.5 本行的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排
大公国际资信评估有限公司对本行发行的可转债进行了跟踪信用评级,并出具了跟踪评级报告(大公报SD[2014]105号),再次确定本行可转债的债项信用等级为AAA级。大公国际资信评估有限公司的跟踪评级观点为:中国银行能够为2010年度可转债提供极强的偿还保障。
本行充裕的资金实力、稳定的资产负债结构和良好的盈利能力将为本行各项债务的偿付提供有力保障。
2.4.6 本行可转债担保人盈利能力、资产状况和信用状况发生重大变化的情况
本行发行的可转债未提供担保。
§3 经营情况简要分析
2014年前三季度,集团实现净利润1,367.98亿元1,实现归属于母公司所有者的净利润1,311.33亿元,同比分别增长9.16%和9.09%。平均总资产回报率(ROA)1.24%,比上年提高0.01个百分点。净资产收益率(ROE)18.03%,比上年下降0.01个百分点。核心一级资本充足率为10.51%,一级资本充足率为10.52%,资本充足率为13.07%2。
3.1 利润表主要项目分析
1、集团实现利息净收入2,387.75亿元,同比增加305.70亿元,增长14.68%。净息差2.26%,同比提高0.04个百分点。
2、集团实现非利息收入1,075.59亿元,同比增加101.55亿元,增长10.43%。非利息收入在营业收入中占比为31.06%,同比下降0.81个百分点。其中,手续费及佣金净收入720.78亿元,同比增加66.93亿元,增长10.24%。
3、集团业务及管理费934.62亿元,同比增加44.12亿元,增长4.95%。成本收入比(中国内地监管口径)26.99%,同比下降2.15个百分点。
4、集团资产减值损失390.78亿元,同比增加204.26亿元,增长109.51%。集团不良贷款总额906.95亿元,不良贷款率1.07%,不良贷款拨备覆盖率207.70%。
3.2 主要资产负债项目分析
9月末,集团资产总额154,279.57亿元,比上年末增加15,536.58亿元,增长11.20%。负债总额143,817.00亿元,比上年末增加14,688.78亿元,增长11.38%。集团贷存比为71.65%3。
1、客户存款总额110,472.85亿元,比上年末增加9,494.99亿元,增长9.40%。其中,中国内地机构人民币客户存款82,368.61亿元,比上年末增加5,268.98亿元,增长6.83%。
2、客户贷款总额84,444.03亿元,比上年末增加8,366.12亿元,增长11.00%。其中,中国内地机构人民币贷款59,752.61亿元,比上年末增加4,216.31亿元,增长7.59%。
3、投资4总额25,333.24亿元,比上年末增加1,296.93亿元,增长5.40%。其中,人民币投资19,810.09亿元,比上年末增加1,493.69亿元,增长8.15%;外币投资折合897.71亿美元,比上年末减少40.46亿美元,降低4.31%。
1在“经营情况简要分析”中,如无特殊说明,货币为人民币。
2根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》高级方法计算。
3根据《中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》(银监发【2014】34号)计算。
4投资包括可供出售金融资产、持有至到期投资、应收款项类投资、交易性金融资产。
§4 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用□不适用
与去年年底或去年同期比较,变动幅度超过30%的主要合并会计报表项目和财务指标:
单位:百万元人民币(百分比除外)
项目
2014年
9月30日
2013年
12月31日
变动比率
主要原因
向中央银行借款
391,665
200,939
94.92%
借入央行[微博]款项增加。
交易性金融负债
13,781
7,681
79.42%
债券卖空及其他交易性金融负债业务增加。
卖出回购金融资产款
32,714
71,360
-54.16%
境内同业证券回购资金减少。
项目
2014年
1-9月
2013年
1-9月
变动比率
主要原因
投资收益
3,492
981
255.96%
衍生金融工具的已实现收益增加。
汇兑收益
8,331
4,729
76.17%
外汇衍生产品收益增加。
资产减值损失
(39,078)
(18,652)
109.51%
境内增提贷款减值准备金。
单位:百万元人民币(百分比除外)
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
于2014年10月15日,我行境外优先股成功完成发行定价,10月23日完成交割,10月24日成功在香港交易所上市。本次境外优先股以人民币计价,美元结算,最终发行规模为399.40亿元人民币,票面股息率6.75%。有关详情已载于本行2014年10月23日发布的通告中。
4.3 公司及持股5%以上的股东承诺事项履行情况
√适用□不适用
报告期内,据本行所知,本行及持股5%以上的股东在持续到报告期内的有关承诺事项履行情况正常。
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用√不适用
4.5 本报告期内现金分红政策的执行情况
□适用√不适用
4.6 其他
本集团已于编制2013年度会计报表时提前适用了财政部于2014 年初颁布的《企业会计准则第39号 — 公允价值计量》和《企业会计准则第40号 — 合营安排》以及修订后的《企业会计准则第9号 — 职工薪酬》、《企业会计准则第30号 — 财务报表列报》和《企业会计准则第33号 — 合并财务报表》等新会计准则,提前适用上述新会计准则对本集团的经营成果、财务状况及综合收益的影响参见本集团《2013年度报告》中会计报表注释二、会计报表编制基础。
本集团于2014年7月1日采用了《企业会计准则第41号 — 在其他主体中权益的披露》及修订后的《企业会计准则第2号—长期股权投资》。采用上述准则对本集团的经营成果、财务状况及综合收益未产生重大影响。
§5 季度报告
本公告同时刊载于上海证券交易所网站 www.sse.com.cn 及本行网站www.boc.cn 。根据国际财务报告准则编制的2014年第三季度报告全文亦同时刊载于香港交易及结算所有限公司网站 www.hkexnews.hk 及本行网站。
董事长: 田国立
中国银行股份有限公司董事会
二○一四年十月三十日
证券代码:601988 证券简称:中国银行 公告编号:临2014—047
转债代码:113001 转债简称:中行转债
中国银行股份有限公司董事会决议公告
中国银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
中国银行股份有限公司(简称“中国银行”或“本行”)2014年10月30日董事会会议通知于2014年10月15日通过书面及电子邮件方式送达至本行所有董事和监事,会议于2014年10月30日在北京以现场表决方式召开,会议应出席董事14名,实际亲自出席董事14名。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《中国银行股份有限公司章程》的规定。部分监事会成员及高级管理层成员列席了会议。会议由田国立董事长主持,出席会议的董事审议并以记名方式投票表决通过了如下议案:
中国银行2014年第三季度报告
赞成:14反对:0 弃权:0
特此公告
中国银行股份有限公司
董事会
二○一四年十月三十日
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