积累、保障及转移

http://www.sina.com.cn 2006年10月28日 03:59 全景网络－证券时报

　　———财富管理的关键

　　美林证券及凯捷咨询在日前联合发表的全球财富报告显示，去年中国内地拥有超过百万美元资产的富裕人士已达到32万。但和普通消费者一样，这些富裕人士在财富管理观念上也普遍有失误之处，那就是只看重财富增值，关注如何通过投资实业、投资理财产品等形式进行财富的累积，但是对财富的保障和转移两大范畴却缺乏足够的认知。

　　针对此现象，日前，汇丰银行在北京、上海、广州等地，举办了一系列“汇丰财富管理”研讨活动。活动中，多位金融专家指出，重视财富管理除了要使财富增值外，还需要充分考虑到财富的保值和规避风险。成功的财富管理中应该包括养老、教育方面的保障和税务、遗产等的规划。而个人可在与银行财富管理专家充分沟通之下，让专家根据客户的投资性格，承受风险的能力以及事业的发展阶段和目前财富分配的状况，在结合各种金融工具的特点之下制定个性化的资产分配方案。

　　而

理财师也要不断更新市场信息，了解国内外重大政治形态和经济趋势，掌握最全面及时的股市行情、汇率走势等，以便能够随时帮助客户更有效的实施理财规划，使客户财富保值增值。（陈一木）

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