新时代信托投资股份有限公司

　　

§1 重要提示

　　1．1 本公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。

　　1．2公司董事长赵利民先生、总裁李树新女士、财务负责人郝雅军先生、会计机构负责人王建军先生及闫锋先生声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

　　§2 公司概况

　　2．1 公司简介

　　新时代信托投资股份有限公司前身为包头市信托投资公司，初创于1987年。2003年12月经中国银行业监督管理委员会核准重新登记，更名为新时代信托投资股份有限公司，注册资本金3亿元人民币。

　　公司以为客户创造价值为使命，坚持“守诚、抱拙、专业、敏行”的核心理念，积极拓展“以资产管理为核心，以集合资金信托业务和投资银行业务为两翼”的业务架构，为投资者提供全面、优质的理财服务。

　　2．1．1 公司注册信息

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　　2．1．2信息披露负责人和联系方式

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　　2．1．3 会计师事务所和律师事务所

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　　2．2 组织结构■

　　§3 公司治理

　　3．1公司治理结构

　　3．1．1股东

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　　3．2 董事

　　表3．2－1（董事会成员）

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　　公司股东已经推荐合格的独立董事人选，并已制定独立董事相关管理制度，拟于2007年提交股东大会审议，并上报监管部门审批。

　　3．3 监事

　　表3．3－1（监事会成员）

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　　3．4 高级管理人员

　　表3．4

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　　3．5 公司员工

　　截至2006年12月31日，公司在册员工55人，平均年龄32岁，具体学历分布见下表。

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　　§4 经营概况

　　4．1 经营目标、方针、战略规划

　　4．1．1经营目标

　　“重信守托，花开富贵”，公司秉承“守诚、抱拙、专业、敏行”为核心的企业文化，倡导受益人利益主义，为客户创造卓越价值，成为个性化、有活力的信托投资公司。

　　4．1．2 经营方针

　　积极拓展“以资产管理为核心、集合资金信托业务和投资银行业务为两翼”的业务架构；以风险管理为中心，审慎经营，稳健发展；以持续创新为主题，在业务品种、服务方式、营销手段、管理制度等方面争取不断突破和完善。

　　4．1．3 战略规划

　　公司按照2005年确定的三年战略规划，在未来三年内，将有效地把金融服务和内蒙区域资源优势相结合，逐步形成“金融服务＋资源”独具特色的业务模式和盈利模式；树立科学发展观，加强风险管理，全面提升人员素质，打造强势品牌，在三年内形成立足内蒙、辐射全国的业务和发展格局，将公司建设成为全国一流的信托投资公司。

　　4．2 所经营业务的主要内容

　　自营资产运用与分布表 单位：人民币万元

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　　信托资产运用与分布表

　　单位：人民币万元

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　　4．3 市场分析

　　4．3．1影响本公司业务发展的主要因素

　　4．3．1．1 有利因素

　　内蒙古自治区以资源主导型的地区经济发展规划，为公司发挥信托连接货币、资本、产业的桥梁作用，抢先一步进入地区资源开发与可持续发展经济领域提供强有力支持；并且地处地区经济发展中心，市场潜力较大。公司人力资源结构符合地域需求，历史包袱轻，产品创新、业务拓展等方面有着较强的优势。

　　4．3．1．2 不利因素

　　投资者对信托制度的优势和作用、对信托公司及信托产品的认知程度有待加强、公司尚未完全形成自有品牌形象、信托产品销售渠道还不够通畅等方面的不利因素，成为制约我公司业务发展的最大障碍。

　　4．4内部控制概况

　　4．4．1内部控制环境和内部控制文化

　　公司按照现代企业制度要求设置了权责明确、分工科学的“决策系统、执行系统和监督系统”等三大系统，建立健全了授权制度和防火墙制度，明确界定了各部门的目标、职责和权限，确保其在授权范围内行使职能、操作相互独立。

　　公司十分重视持续的内部控制文化建设，采取内训和外聘相结合的方式，加强对员工的合规性培训，确保所有从业人员能够及时吸收和理解最新的业务规范和行为规范。公司树立了合法合规经营的理念和风险控制优先的意识，全面营造了“审慎经营、内控优先”内控环境。

　　4．4．2内部控制措施

　　公司采取了事前防范、事中控制和事后监督的内部控制措施；采用常规检查、专项检查、会议审查等相结合的工作方法。

　　4．4．3监督评价与纠正

　　公司已建立内部控制报告和纠正机制，通过定期召开会议，听取内控检查汇报，对内控制度的执行情况进行评价，并根据各种环境因素的变化适时调整和完善。

　　4．5 风险管理

　　4．5．1 风险管理概况

　　公司在经营活动中可能遇到下列风险：信用风险、市场风险、操作风险、政策风险、经营风险和道德风险。

　　4．5．2 风险状况

　　4．5．2．1 信用风险状况

　　主要表现为公司贷款类信托业务中贷款对象的信用调查，资金往来的信用风险等。

　　4．5．2．2 市场风险状况

　　主要表现为：一是信托业所涉及的货币、资本、实业三大领域，其各自受政策、市场规律等因素影响所形成的波动风险；二是受其他金融机构激烈竞争与挤压，导致公司市场环境与客户资源恶化的风险。

　　4．5．2．3 操作风险状况

　　主要表现在公司内部人员在处理信托业务过程中因操作失误而出现的风险。

　　4．5．2．4 其他风险状况

　　主要包括政策风险状况、经营风险状况、道德风险状况等。政策风险主要表现为宏观政策以及监管政策的变动对公司经营环境和发展所造成的风险；经营风险主要表现为在经营过程中因管理与经营能力造成的风险；道德风险状况主要表现为公司内部人员是否诚信经营、恪尽职守的道德风险。

　　4．5．3 风险管理政策、策略

　　公司风险管理的基本策略是坚持全面性、持续性、审慎性、独立性和有效性为基本原则，研究、决策、操作、稽核与评价相互制衡的风险管理机制，通过事前、事中、事后控制三者结合进行综合防范，其中尤其强调过程控制，使公司在出现风险苗头后能够立即作出反应，并采取有效措施进行控制。同时结合严格的授权制度，建立健全市场风险的预警系统，坚持“不以风险换业务、而以诚信换市场”的原则，规避静态风险，管理动态风险。

　　§5 报告期末及上一年度末的比较式会计报表

　　5．1 自营资产（经

审计）

　　5．1．1 会计师事务所审计结论

　　中勤万信会计师事务所对新时代信托投资股份有限公司出具了无保留意见审计书。

　　5．1．2 资产负债表

　　资产负债表

　　2006年12月31日

　　编制单位：新时代信托投资股份有限公司

　　金额单位：人民币元

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　　资产负债表（续）

　　2006年12月31日

　　编制单位：新时代信托投资股份有限公司

　　金额单位：人民币元

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　　5．1．3利润和利润分配表

　　利润和利润分配表

　　2006年度

　　编制单位：新时代信托投资股份有限公司

　　金额单位：人民币元

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　　5．2信托资产

　　5．2．1信托项目资产负债汇总表

　　编制单位：新时代信托投资股份有限公司

　　2006年12月31日

　　单位：人民币万元

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