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银监会：严防银行卡欺诈风险http://www.sina.com.cn 2007年03月10日 02:45 全景网络－证券时报
本报讯近期，因虚假申领银行卡进行商户POS套现行为引发的欺诈风险事件频频发生，涉嫌欺诈的交易金额水平也有所上升。针对商业银行开展银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险等呈现上升态势这一现象，中国银监会近日专门发出通知，提醒商业银行要加强银行卡发卡业务风险管理。 通知要求，商业银行在开展银行卡发卡业务时应执行严格的资信审批程序。各发卡银行应遵循“了解你的客户”和“了解你的业务”的原则，注重对银行卡持卡人有效身份的确认，在发卡前必须进行详细的资信调查。 银监会明确要求，对初始额度审批及其适度调整要遵循审慎原则，根据银行卡申请人的整体资料和财务情况，综合评估其偿还能力后核定各类银行卡的授信额度。对每个无担保客户，应根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理。 银监会还要求，收单银行应建立健全对特约商户和POS机的管理机制，密切监测特约商户异常POS交易，协助发卡银行对因虚假申领银行卡进行非法套现行为引发的欺诈风险进行识别和控制。银行业协会应逐步推动建立发卡银行和收单机构之间的不良客户信息共享机制，共同防范银行卡欺诈风险。(贾壮) 新浪声明：本版文章内容纯属作者个人观点，仅供投资者参考，并不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。
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