休眠账户管理步入正轨

　　侯捷宁

　　 记者日前了解到，自今年10月8日开始实施的2023万个休眠账户按期实施另库存放，两天来，投资者交易活动正常，市场反应平稳，账户规范工作取得了阶段性成果。这也表明，休眠账户管理工作今后将步入规范化、制度化轨道，对长期不使用、资金少于最低交易数额的账户将定期进行休眠处理。

　　 为进一步推进证券市场基础制度改革，2007年8月13日，中国证监会下发了《关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的通知》（以下简称《通知》），沪深证券交易所、结算公司也根据《通知》发布了相应的业务流程和操作指引，全面推开了账户规范工作。

　　 根据证券市场账户规范工作的整体部署，8月14日开始，结算公司、沪深证券交易所、各证监局、各证券公司等相关单位，精心安排，通力合作，经过近两个月的紧张工作，完成了休眠账户另库存放的各项准备。国庆休市期间，结算公司、沪深证券交易所安排各证券公司对休眠账户数据全面复核，并进行了全系统模拟测试。10月8日，结算公司会同沪深证券交易所对证券公司申报的2023万户休眠账户作了另库存放、退出交易系统的技术处理。两天来，全市场交易、结算业务完全正常，相关技术系统安全稳定，个别提出激活申请的休眠账户客户均已按激活程序顺利恢复正常交易。

　　 按照《通知》要求和结算公司、沪深证券交易所的指引，各证券公司应对休眠账户及时实施另库存放，投资者申请激活时，应及时启动激活程序，做好相关服务，同时要遵循“先规范、后激活”的要求，防范不合格账户再次进入市场。各公司还要结合投资者服务，完善账户日常管理制度，及时更新客户信息，并将此作为一项重要的常规工作，常抓不懈。

　　 结算公司有关负责人提示投资者，如自己的账户长期未使用，在再次交易之前，应通过证券公司查询确认自己的账户是不是休眠账户。如属休眠账户，可及时向证券经营机构提出激活申请，符合规范条件的，第二个交易日即可进行交易；也可以注销原账户同时开立新账户。对此相关投资者应当特别注意，以免影响正常交易。

　　 业内人士指出，账户规范工作对于维护投资者合法权益，改善证券公司服务水平，增加市场透明度，提高证券市场规范化程度和运行效率具有重要意义。

　　 据了解，休眠账户另库存放只是整个账户规范工作的一个部分，目前，对不合格账户的规范工作仍在进行之中。证监会要求证券公司要严格按照《通知》要求和结算公司发布的相关指引，加强内部检查，对不合格账户分类处理，逐步采取相应措施，按期完成账户规范工作。在此过程中，证券公司要做好宣传和解释，引导客户合规操作。希望投资者理解和积极配合，共同解决历史遗留的不合格账户问题。