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解决中小企业融资难 需要金融和渠道创新

  今年以来,中小企业融资难成为社会关注的普遍问题。中小企业生存环境到底如何?如何看待中小企业发展的波动?出席第五届夏季达沃斯论坛的嘉宾、专家发表了他们的看法。

  与会嘉宾认为,在中国,大量中小企业融资仍依靠银行贷款,但银行系统在当前稳健的货币政策和严格的资本金要求下,难以满足众多中小企业的贷款需求。关键还是要推进金融和渠道的创新,引入外资等更多资金,并辅之以财政、税收等多种扶植措施,让中小企业渡过眼前难关。

  全国人大常委会委员辜胜阻表示,融资难、用工荒、成本高等多种因素正不断挤压中小企业的生存空间。如果对一些地区已经出现的中小企业倒闭潮听之任之,可能导致经济乃至社会矛盾恶化。解决中小企业生存困境势在必行。

  招商银行行长马蔚华则分析,成长性、高科技型企业由于被投融资机构看好,其实并不缺资金;而一些市场竞争能力弱、经营模式老旧的企业则经常面临融资困境。

  “G20峰会上有一句名言,如果能找到一把钥匙让全世界增加就业、解决贫困、走出金融危机,那么这把‘金钥匙’就是中小企业的良性发展。”马蔚华说。

  既然要解决中小企业融资难,首先要金融机构增加资金支持。出席此次论坛的嘉宾多次呼吁银行增加支持、降低企业融资成本。

  IDG全球常务副总裁熊晓鸽、第一东方投资集团董事长兼CEO诸立力等嘉宾都呼吁,监管层、银行业金融机构应该增加对中小企业的资金扶持,并降低融资成本。

  诸立力称,在现在的形势下,“中小企业会受到打击,在政策方面我们要确保新的监管的变化能够帮助中小企业存活下去,包括他们的资产,包括他们获得的贷款,要给他们更好的贷款条件。”

  马蔚华表示,在中国,中小企业有85%以上的融资依靠银行贷款,但银行系统在当前稳健的货币政策和严格的资本金要求下,难以满足众多中小企业的贷款需求。

  此前,银监会已经出台《中国银监会关于支持商业银行进一步改进小企业金融服务的通知》,从资本占用、风险压力等多方面给商业银行发展小企业贷款“松绑”,切实调动了银行发展小企业贷款的积极性。工信部等四部委出台全新的中小企业划型标准,并加了微型企业标准,这些对助推银行提升小企业金融服务都有直接的促进作用。

  然而,在稳健货币政策调控下,银行内部流动性紧缩、业务量下降,要依靠银行业金融机构解决众多中小企业的资金需求,无疑有一定困难。关键还是要采取金融创新,并广开其他融资渠道。

  “货币从紧,先对中小企业更紧,货币松动,先对大型国企松动。因此,仅仅依靠银行肯定是不够的。”来自中国银行战略发展部的专家宗良说。

  马蔚华认为,解决中小企业融资难既需银行完善服务,更需要企业开辟包括债券融资、股权投资基金在内的多种融资渠道,同时由传统模式向科技、创新型企业转变,提升对投融资机构的吸引力。

  诸多专家均建议,政府可借鉴发达国家的经验,引导和规范民间借贷行为,出台“组合拳”,完善我国直接融资、间接融资等多条渠道,形成较为成熟的中小企业融资市场。(据新华社电)

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