基金须防范五类风险

　　■监管

　　本报讯日前，证监会召开第31次基金业联席会议，证监会高官在肯定成绩的同时，用更大篇幅讲基金业存在的问题，重点包括公司治理、风险控制等。

　　近年来，虽然越来越多的居民开始了解和接触基金产品，基金业在居民经济生活中的重要性不断上升，但是基金业存在的产品风格飘移、投资组合流动性差、换手率偏高、销售环节不够透明和规范等问题仍然存在。

　　在本次联席会议上，证监会主席尚福林强调，一些基金公司在治理结构、风险控制意识、投资策略稳定性、基金营销创新、人才培养和人才储备等方面还存在不足。证监会副主席桂敏杰则明确指出，基金公司要不断强化风险意识，切实完善风险控制机制，须重点防范五类风险，它们分别是投资风险、基金销售风险、公司治理风险、职业道德风险以及行业无序竞争风险。

　　第31次基金业联席会议主要是要求基金加强风控。而对于如何解决问题，桂敏杰副主席也已指明方向：一是积极发挥市场的力量，通过市场的选择和舆论的监督，不断强化行业诚信；二是加强自律，不断完善公司治理，建立有效机制，提高风险控制能力；三是强化日常监管，完善监管手段，提高监管效率，坚决查处违法违规行为。

　　据业内人士介绍，在现阶段，任何一家基金公司的风控是否能做好，关键早已不在于基金公司是否懂得如何去做，而在于基金公司是否愿意去做，在于基金公司的股东或管理层能否将持有人的利益放在第一位，戒贪戒骄戒躁，有效抵制将自身利益凌驾于持有人利益之上的行为。

　　中证