中美大都会人寿保险有限公司投资连结保险投资账户2007年年终信息公告

　　一、投资帐户简介

　　投资帐户一

　　（一）投资帐户名称：股票型投资帐户

　　（二）投资帐户设立时间：2007年6月25日

　　（三）帐户特征：

　　本投资账户资金将主要投资于股票型开放式证券投资基金。在选择股票型基金时，会以成长型基金为主，兼顾价值型基金。

　　本投资账户以追求资本的长期高增值为目标，投资风险较大，同时目标收益也较高。

　　（四）投资组合规定：

　　本投资账户资金投资于股票型基金的比例为90%-100%，银行存款及现金比例为0-10%。

　　通过投资股票型基金，本账户资产的配置目标为：股票60-90%，债券及其他票据投资10%-40%，银行存款及现金0-10%。

　　（五）投资风险：

　　股票市场的风险是本账户投资的主要风险。

　　投资帐户二

　　（一）投资帐户名称：混合偏股型投资帐户

　　（二）投资帐户设立时间：2007年6月25日

　　（三）帐户特征：

　　本投资账户资金将主要投资于混合型开放式证券投资基金。在混合型基金选择时，会以股债平衡型基金和偏股型基金为主。

　　本投资账户以追求资本的稳定增长为目标，通过在股票和债券等不同资产类别之间的分散投资，使风险水平适中，同时目标收益也适中。

　　（四）投资组合规定：

　　本投资账户资金投资于混合型基金的比例为90%-100%，银行存款及现金比例为0-10%。

　　通过投资混合型基金，本账户资产的配置目标为：股票35-65%，债券及其他票据投资30%-60%，银行存款及现金0-10%

　　（五）投资风险：

　　股票市场风险和债券市场风险是本账户投资的主要风险。

　　投资帐户三

　　（一）投资帐户名称：货币型投资帐户

　　（二）投资帐户设立时间：2007年6月25日

　　（三）帐户特征：

　　本投资账户资金将主要投资于开放式货币市场基金。在货币市场基金选择时，以流动性好，收益稳定且良好为目标，风险水平较低。

　　本投资账户可作为现金管理及满足账户转换需求。

　　（四）投资组合规定：

　　本投资账户投资于货币市场基金的投资比例为90%-100%；银行存款及现金的投资比例为0-10%。

　　（五）投资风险：

　　货币市场风险是本账户投资的主要风险。

　　二、投资帐户的管理

　　我公司对各投资账户进行单独投资、单独核算。所有账户资产都在托管银行进行托管。公司采取了各项措施以保证各投资账户的资产独立性和安全性。各投资账户的持有人全面享有账户资产的所有权，独自承担投资风险，并享受到该账户所带来的全部投资收益。

　　我公司对投资账户的投资管理将主要通过对基金管理公司和基金产品的严格筛选、持续跟踪和分散投资来实现。各投资账户都会以长期投资的方式来达到各自的投资目标。

　　我公司选择注重持有人利益、追求长期投资回报、投资策略持久、投资程序科学严谨、投资管理队伍及公司结构稳定并注重风险控制的基金管理公司。通过寻找具有长期稳定发展前景的基金管理公司及其基金产品，在注重风险控制的基础上，长期持有，以求为客户获取投资收益。同时我们将账户资产分散在不同的基金产品上来控制风险，以获取长期稳定的投资回报。

　　我公司在事前管理、事中管理和事后管理等各环节对投资风险进行控制。我们不会采用主动择时的投资方式。短期的交易性利润不会成为我们投资账户的主要收益来源。

　　三、投资帐户披露信息

　　（一）报告期间

　　本次报告期间自2007年6月25日至2007年12月31日止

　　（二）投资帐户财务状况的简要说明

　　简化资产负债表（未经审计）

　　2007年12月31日

　　（金额单位：人民币元）

　　投资损益表（未经审计）

　　截止至2007年12月31日

　　（金额单位：人民币元）

　　注：1. 投资收益 = 基金投资红利收益 + 公允价值变动损益+基金买卖利得

　　2. 其他收入 = 基金公司手续费返还

　　3. 账户管理费=账户资产管理费+保单管理费+风险管理费

　　4. 其他费用 = 账户托管费 + 银行手续费

　　（三）于本报告期末，投资连结保险各投资账户投资单位价格如下：

　　（四）投资连结保险各投资账户投资收益率如下：

　　注：投资收益率=（期末卖出价-期初卖出价）/ 期初卖出价x 100%

　　（五）于本报告期末，投资连结保险各投资帐户投资组合如下：

　　（金额单位：人民币元）

　　（六）于本报告期末，投资连结保险各投资账户的托管费用如下：

　　（七）于本报告期末，投资连结保险各投资账户中市值前三大的基金：

　　1.股票型投资帐户：

　　2.混合偏股型投资账户

　　3.货币型投资账户

　　（八）投资帐户投资政策的任何变动

　　于本报告期末，投资连结保险各投资帐户中没有任何投资政策的变动。

　　特此公告

　　中美大都会人寿保险有限公司

　　二零零七年十二月三十一日

　　（本信息公告是依据中国保险监督管理委员会《投资连结保险管理暂行办法》及《人身保险新型产品信息披露管理暂行办法》编制并发布）

　　股票型投资账户

　　混合偏股型投资账户

　　货币型投资账户

　　卖出价

　　1.2120

　　1.2268

　　1.0173

　　买入价

　　1.2120

　　1.2268

　　1.0173

　　投资收益率1.

　　2007/6/25-2007/7/24

　　2007/7/24-2007/9/24

　　2007/9/24-2007/11/23

　　2007/11/23-2007/12/31

　　股票型投资账户

　　2.98%

　　21.76%

　　-11.61%

　　9.76%

　　混合偏股型投资账户

　　4.19%

　　19.29%

　　-9.08%

　　8.86%

　　货币型投资账户

　　0.16%

　　0.37%

　　0.81%

　　0.37%

　　股票型投资账户

　　混合偏股型投资账户

　　货币型投资账户

　　托管费用

　　17，839.43

　　12，185.66

　　7，033.53

　　基金名称

　　交银施罗德-精选股票

　　申万巴黎-新动力

　　景顺长城-鼎益

　　市值

　　52，838，939.40

　　52，693，290.83

　　52，599，257.16

　　基金名称

　　交银施罗德-稳健配置

　　海富通-精选

　　中银国际-中国精选

　　市值

　　55，020，257.76

　　53，587，148.45

　　51，963，747.83

　　基金名称

　　海富通-货币市场基金B

　　上投摩根-货币市场基金B

　　交银施罗德-货币市场基金B

　　市值

　　26，908，555.01

　　25，724，968.90

　　25，603，812.71

　　资产

　　负债

　　净资产

　　股票型投资账户

　　553，848，005.76

　　1，129，426.09

　　552，718，579.67

　　混合偏股型投资账户

　　371，095，494.45

　　114，353.77

　　370，981，140.68

　　货币型投资账户

　　133，435，326.93

　　5，190，219.68

　　128，245，107.25

　　独立账户持有人

　　净投入资金

　　已实现净收益

　　未实现损益

　　独立账户持有人权益

　　股票型投资账户

　　488，002，080.25

　　29，842，389.91

　　34，874，109.51

　　552，718，579.67

　　混合偏股型投资账户

　　328，791，772.09

　　36，943，612.00

　　5，245，756.59

　　370，981，140.68

　　货币型投资账户

　　124，965，255.63

　　3，074，200.93

　　205，650.69

　　128，245，107.25

　　经营收入

　　投资收益1.

　　利息收入

　　其他收入2.

　　经营支出

　　营业税金及附加

　　账户管理费3.

　　其他费用4.

　　净收益

　　股票型投资账户

　　65，425，945.41

　　65，376，490.27

　　44，395.14

　　5，060.00

　　4，074，064.49

　　680，125.85

　　3，364，618.50

　　29，320.14

　　61，351，880.92

　　混合偏股型投资账户

　　42，319，519.59

　　42，280，453.83

　　36，865.76

　　2，200.00

　　2，435，831.36

　　112，024.96

　　2，305，680.36

　　18，126.04

　　39，883，688.23

　　货币型投资账户

　　3，295，321.66

　　3，268，012.68

　　23，857.73

　　3，451.25

　　649，492.16

　　-

　　634，022.12

　　15，470.04

　　2，645，829.50

　　货币资金

　　基金投资成本

　　基金投资公允价值变动

　　应收利息

　　其他应收款

　　应计红利

　　资产合计

　　股票型投资账户

　　17，330，843.81

　　496，712，912.61

　　34，874，109.51

　　2，673.52

　　4，927，466.31

　　-

　　553，848，005.76

　　混合偏股型投资账户

　　9，506，642.21

　　354，742，150.01

　　5，245，756.59

　　2，472.76

　　1，598，472.88

　　-

　　371，095，494.45

　　货币型投资账户

　　2，048，219.61

　　131，179，752.30

　　-

　　1，704.33

　　-

　　205，650.69

　　133，435，326.93