工银瑞信信用添利债券型证券投资基金招募说明书

　　（《工银瑞信信用添利债券型证券投资基金招募说明书》下转A11版）

　　本市场部发起成员、执行董事及美国资本市场部主管、负责亚太区（日本除外）的银行及证券业务；1990年至2003年5月，任职于瑞士信贷第一波士顿，担任执行董事、证券产品业务主管、投资银行部主管等职；2003年6月至今私人投资者，并兼任几家英国公司的董事。

　　陈晓燕女士：董事，学士。1982－1984年任职于中国人民银行会发局。1984－1986年任中国工商银行会计部营业处处长。1986－1998年任中国工商银行会计部副主任。1998－1999年任中国工商银行银行卡部主任。1999－2001年任中国工商银行资金营运部总经理。2001年1月至今任中国工商银行个人金融业务部总经理。

　　李扬先生：独立董事，博士。1989－2003年中国社会科学院财贸经济研究所副所长。2003至今中国社会科学院金融研究所所长。

　　牛大鸿先生：独立董事，博士。1995－2000年ＡＳＩＡＮ ＭＥＲＣＨＡＮＴＳ ＰＴＥ ＬＴＤ副总经理、总经理。1999－2000年ＭＥＲＣＨＡＮＴＳ ＨＯＬＤＩＮＧＳ（ＳＩＮＧＡＰＯＲＥ）ＰＴＥ ＬＴＤ副总裁（兼）。2000年至今ＰＨＱ ＨＯＬＤＩＮＧＳ（ＳＩＮＧＡＰＯＲＥ）ＰＴＥ ＬＴＤ执行总裁。

　　孙月英女士：董事，学士。1998－2000年中远集团总公司财务部总经理。2000年2月－2000年12月中远集团总公司，副总会计师。2000年12月至今，任中远集团总公司总会计师。

　　徐志宏先生：董事，博士。2000－2001年中国工商银行计划财务部副总经理。2001－2002年中国工商银行资金营运部资金营运副总经理（主持工作）。2002年至2005年10月任中国工商银行资金营运部总经理。2005年10月至2006年6月任中国工商银行银行卡业务部总经理，牡丹卡中心总裁、党委书记。2006年6月至今任中国工商银行金融市场部总经理。

　　郭特华女士：董事，总经理，博士。1989－1998年中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，1998－2005年中国工商银行总行资产托管部历任处长，副总经理。

　　2．监事会成员

　　陈克儒先生：监事长，学士。1996年任中国工商银行党组成员、人事部总经理。1997年任中国工商银行党组纪律检查组组长、党组成员。1998－2005年任中共中国工商银行纪律检查委员会书记、党委委员。

　　Ｓａｌｍａｎ Ｓｈｏａｉｂ先生：监事，硕士，1986－1988年美国银行，金融机构团队研究员。1992－1994年Ｋｈａｄｉｍ Ａｌｉ Ｓｈａｈ Ｂｕｋｈａｒｉ ＆ Ｃｏ．，董事会董事、企业融资负责人。1994－1997年Ｓｈｏａｉｂ资本有限公司，首席执行官。1989年加入瑞士信贷，先后就职于英国投资银行部和亚洲投资银行部。2000－2005年瑞士信贷第一波士顿董事总经理，瑞士信贷集团全球战略团队负责人。2005年至今，瑞士信贷资产管理部门亚太区首席运营官，董事总经理。

　　李西贝先生：监事，大专。1998－2001年中远工业公司人事部经理。2001－2002年中远（集团）总公司党组纪检组审计处处长。2002－2005年中远（集团）总公司监督部副总经理、监察室副主任。2006年至今中远（集团）总公司纪检工作部副部长、监察室副主任。

　　张轶先生，监事，双学士。1998－2000年，任职于中国工商银行总行技术保障部。2000－2001年，任职于中国工商银行总行数据中心。2001－2005年，任职于中国工商银行总行信息科技部。现任工银瑞信基金管理有限公司信息科技部副总监。

　　朱辉毅先生：监事，硕士。1996－1998年中国工商银行人力资源部。1998－2005年先后任职于中国工商银行资产托管部及中国工商银行北京东城支行。现任工银瑞信基金管理有限公司运作部总监。

　　3．其他高级管理人员

　　朱碧艳女士：督察长，硕士，国际注册内部审计师。1997－1999年中国华融信托投资公司证券总部经理，2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。

　　戴勇毅先生：副总经理，硕士。1993年至1995年任职于上海万国证券公司，担任基金管理部基金经理；1995年至1998年任职于华夏证券公司，担任交易部副总经理；1998年至2005年任职于华夏基金管理有限公司，历任兴华基金基金经理、基金管理部总经理、总经理助理、副总经理兼投资总监、副总经理兼市场总监、常务副总经理。

　　夏洪彬先生：副总经理，工商管理硕士。1999年至2003年任职于瑞士信贷资产管理公司，先后担任高级风险分析师、副总裁；2003年至2005年任职于瑞士信贷第一波士顿，曾担任瑞士信贷第一波士顿Ｔｒｅｍｏｎｔ对冲指数基金指数的数量分析员、基金经理、副总裁。

　　肖在翔先生：副总经理，毕业于中国社会科学院研究生院。1980年至1982年任职于中国人民银行，1984年至2007年任职于中国工商银行，历任储蓄部储蓄业务处处长，零售业务部副总经理，个人金融业务部副总经理。2007年10月加入工银瑞信基金管理有限公司。

　　4．本基金拟任基金经理

　　江明波，男，1974年10月生，复旦大学理学硕士。2000年7月至2001年12月，任职于长城证券，任研发中心债券研究员；2001年12月至2006年12月，任职于鹏华基金管理有限公司，历任债券研究员、基金经理助理、鹏华普天债券基金经理、全国社保基金债券组合和回购组合基金经理，机构理财部总监助理，固定收益小组负责人。2006年12月加入工银瑞信基金管理有限公司。

　　5．投资决策委员会成员

　　戴勇毅先生：投资决策委员会主任，简历同上。

　　詹粤萍女士：研究部总监，投资决策委员会委员，学士。1992－－1994年安达信企业咨询有限公司注册会计师。1994－－1999年法国兴业证券公司上海办事处高级研究员（97至98年，在香港亚洲总部工作10个月）。1999－－2004年博时基金管理有限公司首席分析师，研究部经理，投资决策委员会委员。2004－－2005年友邦华泰基金管理有限公司研究部总监。2005年7月加入工银瑞信基金管理有限公司，2007年5月至11月担任工银瑞信核心价值股票型基金基金经理，2007年7月至2008年2月担任工银瑞信红利股票型基金基金经理。

　　文鸣先生：工银瑞信基金管理有限公司固定收益部总监。出生于1957年，1981年毕业于中国人民解放军国防科技大学应用数学专业，获得学士学位。1984年获得北京大学硕士学位。1987年获得北京大学博士学位。1987年7月至1995年4月，就职于同济大学，担任副教授。1995年4月至2004年7月，就职于申银万国证券公司固定收益部，担任总经理助理。2004年7月至2006年12月，就职于华夏基金管理有限公司，担任固定收益部总经理。2007年1月加入工银瑞信基金管理有限公司。

　　吴刚先生：毕业于南开大学，硕士，12年投资管理经验。2002年－2003年5月在中融基金管理公司任融鑫基金经理，2003年8月－2006年1月，在长盛基金管理公司任长盛成长价值基金基金经理，2005年4月－2006年1月任长盛动态精选基金基金经理。2006年1月加入工银瑞信基金管理有限公司，2006年7月至2008年2月担任工银瑞信精选平衡混合型基金基金经理。2006年12月－2007年11月担任工银瑞信稳健成长股票型基金基金经理。

　　张翎先生：毕业于英国利物浦大学，工商管理硕士，8年证券从业经历。先后在陆家嘴金融贸易区开发股份有限公司、中国平安保险公司投资管理中心、泰信基金管理有限公司等从事投资管理工作。2004年－2005年5月担任泰信天天收益基金经理，2005年5月－2006年5月担任泰信先行策略基金经理。2006年5月加入工银瑞信基金管理有限公司，2006年9月－2007年7月担任工银瑞信精选平衡混合型基金基金经理。2006年12月－2007年11月担任工银瑞信稳健成长股票型基金基金经理。2007年4月开始担任工银瑞信核心价值股票型基金基金经理。

　　杨建勋先生，1993年毕业于东北财经大学，获得经济学学士学位。2000年毕业于北京大学，获得经济学硕士学位。1993年至1997年，在沈阳财政局会计师事务所，任审计师。2000年7月至2006年9月，在鹏华基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理、基金经理，2004年8月至2006年9月担任普润基金经理，期间在2004年12月至2006年9月兼任鹏华行业成长基金经理。2007年3月－2007年11月担任工银瑞信精选平衡混合型基金基金经理，2007年3月开始担任工银瑞信稳健成长股票型基金基金经理，2007年7月开始担任工银瑞信红利股票型基金基金经理。

　　上述人员之间均不存在近亲属关系。

　　（三）基金管理人的职责

　　1．依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

　　2．办理基金备案手续；

　　3．对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账，进行证券投资；

　　4．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

　　5．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

　　6．编制中期和年度基金报告；

　　7．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

　　8．办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项；

　　9．召集基金份额持有人大会；

　　10．保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

　　11．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

　　12．国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

　　（四）基金管理人承诺

　　1．本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。

　　2．本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。

　　3．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：

　　（1）承销证券；

　　（2）向他人贷款或者提供担保；

　　（3）从事承担无限责任的投资；

　　（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；

　　（5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；

　　（6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；

　　（7）将基金资产用于购买基金管理人股东发行和承销期内承销的有价证券；

　　（8）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

　　（9）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

　　4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：

　　（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

　　（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

　　（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

　　（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

　　（5）其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。

　　5、基金经理承诺

　　（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取利益。

　　（2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益。

　　（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。

　　（4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。

　　（四）基金管理人的内部控制制度

　　1、内部控制的原则

　　（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

　　（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

　　（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

　　（4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

　　（5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

　　2、内部控制的主要内容

　　（1）控制环境

　　董事会下设合规审计与风险委员会，主要负责对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和合规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告；董事会下设资格审查委员会，对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立董事资格进行审查；董事会下设薪酬委员会，拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策，报股东会或董事会批准；董事会下设公司治理委员会，负责对公司治理结构进行定期的评估、检验，提出对公司治理结构的修改和完善方案。

　　公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，总经理下设执行委员会，负责公司日常经营管理活动中的重要决策，执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会，就基金投资和风险控制等发表专业意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。

　　公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和合理性进行审查，发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。

　　（2）风险评估

　　ａ）董事会下属的合规审计与风险委员会和督察长对公司内外部风险进行评估；

　　ｂ）执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问题和重大事项进行风险评估；

　　ｃ）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。

　　（3）控制活动

　　控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资产分离等政策、程序或措施。

　　控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线。在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部门和相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督责任，使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长和法律合规部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立内部控制的第三道防线。

　　（4）信息与沟通

　　公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建立了清晰的业务报告系统。

　　（5）内部监控

　　内部监控由公司合规审计与风险委员会、督察长、风险管理委员会和法律合规部等部门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的法律合规部，其中监察稽核人员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。

　　3、基金管理人关于内部控制的声明

　　（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；

　　（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；

　　（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

　　四、基金托管人

　　（一）基金托管人情况

　　1．基本情况

　　名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）

　　住所：北京市西城区金融大街25号

　　办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

　　法定代表人：郭树清

　　成立时间：2004年09月17日

　　组织形式：股份有限公司

　　注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币

　　存续期间：持续经营

　　基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字［1998］12号

　　联系人：尹东

　　联系电话：（010）67595003

　　中国建设银行股份有限公司在中国拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于1954年成立，1996年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行（股票代号：ＨＫ0939）于2005年10月27日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年9月11日，中国建设银行又作为第一家Ｈ股公司晋身恒生指数。2007年9月25日中国建设银行Ａ股在上海证券交易所上市并开始交易。Ａ股发行后建设银行的已发行股份总数为：233，689，084，000股（包括224，689，084，000股Ｈ股及9，000，000，000股Ａ股）。截至2007年9月30日止，中国建设银行总资产达人民币64，060．41亿元，比上年末增加人民币9，575．30亿元，增长17．57％；总负债人民币60，161．19亿元，比上年末增加人民币8，978．12亿元，增长17．54％。客户贷款及垫款人民币31，731．02亿元，比上年末增加人民币3，772．19亿元，增长13．49％；客户存款人民币51，938．00亿元，比上年末增加人民币4，725．44亿元，增长10．01％。2007年1－9月中国建设银行实现净利润人民币571．01亿元，每股收益为人民币0．25元。核心资本充足率为10．60％，资本充足率为12．53％。（备注：以上财务数据未经审计）

　　中国建设银行在中国内地设有1．4万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京及首尔设有分行，在伦敦、纽约、悉尼设有代表处。2006年8月24日，中国建设银行在香港与美国银行签署协定，收购美国银行在香港的全资子公司美国银行（亚洲）股份有限公司100％的股权，并于2006年12月29日完成收购交割，美国银行（亚洲）有限公司更名为“中国建设银行（亚洲）股份有限公司”。中国建设银行被《环球金融》杂志评选为“亚洲最佳新兴市场银行奖－2007年度中国最佳银行”，被《财资》杂志评选为“2007年度最佳公司治理企业”，荣获《亚洲银行家》“中国房屋按揭贷款业务成就奖”。在《上海证券报》主办和北京大学光华管理学院提供学术支持的“2006影响中国—上市公司系列评选”活动中，中国建设银行荣获“2006最具影响力的中国海外上市公司”称号。在中国信息协会、亚洲客户服务协会等机构主办的“2006－2007中国最佳客户服务”评选活动中，中国建设银行荣获“中国最佳客户服务奖”、“中国客户服务突出贡献荣誉奖”等奖项。

　　中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、ＱＦＩＩ托管处、ＱＦＩＩ／ＱＤＩＩ营运团队、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资委托托管团队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队等11个职能处室，现有员工110余人。

　　2．主要人员情况

　　罗中涛，投资托管服务部总经理，曾就职于国家统计局、中国建设银行总行评估、信贷、委托代理等业务部门并担任领导工作，对统计、评估、信贷及委托代理业务具有丰富的领导经验。

　　李春信，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行人事教育部、计划部、筹资储蓄部、国际业务部工作，对商业银行综合经营计划、零售业务及国际业务具有较丰富相关工作经验。

　　3．基金托管业务经营情况

　　截止到2007年12月31日，中国建设银行已托管兴华、兴和、泰和、金鑫、金盛、通乾、鸿飞、银丰等8只封

　　（《工银瑞信信用添利债券型证券投资基金招募说明书》上接A09版）