投资研究机构晨星公司日前发布了关于北美、欧洲和亚洲等16个国家及地区共同基金投资者的投资环境研究结果,其中主要针对投资者保护、透明度、费用、税收和投资品种等方面进行评分。评分结果显示,美国的基金投资环境在这些国家中获得最高得分A,新西兰得分最低,为D-;而中国评分为B+。
根据评价办法,晨星从投资者保护、招募说明书和持有人报告、销售过程和媒体的透明度、费用、税收、分红等六个方面对16个国家及地区的基金投资环境进行评分。研究结果显示,美国获得的综合评分最高。其在招募说明书、投资者报告、费用方面均获得“A”评分。美国共同基金就费用提供了统一的表述方式,同时也完全公开了基金的历史总费率。而美国共同基金的总运营费率在众多国家中也是最低的,大部分美国投资者在投资固定收益型和股票型基金时缴纳的年度运营费率分别低于0.75%和1%。但在投资者保护方面美国做得并不够,仅获得“C”评分,原因是没有要求基金资产的托管人必须为独立第三方机构。(黄继汇)