⊙本报记者 屈红燕

　　虽然监管部门明令禁止证券经纪人替客户下单，但近日依然频频爆出因证券经纪人越权直接操作客户账户，在下行的市场中造成客户亏损，最终经纪人连带券商均被客户告上法庭的情况。如何防范经纪人犯规可能带来的风险？随着越来越多的券商采用证券经纪人制度，如何杜绝代客理财、代客操盘等风险，是发展经纪人队伍必须首先跨过的一道关。

　　深圳一位主管风控的券商高管表示，虽然《证券公司监督管理条例》已经明确了券商经纪人的地位，但是如果不解决经纪人的风险管理问题，不可能大规模的发展经纪人队伍。“经纪人如果在不可控制的情况撒出去，有几个人出问题将对券商品牌带来巨大负面影响。如果管理不当，每一个经纪人都有可能成为一个风险点。”

　　联合证券近日开发完成经纪人管理系统，得到很多业内褒奖。据了解，该系统可以实时检查经纪人名下客户亏损度、过度交易、是否存在代客理财等八项指标。联合证券零售客户部副总经理何璁介绍说，“如何实现经纪人风险可控是经纪人模式当中的一个最重要的问题。现在联合证券对这一块是采用计算机来完成，实现风险可控可测量，通过检查客户的交易行为，交易情况来判断有无风险。在大盘节节下跌的情况下，目前还没有出现过对经纪人的投诉。”

　　联合证券副总裁孟建军则表示，整个经纪人管理体系是联合证券总部在统一管理，实时监控，经纪人很难做手脚，并且联合证券经纪人管理所形成的从培训、到展业，从考核到绩效的一整套制度。

　　招商证券也建立了多重防护系统。据了解，招商证券对签约的经纪人有一个认证和考核的过程，对证券经纪人需要达到的条件、从业资格、从业记录做了详细规定，只有通过认证手续的经纪人才能被纳入整个CRM（客户关系管理系统）。另外还有风险控制平台，经纪人做业务的时候，要进入这个平台，经纪人名下的业务量，交易情况都可以实时监控。

　　一位深圳券商的副总裁表示，建议证监会对券商的经纪人管理能力进行验收，像账户清理那样，整个后台支持体系没有达到要求的不能组建证券经纪人队伍，达到管理要求才可以放开去做。