券商明年8月前将全面实行第三方存管

　　国泰君安龙卡面世

　　本报记者 莫菲

　　11月20日，监管层人士表示，证监会对实施第三方存管工作已做具体部署，要求证券行业必须在明年8月之前全部实施第三方存管。

　　当天下午2点，上海锦江小礼堂，“国泰君安龙卡”发行仪式正在隆重进行。这预示着客户交易结算资金第三方存管正式启动。

　　此次会议规格颇高，证监会副主席庄心一、机构部主任黄红元、建总行副行长赵林以及国泰君安董事长祝幼一、总裁陈耿均出席会议。

　　见证“银证合作新模式”历史性时刻的还有海通、申万、东方、光大、中银国际等上海7家创新类券商的高层。

　　国泰君安龙卡是依托建行与国泰君安证券共同构建客户交易结算资金第三方存管业务的平台，是为国泰君安的个人投资者量身打造的借记卡，它将赋予国泰君安的个人投资者更多的增值服务。

　　会上，庄心一表示“国泰君安与建行正式启动的第三方存管，正是全面落实《证券法》的举措。目前，保护投资者权益、保护客户的资金安全，是证监会工作的重中之重。这关系到证券市场的信誉与稳定。”

　　“《证券法》明确客户交易结算资金第三方存管是基础制度，国泰君安与建行在结合证券业实际情况而设计成多银行模式的方案。”祝幼一表示。

　　2004年，证监会就提出深化保证金存管改革，对高风险类券商做强制第三方存管。2005年起大部分证券公司都全面实现了客户结算资金独立存管的阶段性目标。

　　2005年7月，最高人民法院发布《关于冻结划拨证券公司客户交易结算资金有关通知》，明确客户资金一律不得冻结和划拨，使客户资金保护措施更为完善。

　　据悉，到目前为止，历史上形成的客户交易结算资金缺口弥补工作基本完成，同时查处了一批挪用客户资金的人员。

　　“这是关系到数千万投资者的重大事情，当然市场各方在协调互动过程中会涉及比较复杂的技术问题。”庄心一说，“这需要在保护客户资产安全，便于交易，提高资产效率、兼顾各方利益上达成共识。第三方存管作为基础制度改革，工作难度大，涉及环节多，要注意做好新老制度的衔接过渡，确保客户交易不受影响。而对历史形成目前尚未解决的客户资金被冻结划拨现象，希望有关部门能尽早解决。”

　　“国泰君安与建行在融资、资金合作上建立长期合作的伙伴关系。国泰君安与建行有了银证联名卡的合作，它以跨行业合作形式，将超越传统联名卡的概念，最大限度发挥产品、渠道的作用。”祝幼一表示。