丁国荣：三方面工作推进投资者教育工作

　　 申银万国董事长丁国荣在投资者教育工作座谈会上发言时指出， 自2000年以来，申银万国证券公司主要通过打好思想基础、形成制度保障和推进多层次多渠道的工作这三个基本环节，积极开展投资者教育工作。

　　 首先，提高认识、统一观念，打好开展投资者教育工作的思想基础。

　　 他指出,申银万国切实认识到，投资者教育是我国证券市场规范健康发展的基石之一，对于保护投资者合法权益、培育成熟理性的投资者、规范市场秩序和交易行为、促进证券市场规范化和国际化建设，都有着极其重要的意义。因此必须在观念上、态度上积极主动地面对。为此，我们统一了三个观念：

　　 第一，必须确立投资者教育工作的“原动力”。开展这项工作关系到能否培育一支成熟理性的投资者队伍、能否保障证券市场健康稳定发展的大问题，必须化“要我做”为“我要做”，坚决杜绝重客户开发、轻客户风险评估，重业务规模、轻风险揭示，重投资推介、轻基本知识普及，重形式、轻实质内容等问题。

　　 第二，开展投资者教育是公司规范化建设的重要组成部分，是公司规范管理、合规经营的必要条件，也是公司担当社会责任、履行基本职责的重要标志，是对监管部门、对市场、对投资者、对自己负责的必然举措，是维护市场秩序、保护投资者合法权益的基本手段。因此它必须成为公司制度化、常态化的工作。

　　 第三，投资者教育的最终目的就是要让投资者全面把握证券市场的特性和风险所在，充分理解“买者自负”的原则， 使投资者牢固树立“投资有风险，入市须谨慎”的理性投资观念，逐步形成良好的投资习惯，规范自己的投资行为，成为成熟理性自律的投资者。这实际上是对投资者合法权益的最切实的保护。

　　 丁国荣指出，通过提高认识和统一观念，公司上下逐步树立起开展投资者教育的自觉意识，为扎实推进这项工作打下了良好的思想基础。

　　 其次，保障有力，措施到位，切实推进投资者教育的各项工作。

　　 丁国荣介绍,公司2000年起就成立了投资者教育工作领导小组。今年以来公司加大了组织保障力度，由公司总裁任组长，增加专项经费预算至250万元。公司进行了多次组织和动员，召开内部电视和全体员工会议，全面部署各阶段的投资者教育工作。公司明确了各职能部门、地区总部、营业部的职责和工作要求，各级部门分工合作，形成合力，有效推进。营业部作为投资者教育的基层单位，是开展这项工作的重点部门，根据公司统一部署，结合自身特点，落实专人负责。

　　 通过以上部署，为投资者教育工作的开展提供了有力的组织、制度、经费、人员等各项保障。

　　 最后，确定投资者教育的工作范围和重点，多层次、多渠道地开展工作。

　　 当前市场风险的表现形式体现为多样化和复杂化的趋势，主要表现在：一是随着大量从未涉足证券市场的新开户投资者蜂拥入市，市场的整体风险意识十分淡薄；二是随着股指的不断创出新高，股价的持续上升，风险在不断积聚；三是随着市场投机氛围的加剧，各类不规范的交易行为有所抬头；四是随着市场的持续火爆，一度沉寂的非法咨询、非法代客

理财及非法股权交易又卷土重来，有些已涉及欺诈行为；五是通过网络、电话等方式非法进入他人账户盗买盗卖证券的犯罪行为也开始出现。

　　 这些主要的风险因素对投资者教育工作提出了更高的要求。针对这些潜在的风险因素，申银万国以“买者自负”为投资者教育的核心内容，将工作做细、做深、做实。按照证监会的要求，特别注重在开户环节做好风险提示等工作，有针对性地开展新开户、

开放式基金、“第三方存管”、

反洗钱、打击“非上市股权买卖”活动、权证交易及行权风险揭示、股指期货业务宣传和风险、规范客户交易行为等系列化的专项教育工作，通过各种方式提示投资者切实提高自我保护意识。同时，公司加大电脑交易系统投入，为投资者提供安全、畅通、便利的交易通道和环境。

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