被控非法吸存4亿 民安证券副总喊冤

　　本报讯 (记者刘晓星)备受关注的民安证券非法吸收公众存款案又有了新进展。继7名民安证券高官被判刑后，前日，广东民安证券有限责任公司北京惠忠路营业部副总经理张某在天河区法院受审。在法庭上，她坚持否认“非法吸存”的指控，并称自己也是一个受害者。

　　指控事实

　　高息吸存 用于炒股

　　据指控，从2003年1月开始，民安公司为解决资金周转困难,未经中国人民银行批准,以高息为诱饵,非法吸收公众存款。同年10月,民安证券成立了计划资金部,具体负责非法吸存的操作、实施和资金调拨。同时，公司还制定了《民安证券融资管理授权职责(绝密)》、《融资业务管理暂行办法》、《资金管理办法》、《计划资金部工作计划》等一系列变相非法吸收公众存款的制度性文件，并注册登记北京易方信达信息技术发展有限公司等22家关联壳公司用于非法吸存操作。

　　2004年6月，民安证券公司在深圳某山庄召开中层领导动员大会，向各营业部门下达了每年按7%至10.5%的利率对外非法吸存5000万元的任务指标。之后，民安证券通过其属下17个营业部、4个营业总部，利用国债托管、代理国债、保证金存管的方式，由各部门负责人以民安证券公司名义与客户签订各种协议，吸引客户存款，随后，计划资金部便会授权信息技术中心和各营业部，对国债托管或者代理国债业务的客户账户，采取在交易系统冻结账户、限制交易等手段套取客户的资金；对保证金的存管业务则采取冻结账户、调整数据，屏蔽该保证金账户的交易记录，并最后由计划资金部授权某一营业部将透支买入的国债卖出套取现金。所套取的非法吸存来的资金最后由计划资金部汇总、调配。

　　2004年8月至2005年5月，张某利用其负责民安证券北京营业部全面工作之便，与刘大力(已判刑)等人一起使用上述手段，通过北京某科技发展公司为中介，对宋某、杨某、宋某叶等人非法吸收存款人民币4.05亿余元，除了到期归还了2亿多元外，其他全部被民安证券用于还债、公司运作、支付高息和炒股票、期货投资等。

　　法庭激辩

　　1 是利息还是奖励金？

　　在前日的庭审中，公诉人刚念完起诉书，张某就立即回应：“里面有很多内容与事实不符。”她说，自己在民安公司只呆了8个月，公司在深圳召开动员大会向各个营业部下达5000万元的任务指标时，她还没进入公司，完全不知公司要进行高息的非法吸存。起诉书里所提到的三个客户中，她只认识宋某一人。“在我还没有收到公司关于吸收存款的相关文件时，宋某已经提出要奖励金。他是我们营业部的一个大户，有9000多万元放在营业部，我同意给他奖励金，也是为了做好工作。”张某说。

　　而公诉人则出示了一份宋某的秘书王某的证言。王某称，宋某曾经叫她在北京营业部开十几个账户，让她把钱存入这些账户，每次存几万元，然后她就会在存款的便条中记录下存款的金额、账号、日期、到期时间以及利息等，并把写着这些情况的便条放到贵宾室的抽屉里。到期后，王某就会致电老板宋某，并告诉他具体的利息金额。王某说，她记下的利率为8%、9%、10%不等。

　　2 是否构成非法吸存？

　　“宋是自愿将证券存放在民安证券北京营业部的。因为我们是朋友。我没有用条件吸引他。整个过程中，我完全没有非法牟取私人利益，我只想扩大市场份额，将工作做好。”张某认为，公众存款是非特定群体的存款，而宋某是她涉及的唯一客户。“不能因为民安证券干了违法的事情，就把我的正常工作也往非法吸存上套。”张某说，她一直坚决反对公司承载任何风险业务，任何超出经营范围的业务，她都不愿意接受。记者在公诉人出示的民安证券公司部门经销责任书上，并未看到张某的签名。“我认为他们的做法欠妥，因此不肯签名！”张某称，这就是她不愿意同流合污的明证。她说，因为一直不愿意配合公司，自己在案发前就已经被免职。

　　对此，公诉人的回应是，民安证券无疑是非法吸收了公众存款，宋某也属于公众，而非特定。北京营业部为客户提供高额利息，是在配合民安证券总部进行这项非法操作，作为主要负责人，张某应该共同承担法律责任。案发前，北京营业部已经到期归还了宋某的全部资金，杨某和宋某叶的存款当时还未到期。虽然没造成客户的财产损失，但民安证券的做法已经扰乱了国家的金融秩序。

　　在最后陈词时，一直冷静地为自己辩护的张某在提到家人时，终于忍不住泪洒法庭。“在民安证券的十七个经营部门主管里，只有我曾经为了非法融资一事，向领导提出过抗议。可现在，也只有我一个人坐在了这里。”

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　　民安证券已被国信证券收购

　　2006年9月27日，民安证券原董事长刘大力等7人因非法吸收公众存款罪，根据情节轻重，被依法判处有期徒刑2~3年，缓刑3~4年，并处人民币35万~50万元不等的罚金。当时，民安证券已被国信证券正式收购，17家营业部也已翻牌为国信证券。一位一直参与民安系列案辩护的律师透露，民安证券3年多来非法吸存的公众存款高达22亿余元。