（《工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金份额发售公告》上接A09版）

　　在募集期内增加的代销机构将另行公告。

　　7、基金募集期与基金合同生效

　　（1）本基金自2008年3月5日至2008年4月9日面向投资者同时发售。基金募集期如需调整，基金管理人将及时公告，并且募集期最长不超过自基金份额发售之日起三个月。

　　（2）基金备案条件与基金合同生效

　　1）本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，并且基金份额持有人的人数不少于200人的条件下，基金管理人在募集期届满并达到基金合同的备案条件，应当自基金募集结束之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。

　　2）基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。

　　3）本基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。认购资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份额，归投资人所有。利息转份额的具体数额以登记结算机构的记录为准。

　　（3）基金募集失败

　　基金募集期届满，未达到基金合同的生效条件，或基金募集期内发生不可抗力使基金合同无法生效，则基金募集失败。

　　基金募集期限届满，不能满足基金备案条件的，基金管理人应当承担下列责任：以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后三十日内返还投资者已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。

　　（4）如遇突发事件，以上基金募集期的安排可以适当调整。

　　8、认购方式与费率

　　（1）基金份额面值：本基金份额初始面值为1．00元人民币

　　（2）认购费率

　　本基金根据认购、申购费用收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者认购、申购基金时收取认购、申购费用的，称为Ａ类基金份额；不收取认购、申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为Ｂ类基金份额。本基金Ａ类、Ｂ类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金Ａ类基金份额和Ｂ类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为：计算日某类基金份额净值＝该计算日该类基金份额的基金资产净值／该计算日发售在外的该类别基金份额总数。

　　投资者可自行选择认／申购的基金份额类别。

　　本基金Ａ类、Ｂ类基金份额的具体费用安排如下表所示：

　　基金的认购费率结构

　　■

　　注：Ｍ为认购金额。

　　本基金认购费由认购人承担，不列入基金财产。认购费用用于本基金的市场推广、销售、登记结算等募集期间发生的各项费用。投资者可以多次认购本基金，认购费率按每笔认购申请单独计算。

　　（3）认购份额的计算

　　本基金的认购价格为每份基金份额1．00元。

　　有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资者所有，如基金合同生效，则折算为基金份额计入投资者的账户，利息和具体份额以登记结算机构的记录为准。

　　1）Ａ类基金份额的认购份额计算方法

　　投资者的总认购份额的计算方式如下：

　　净认购金额＝认购金额／（1＋认购费率）

　　认购费用＝认购金额－净认购金额

　　认购份额＝（净认购金额＋认购利息）／基金份额面值

　　认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

　　例：某投资人投资10，000元认购本基金的Ａ类基金份额，如果认购期内认购资金获得的利息为5元，则其可得到的基金份额计算如下：

　　净认购金额＝10，000／（1＋0．6％）＝9，940．36元

　　认购费用＝10，000－9，940．36＝59．64元

　　认购份额＝（9，940．36＋5）／1．00＝9，945．36份

　　即投资人投资10，000元认购本基金的Ａ类基金份额，加上认购资金在认购期内获得的利息，可得到9，945．36份基金份额。

　　2）Ｂ类基金份额的认购份额计算方法

　　投资者的总认购份额的计算方式如下：

　　认购份额＝（认购金额＋认购利息）／基金份额面值

　　认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

　　例：某投资人投资10，000元认购本基金的Ｂ类基金份额，如果认购期内认购资金获得的利息为5元，则其可得到的基金份额计算如下：

　　认购份额＝（10，000＋5）／1．00＝10，005份

　　即投资人投资10，000元认购本基金的Ｂ类基金份额，加上认购资金在认购期内获得的利息，可得到10，005份基金份额。

　　二、发售方式及相关规定

　　1、本基金在发售期内面向投资者同时发售。

　　2、直销机构每个基金账户首次认购金额不得低于100万元人民币，已在直销机构有认购本基金记录的投资者不受上述认购最低金额的限制，单笔认购最低金额为1，000元人民币。

　　3、代销网点每个基金账户每次认购金额不得低于1，000元人民币，累计认购金额不设上限。

　　4、募集期投资者可以多次认购本基金，认购费率按每笔认购申请单独计算。

　　5、当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤销。

　　6、本基金不设置募集上限。

　　三、个人投资者的开户与认购程序

　　（一）注意事项

　　个人投资者认购基金可以在中国工商银行、中国建设银行、交通银行、招商银行、中信银行、光大银行、北京银行、深圳发展银行、民生银行、国泰君安证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、中信建投证券有限责任公司、招商证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、中信万通证券有限责任公司、国都证券有限责任公司、长江证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、华泰证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、联合证券有限责任公司、恒泰证券有限责任公司的指定基金代销网点认购，认购金额起点为1，000元，如果认购金额在100万元（含100万元）以上，还可以选择到直销机构办理。

　　（二）通过直销机构办理个人投资者开户和认购的程序

　　1、业务办理时间

　　基金份额发售日的9：00至16：00（周六、周日、法定节日不营业）。

　　2、开立基金账户

　　个人投资者申请开立基金账户时应提交下列材料：

　　（1）有效身份证件（身份证、军人证、护照等）及复印件；

　　（2）同名的银行存折或银行卡及加上个人签名的复印件；

　　（3）填妥的《开放式基金账户类业务申请书》。

　　3、提出认购申请

　　个人投资者办理认购申请需准备以下资料：

　　（1）填妥的《开放式基金交易类业务申请书》；

　　（2）加盖银行受理章的银行付款凭证回单联原件及复印件；

　　（3）本人身份证件；

　　（4）基金交易账户卡。

　　尚未开户的投资者可同时办理开户和认购手续。投资者可在办理认购申请日（Ｔ日）后的第2个工作日（Ｔ＋2日，下同）起在直销机构打印认购业务确认书。但此次确认是对认购申请的确认，认购的最终结果要待本基金基金合同生效后才能够确认。

　　4、缴款方式

　　通过直销机构认购的个人投资者，需通过全额缴款的方式缴款，具体方式如下：

　　（1）个人投资者所填写的票据在汇款用途中必须注明基金账号及购买的基金名称和基金代码，将足额认购资金汇入本公司直销账户，并确保认购资金在认购期间当日17：00前到账。

　　工银瑞信基金管理有限公司直销账户资料：

　　户名：工银瑞信基金管理有限公司

　　开户银行：中国工商银行北京东四支行

　　账号：0200004129027311455

　　个人投资者若未按上述办法划付认购款项，造成认购无效的，本公司及直销账户的开户银行不承担任何责任。

　　（2）认购资金在投资者提出认购申请当日17：00前未到账，如果投资者选择资金在申请当日未到账不延期，则该笔申请作废；如果投资者申请时选择延期，则当日提交的申请在后五个工作日内有效，申请受理日期以资金到账日为准。

　　（3）至认购期结束，以下情况将被视为无效认购，款项将退往个人投资者的指定资金结算账户：

　　1）个人投资者向指定账户划入资金，但未办理开户手续或开户不成功的；

　　2）个人投资者向指定账户划入资金，但未办理认购申请或认购申请未被确认的；

　　3）个人投资者向指定账户划入的认购资金少于其申请的认购金额的；

　　4）其它导致认购无效的情况。

　　（三）通过中国工商银行办理个人投资者开户和认购的程序

　　1、开户

　　（1）开户时间：基金份额发售日的9：00—17：00（周六、周日照常营业，注：周六、周日申请视同下一工作日业务处理）。

　　（2）开户地点：中国工商银行指定的代理“工银瑞信基金管理有限公司基金账户”开户的网点。

　　（3）个人投资者申请开立基金账户必须提供以下资料：

　　1）本人有效身份证明原件（身份证、军人证、护照等）；

　　2）填妥的《基金账户业务申请表》；

　　3）中国工商银行理财金账户卡、牡丹灵通卡。

　　投资者可于Ｔ＋2日以后到中国工商银行指定的代理“工银瑞信基金管理有限公司基金账户”开户的网点办理开户业务确认手续。

　　2、认购

　　基金份额发售日的9：00—17：00，周六、周日照常营业，个人投资者可携带以下材料到中国工商银行指定的代销基金业务网点提交认购申请（注：周六、周日申请视同下一工作日业务处理）：

　　（1）本人有效身份证明原件（身份证、军人证、护照等）；

　　（2）中国工商银行理财金账户卡、牡丹灵通卡；

　　（3）填妥的《基金业务申请表》、《基金申／认购申请表》。

　　中国工商银行网上银行和电话银行可同时受理基金的认购业务，具体情况可通过中国工商银行网站、客户服务电话（95588）查询。中国工商银行代销网点接受认购申请后，当即向投资者提供缴款回执；投资者于发布本基金基金合同生效公告后到中国工商银行基金代销网点办理认购业务确认手续。

　　3、注意事项

　　（1）一个投资者只能开立一个基金账户；

　　（2）投资者必须本人亲自办理开户和认购手续；

　　（3）个人投资者申请认购基金时不接受现金，投资者必须预先在用于认购基金的理财金账户卡、牡丹灵通卡中存入足额的资金；

　　（4）个人投资者认购基金申请须在公布的个人投资者认购时间内办理；

　　（5）个人投资者指定的银行存款账户须是中国工商银行牡丹灵通卡或理财金账户卡中的人民币活期存款账户；

　　（6）个人投资者追加认购额必须是1，000元的整数倍（含认购费）；

　　（7）发行时间等中国工商银行代销详情，请以中国工商银行公告为准。

　　（四）通过中国建设银行办理个人投资者开户和认购的程序

　　1．受理开户和认购的时间

　　基金份额发售日的9：30－17：00（周六、周日及法定节假日不营业）。

　　2．开户程序及所需材料

　　（1）事先办妥或持有中国建设银行本地19位储蓄卡并存入足额开户和认购资金；

　　（2）投资者到网点提交以下材料，办理开户手续，开立中国建设银行龙卡证券卡及工银瑞信基金管理有限公司的基金账户：

　　Ａ．本人有效身份证件原件（包括：居民身份证、军官证、士兵证、警官证、文职证等）；

　　Ｂ．本人的中国建设银行当地19位储蓄卡；

　　Ｃ．填妥的“个人证券卡开户／销户申请表”。

　　（3）如已开立证券卡，可直接持证券卡及本人有效身份证件原件到网点开立工银瑞信基金管理有限公司的基金账户；如已开立基金账户，可直接办理认购业务。

　　（4）开户同时可办理认购手续，需填妥并提交“证券买入（基金认购／申购）委托单”。

　　3．认购程序及所需材料

　　（1）本人有效身份证件原件；

　　（2）证券卡；

　　（3）填妥的“证券买入（基金认购／申购）委托单”。

　　4．注意事项

　　（1）请个人投资者本人到中国建设银行指定的代销网点办理开户和认购手续；

　　（2）有关详细的办理手续，请查阅代销网点摆放的《中国建设银行证券业务系统个人客户操作指南》。

　　（五）通过交通银行办理个人投资者开户和认购的程序

　　（1）业务办理时间

　　基金发售日，柜面办理时间：9：30到营业结束，15：00以后交易作为次日交易（周六、周日及节假日业务办理安排以当地分行规定为准）。

　　（2）开户及认购程序（下述三项业务可同时办理）：

　　ａ）开立交通银行基金交易账户（已在交通银行开立过基金交易账户的客户不必再开立该账户，直接开通工银瑞信基金管理有限公司基金账户即可）；

　　ｂ）开通工银瑞信基金管理有限公司基金账户（已在交行开立过工银瑞信基金管理有限公司基金账户的投资者无需再次办理，已在其他机构开立过工银瑞信基金管理有限公司基金账户的投资者仅需在交行开通已有基金账户）；

　　ｃ）认购基金。

　　（3）个人客户办理开立交通银行基金交易账户时，需本人亲自到网点并提交以下材料：

　　ａ）事先办妥的交通银行太平洋借记卡；

　　ｂ）本人法定身份证件原件；

　　ｃ）填妥的开通基金交易账户申请表。

　　（4）个人客户办理开通工银瑞信基金管理有限公司基金账户时，需本人亲自到网点并提交以下材料：

　　ａ）已开立基金交易账户的借记卡；

　　ｂ）客户填写的开通基金账户申请表。

　　（5）个人客户办理认购申请时，需先存入足够资金，并提交以下材料：

　　ａ）本人交通银行太平洋借记卡（存有足够资金）；

　　ｂ）填妥的认购申请表。

　　（6）若有其他方面的要求，以交通银行的说明为准。

　　（7）注意事项：

　　ａ）没有交通银行太平洋借记卡的投资者可当场申办；

　　ｂ）投资者认购时要注明所购买的基金名称或基金代码。

　　投资者可以拨打交通银行客户服务统一咨询电话95559，或拨打各城市分行咨询电话。

　　（六）通过招商银行办理个人投资者开户和认购的程序

　　Ａ、网点办理：

　　（1）开户及认购的时间：上午9：30至下午15：00（当日15：00之后的委托将于下一工作日办理），个人投资者周六、周日照常受理，与下一交易日合并办理。

　　（2）个人投资者开户及认购程序：

　　ａ．事先办妥可用于开放式基金业务的招商银行各类型个人资金账户，并存入足额认购资金。

　　ｂ．到网点提交以下材料，办理开户手续：①本人法定身份证件原件（包括居民身份证或军官证件等有效身份证件，下同）；②本人持有的可用于开放式基金业务的招商银行各类型个人资金账户；③填妥的开户申请表。

　　ｃ．开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金认购申请表。

　　ｄ．客户可通过电话银行95555提交认购申请。

　　Ｂ、网上办理：

　　（1）招商银行客户登陆招商银行网上银行。

　　（2）客户通过“一网通证券（ｈｔｔｐ：／／ｉｎｆｏ．ｃｍｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ）”或“个人银行专业版”－投资通－股票基金－银基通链接进入，选择“网上开基金户”，或登陆财富账户专业版“投资管理”－“基金”选择“账户管理”，根据提示填写网上开户申请书。

　　（3）业务受理时间：24小时服务，除日终清算时间（一般为17：00至20：00）外，均可进行认购。当日15：00之后的委托将于下一工作日办理。

　　（4）开户申请提交成功后可即刻进行网上认购申请。

　　（5）操作详情可参阅招商银行网上银行相关栏目的操作指引。

　　Ｃ、注意事项：

　　（1）若有其他方面的要求，以招商银行的说明为准。

　　（2）个人投资者如到网点办理开户和认购手续，需本人亲自办理；如通过网上银行办理开户和认购手续，凭取款密码及理财专户密码或财富账户交易密码进行。

　　（七）通过中信银行、光大银行、北京银行、深圳发展银行、民生银行等其他银行办理个人投资者开户和认购的程序，以银行各网点的柜台公告为准。

　　（八）通过代销本基金的证券公司办理个人投资者开户和认购的程序

　　以下程序原则上适用于代销本基金的证券公司，包括国泰君安证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、中信建投证券有限责任公司、招商证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、中信万通证券有限责任公司、国都证券有限责任公司、长江证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、华泰证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、联合证券有限责任公司、恒泰证券有限责任公司。此程序仅供投资者参考，具体程序以各代销机构的规定为准，新增代销渠道的认购程序以有关公告为准。

　　1、业务办理时间：基金发售日的9：30－15：00（周六、周日和法定节假日不办理）。

　　2、资金账户的开立：（已在该代销券商处开立了资金账户的客户不必再开立该账户）

　　个人投资者申请开立资金账户应提供以下材料：

　　（1）填妥的《资金账户开户申请表》；

　　（2）本人有效身份证明原件及复印件；

　　（3）营业部指定银行的存折（储蓄卡）。

　　3、基金账户的开立：个人投资者申请开立基金账户应提供以下材料：

　　（1）填妥的《开户申请表》；

　　（2）本人有效身份证件及复印件；

　　（3）在本代销机构开立的资金账户卡；

　　（4）营业部指定银行的存折（储蓄卡）。

　　4、提出认购申请：个人投资者在开立资金账户和基金账户并存入足额认购资金后，可申请认购本基金。个人投资者申请认购本基金应提供以下材料：

　　（1）填妥的《认购申请表》；

　　（2）本人有效身份证原件及复印件；

　　（3）在本代销机构开立的资金账户卡；投资者还可通过各代销券商的电话委托、自助／热自助委托、网上交易委托等方式提交认购申请。

　　5、注意事项：